ดอกเบี้ยรวมที่ต้องจ่ายสำหรับวงเงินกู้ ฿300 พัน ในเวลา 2 ปี เป็นเท่าไหร่?

ดอกเบี้ยรวมโดยประมาณอยู่ที่ ฿49.1 พัน หรือคิดเป็น 16.4% ของวงเงินกู้เริ่มแรก ยอดชำระคืนรวมทั้งหมดคือ ฿349.1 พัน

ต้องมีรายได้เท่าไหร่จึงจะกู้ ฿300 พัน ได้อย่างปลอดภัยและผ่านเกณฑ์?

แนะนำให้มีรายได้สุทธิต่อเดือนตั้งแต่ ฿36.4 พัน/เดือน ขึ้นไป เพื่อให้ภาระหนี้ไม่เกินเกณฑ์ความปลอดภัย 40% DTI

หากขยายระยะเวลากู้จาก 2 ปี เป็น 7 ปี จะคุ้มค่าหรือไม่?

การขยายเวลาเพิ่ม 5 ปี ช่วยลดค่างวดต่อเดือนลง แต่จะทำให้ ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญาสูงขึ้นอย่างมาก

ควรเลือกสินเชื่อส่วนบุคคลจากอะไรบ้าง?

เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยจริง ค่าธรรมเนียม ยอดชำระรวม และเงื่อนไขปิดบัญชีก่อนกำหนด ไม่ใช่ดูเฉพาะค่างวด

การรวมหนี้ช่วยลดภาระได้เสมอหรือไม่?

ช่วยได้เมื่ออัตราดอกเบี้ยและพฤติกรรมการใช้จ่ายเหมาะสม หากก่อหนี้ใหม่หลังรวมหนี้ ภาระรวมอาจสูงขึ้น

คำนวณสินเชื่อส่วนบุคคล ฿300 พัน (2 ปี): ตารางผ่อน

ที่มาของบทความ:ตารางเปรียบเทียบดอกเบี้ยรายธนาคาร

อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026

วางแผนกู้สินเชื่อส่วนบุคคล ฿300 พัน ระยะเวลา 2 ปี: เปรียบเทียบยอดผ่อนรายเดือน ดอกเบี้ยลดต้นลดดอก และวิธีรวมหนี้บัตรเครดิต.

ผ่อนชำระงวดแรก

฿14.5 พัน

ที่อัตราดอกเบี้ย 15%

ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย

฿14.5 พัน

Estimated at 15%

ดอกเบี้ยรวม

฿49.1 พัน

Calculated over 2 ปี

รายได้ที่จำเป็น

฿36.4 พัน

45% DTI Benchmark

ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~40% ของรายได้ที่แนะนำ ฿36.4 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 40%

คำนวณตาม 15%/ปี (ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่

ดัชนีความเสี่ยง

ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น

17%

/ปี

← Stress Min 13%Stress Max 19% →

ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น

฿14.5 พัน

อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 15%/year

สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย

฿14.8 พัน

+฿287 เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน

สมมติฐานการคำนวณ

ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน

ข้อมูลเพื่อการจำลองและการศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือการเงินอย่างเป็นทางการ

มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ

สินเชื่อระดับกลาง: รวมหนี้หรือเริ่มวิกฤตครั้งใหม่

วงเงินกู้ระหว่าง 100,000-500,000 บาทมักใช้รวมหนี้ ปรับปรุงบ้าน หรือรองรับค่ารักษาพยาบาลฉุกเฉิน แต่เป็นช่วงวงเงินที่คนทำงานไทยจำนวนมากอาจติดอยู่ในวงจรหนี้ได้ง่าย

บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: การรวมหนี้จะได้ผลก็ต่อเมื่อหยุดสร้างหนี้บัตรเครดิตเพิ่ม หากใช้สินเชื่อ ฿300 พัน ปิดบัตรสามใบแต่ยังใช้บัตรเหล่านั้นต่อ หนี้อาจเพิ่มถึง 1 ล้านบาทโดยไม่รู้ตัว เมื่อมีค่างวด ฿14.5 พัน ต้องควบคุมภาระหนี้ต่อรายได้ (DTI) ทั้งหมดไม่ให้เกิน 40% ของรายได้สุทธิ

เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด

หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก

เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม

ข้อควรระวังสำคัญ

คำนวณภาระหนี้ทั้งหมด (DTI) ไม่ควรเกิน 40-50% ของรายได้
ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการจัดการเงินกู้และค่าอากรแสตมป์ 0.05%
อ่านเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดว่าไม่มีค่าธรรมเนียมปรับ

ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก

฿14.5 พัน / เดือน

ความผันผวนของดอกเบี้ยลอยตัว

+฿287

ระดับรายได้ที่ปลอดภัย

฿36.4 พัน / เดือน

สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ

คำตอบสำหรับ สินเชื่อส่วนบุคคล

ตัวอย่าง สินเชื่อส่วนบุคคล นี้ที่วงเงิน ฿300 พัน ระยะ 2 ปี และอัตรา 15% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿14.5 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿49.1 พัน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿36.4 พัน ต่อเดือน

สมมติฐานของหมวดนี้

ประเภทสินค้า: สินเชื่อส่วนบุคคล.
วิธีคำนวณ: ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity).
อัตราฐาน: 15% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: +2.0% (17.0%).
ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.

