สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อส่วนบุคคล.
- วิธีคำนวณ: ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity).
- อัตราฐาน: 15% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: +2.0% (17.0%).
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
สินเชื่อส่วนบุคคล ฿500 พัน 2 ปี: ตารางผ่อนชำระ
ที่มาของบทความ:ตารางเปรียบเทียบดอกเบี้ยรายธนาคาร
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
วางแผนกู้สินเชื่อส่วนบุคคล ฿500 พัน ระยะเวลา 2 ปี: เปรียบเทียบยอดผ่อนรายเดือน ดอกเบี้ยลดต้นลดดอก และวิธีรวมหนี้บัตรเครดิต.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿24.2 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 15%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿24.2 พัน
Estimated at 15%
ดอกเบี้ยรวม
฿81.8 พัน
Calculated over 2 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿60.6 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~40% ของรายได้ที่แนะนำ ฿60.6 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 40%
คำนวณตาม 15%/ปี (ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
17%
/ปี
← Stress Min 13%Stress Max 19% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿24.2 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 15%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿24.7 พัน
+฿478 เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
ข้อมูลเพื่อการจำลองและการศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือการเงินอย่างเป็นทางการ
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
กลุ่มพรีเมียม: วงเงินสูงที่กลายเป็นข้อผูกมัดระยะยาว
เมื่อธนาคารเสนอสินเชื่อส่วนบุคคลไม่มีหลักประกันเกิน 1 ล้านบาท อาจสะท้อนว่าคุณมีรายได้และอาชีพที่มั่นคง แต่เงินทุน ฿500 พัน ที่ดอกเบี้ย 15% มีต้นทุนสูงมาก
คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญของ 1abc.net: หากไม่ได้ใช้ ฿500 พัน แก้เหตุฉุกเฉินของธุรกิจที่มีผลตอบแทนค่อนข้างแน่นอนมากกว่า 20% การกู้ระดับนี้มีความเสี่ยง ดอกเบี้ยรวม ฿81.8 พัน จะลดความสามารถในการสร้างความมั่งคั่งอย่างมาก หากมีทรัพย์สิน เช่น ทองคำ ที่ดิน หรือรถที่ใกล้ผ่อนหมด สินเชื่อมีหลักประกันมักมีดอกเบี้ยต่ำกว่าสินเชื่อส่วนบุคคลไม่มีหลักประกันประมาณ 5-8%
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด
หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก
เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม
ข้อควรระวังสำคัญ
คำนวณภาระหนี้ทั้งหมด (DTI) ไม่ควรเกิน 40-50% ของรายได้
ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการจัดการเงินกู้และค่าอากรแสตมป์ 0.05%
อ่านเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดว่าไม่มีค่าธรรมเนียมปรับ
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
฿24.2 พัน / เดือน
ความผันผวนของดอกเบี้ยลอยตัว
+฿478
ระดับรายได้ที่ปลอดภัย
฿60.6 พัน / เดือน
Sponsored / Advertisement
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อส่วนบุคคล
ตัวอย่าง สินเชื่อส่วนบุคคล นี้ที่วงเงิน ฿500 พัน ระยะ 2 ปี และอัตรา 15% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿24.2 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿81.8 พัน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿60.6 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿60.6 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿24.2 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (+2.0% (17.0%))
฿24.7 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
86% เงินต้น / 14% ดอกเบี้ย
14% / 86%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿60.6 พัน
กลุ่มพรีเมียม: วงเงินสูงที่กลายเป็นข้อผูกมัดระยะยาว
เมื่อธนาคารเสนอสินเชื่อส่วนบุคคลไม่มีหลักประกันเกิน 1 ล้านบาท อาจสะท้อนว่าคุณมีรายได้และอาชีพที่มั่นคง แต่เงินทุน ฿500 พัน ที่ดอกเบี้ย 15% มีต้นทุนสูงมาก
คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญของ 1abc.net: หากไม่ได้ใช้ ฿500 พัน แก้เหตุฉุกเฉินของธุรกิจที่มีผลตอบแทนค่อนข้างแน่นอนมากกว่า 20% การกู้ระดับนี้มีความเสี่ยง ดอกเบี้ยรวม ฿81.8 พัน จะลดความสามารถในการสร้างความมั่งคั่งอย่างมาก หากมีทรัพย์สิน เช่น ทองคำ ที่ดิน หรือรถที่ใกล้ผ่อนหมด สินเชื่อมีหลักประกันมักมีดอกเบี้ยต่ำกว่าสินเชื่อส่วนบุคคลไม่มีหลักประกันประมาณ 5-8%
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด
หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก
เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿500 พัน / 2 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 15% | คาดการณ์ทั่วไป 16.5% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 18% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿500 พัน | ฿500 พัน | ฿500 พัน |
ดอกเบี้ยรวม 2 ปี | ฿81.8 พัน | ฿90.4 พัน | ฿99.1 พัน |
ค่าอากรแสตมป์ | ~฿250 (0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿250 (0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿250 (0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าธรรมเนียมการใช้วงเงิน | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ระดับกลาง (~40%) | ระดับกลาง (~41%) | ระดับกลาง (~41%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿581.8 พัน | ฿590.4 พัน | ฿599.1 พัน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 2 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 15%
฿24.2 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 16.5%
฿24.6 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 18%
฿25 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“ผมกู้ 1.2 ล้านบาทตามคำแนะนำหุ้นและเสียเงินทั้งหมดภายใน 6 เดือน”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณวิน (ที่ปรึกษาการเงิน กรุงเทพฯ)
“ผมคิดว่าตัวเองวางแผนมาดี จึงกู้วงเงินสูงที่ดอกเบี้ย 12% ไปลงทุนในธุรกิจเริ่มต้นของเพื่อน แต่ธุรกิจล้มเหลว ตอนนี้แม้มีรายได้สูงก็แทบไม่เหลือเงินใช้ เพราะเงินเดือน 45,000 บาทต้องส่งให้ธนาคารเพื่อชำระหนี้จากการลงทุนที่ขาดทุน”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
นำเงินกู้ไม่มีหลักประกันที่ดอกเบี้ยสูงไปลงทุนในกิจการที่มีความเสี่ยงสูง
บทเรียนสำคัญ
ควรกู้เพื่อลงทุนเฉพาะจำนวนที่ยังรับภาระได้หากเงินลงทุนสูญทั้งหมด สำหรับวงเงินระดับนี้ต้องรักษากระแสเงินสดและไม่ปล่อยให้ค่างวด ฿24.2 พัน กระทบค่าใช้จ่ายจำเป็น
Sponsored / Advertisement
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
UOB
9.9%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
CIMB Thai
11.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Aeon
18%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿11.9 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿213.7 พัน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿8.07 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿468 พัน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿7 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿759.6 พัน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿6.58 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.08 ล้าน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿6.4 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.42 ล้าน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿6.32 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.78 ล้าน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿500 พัน (2 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 24 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี
จุดเปลี่ยนสัดส่วนเงินต้น–ดอกเบี้ย: ในงวดที่ 1 (1/24) ยอดตัดเงินต้นรายเดือนจะเริ่มมากกว่าดอกเบี้ยรายเดือน และเมื่อถึงครึ่งทางของสัญญา (เดือนที่ 12) คุณจะชำระเงินต้นไปแล้ว 46% ของวงเงินกู้ (คงเหลือ ฿268.6 พัน)
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿24.2 พัน | ฿231.4 พัน (46%) | ฿59.5 พัน | ฿268.6 พัน |
| 25% ของสัญญา | #6 | ฿24.2 พัน | ฿111.4 พัน (22%) | ฿34.1 พัน | ฿388.6 พัน |