วิธีอ่านหน้านี้

เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.

ดูสูตรและคู่มือการคำนวณฉบับเต็ม →

ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้

หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.

สรุปอย่างรวดเร็ว

ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน

ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿36.4 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.

ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก

ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน

฿14.5 พัน

ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน

ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว

ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (+2.0% (17.0%))

฿14.8 พัน

ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (+2.0% (17.0%))

สัดส่วนดอกเบี้ย

86% เงินต้น / 14% ดอกเบี้ย

14% / 86%

86% เงินต้น / 14% ดอกเบี้ย

รายได้ที่จำเป็น

เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า

฿36.4 พัน

สินเชื่อระดับกลาง: รวมหนี้หรือเริ่มวิกฤตครั้งใหม่

เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม

แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿300 พัน / 2 ปี)

รายการ / สถานการณ์	อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 15%	คาดการณ์ทั่วไป 16.5%	กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 18%
เงินต้น	฿300 พัน	฿300 พัน	฿300 พัน
ดอกเบี้ยรวม 2 ปี	฿49.1 พัน	฿54.3 พัน	฿59.5 พัน
ค่าอากรแสตมป์	~฿150 (0.05% ของวงเงินกู้)	~฿150 (0.05% ของวงเงินกู้)	~฿150 (0.05% ของวงเงินกู้)
ค่าธรรมเนียมการใช้วงเงิน	ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร	ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร	ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี
ภาระหนี้ (DTI)	ระดับกลาง (~40%)	ระดับกลาง (~41%)	ระดับกลาง (~41%)
โอกาสในการรีไฟแนนซ์	โอกาสสูง	ระดับกลาง	มีความท้าทาย
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก)	฿349.1 พัน	฿354.3 พัน	฿359.5 พัน

* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 2 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)

การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย

อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น

การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว

ที่อัตราดอกเบี้ย 15%

฿14.5 พัน/เดือน

ค่างวดรวมต่ำที่สุด

ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง

ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง

ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ

กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)

สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน

ที่อัตราดอกเบี้ย 16.5%

฿14.8 พัน/เดือน

ยอดผ่อนรายเดือนคงที่

วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน

ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น

เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์

กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)

เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก

ที่อัตราดอกเบี้ย 18%

฿15 พัน/เดือน

ได้รับวงเงินสูงสุด

ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก

รวมดอกเบี้ยมหาศาล

ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด

กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง

“หนี้งานแต่ง 400,000 บาทที่อยู่นานกว่าช่วงฮันนีมูน”

สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณกอล์ฟ (วิศวกร ระยอง)

“เรากู้เงิน 400,000 บาทเพื่อจัดงานแต่งใหญ่ในโรงแรม โดยคิดว่าเงินของขวัญจะช่วยปิดหนี้ได้ แต่ไม่เป็นอย่างที่คาด เราต้องผ่อนเดือนละ 12,000 บาทนาน 5 ปี ความกดดันทางการเงินทำให้ช่วงสี่ปีแรกเราไม่มีความพร้อมจะมีลูก”

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย

กู้เพื่อกิจกรรมเพียงวันเดียวแทนที่จะออมล่วงหน้าหรือจัดงานให้อยู่ในงบประมาณจริง

บทเรียนสำคัญ

ไม่ควรกู้เพื่อภาพลักษณ์หรือกิจกรรมชั่วคราว หากต้องใช้เงิน 500,000 บาท ควรเป็นสิ่งที่สร้างคุณค่า เช่น การศึกษา สุขภาพ หรือซ่อมแซมบ้าน

ข้อมูลอ้างอิงตลาด

อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร

ธนาคาร

อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)

หมายเหตุ

UOB

9.9%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

CIMB Thai

11.5%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

Aeon

18%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม

สั้นมาก

5 ปี

฿7.14 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿128.2 พัน

ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง

ระยะสั้น

10 ปี

฿4.84 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿280.8 พัน

ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง

ระยะกลาง

15 ปี

฿4.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿455.8 พัน

สมดุลปลอดภัย

ระยะยาว

20 ปี

฿3.95 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿648.1 พัน

สมดุลDTI ต่ำ

ยาวมาก

25 ปี

฿3.84 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿852.7 พัน

DTI ต่ำHigher Total Interest

สูงสุด

30 ปี

฿3.79 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.07 ล้าน

Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง

ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿300 พัน (2 ปี)

วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 24 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี

จุดเปลี่ยนสัดส่วนเงินต้น–ดอกเบี้ย: ในงวดที่ 1 (1/24) ยอดตัดเงินต้นรายเดือนจะเริ่มมากกว่าดอกเบี้ยรายเดือน และเมื่อถึงครึ่งทางของสัญญา (เดือนที่ 12) คุณจะชำระเงินต้นไปแล้