| 75% ของสัญญา | #18 | ฿24.2 พัน | ฿360.7 พัน (72%) | ฿75.7 พัน | ฿139.3 พัน |
| ปิดบัญชี 100% | #24 | ฿24.2 พัน | ฿500 พัน (100%) | ฿81.8 พัน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿500 พัน - 2 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 2 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 14% | ฿24 พัน | -฿237 | ฿76.2 พัน | -฿5.69 พัน | ฿53.3 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 14.5% | ฿24.1 พัน | -฿119 | ฿79 พัน | -฿2.85 พัน | ฿53.6 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (15%) | 15% | ฿24.2 พัน | 0 | ฿81.8 พัน | 0 | ฿53.9 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 16% | ฿24.5 พัน | +฿238 | ฿87.6 พัน | +฿5.72 พัน | ฿54.4 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 17% | ฿24.7 พัน | +฿478 | ฿93.3 พัน | +฿11.5 พัน | ฿54.9 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 18% | ฿25 พัน | +฿719 | ฿99.1 พัน | +฿17.2 พัน | ฿55.5 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿500 พัน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 24 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿1.21 พัน | 22 เดือน | 2 เดือน | ฿8.72 พัน |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿2.42 พัน | 21 เดือน | 3 เดือน | ฿12.3 พัน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿4.85 พัน | 19 เดือน | 5 เดือน | ฿18.5 พัน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿500 พัน
สำหรับวงเงินกู้ ฿500 พัน ระยะเวลา 2 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿3.72 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿27.1 พัน | ฿24.2 พัน | +฿2.84 พัน |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿24.2 พัน | ฿24.2 พัน | -฿25 |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿21.1 พัน | ฿24.2 พัน | -฿3.15 พัน |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿78.1 พัน | ฿81.8 พัน | -฿3.72 พัน |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿578.1 พัน | ฿581.8 พัน | -฿3.72 พัน |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿500 พัน (2 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿500 พัน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops) | 2.99% | ฿21.5 พัน | ฿15.7 พัน | ฿515.7 พัน |
| UOB Thailand | 8.075% | ฿22.6 พัน | ฿43.1 พัน | ฿543.1 พัน |
| Land and Houses Bank (LH Bank) | 2.64% | ฿21.4 พัน | ฿13.9 พัน | ฿513.9 พัน |
| Kasikornbank (KBank) | 3.5% | ฿21.6 พัน | ฿18.4 พัน | ฿518.4 พัน |
| Government Savings Bank (GSB) | 1.79% | ฿21.2 พัน | ฿9.38 พัน | ฿509.4 พัน |
| Bangkok Bank | 3.4% | ฿21.6 พัน | ฿17.9 พัน | ฿517.9 พัน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿24,243
เดือนสุดท้าย
฿24,243
ดอกเบี้ยรวม
฿81,840
| ปี | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ | Equity Paid | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
เดือน 1
+฿17,993L: ฿6,250
เดือน 2
+฿18,218L: ฿6,025
เดือน 3
+฿18,446L: ฿5,797
เดือน 4
+฿18,677L: ฿5,567
เดือน 5
+฿18,910L: ฿5,333
เดือน 6
+฿19,146L: ฿5,097
เดือน 7
+฿19,386L: ฿4,858
เดือน 8
+฿19,628L: ฿4,615
เดือน 9
+฿19,873L: ฿4,370
เดือน 10
+฿20,122L: ฿4,122
เดือน 11
+฿20,373L: ฿3,870
เดือน 12
+฿20,628L: ฿3,615
เดือน 13
+฿20,886L: ฿3,357
เดือน 14
+฿21,147L: ฿3,096
เดือน 15
+฿21,411L: ฿2,832
เดือน 16
+฿21,679L: ฿2,564
เดือน 17
+฿21,950L: ฿2,293
เดือน 18
+฿22,224L: ฿2,019
เดือน 19
+฿22,502L: ฿1,741
เดือน 20
+฿22,783L: ฿1,460
เดือน 21
+฿23,068L: ฿1,175
เดือน 22
+฿23,356L: ฿887
เดือน 23
+฿23,648L: ฿595
เดือน 24
+฿23,944L: ฿299
ดาวน์โหลดข้อมูล
Sponsored / Advertisement
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿24.2 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 2 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา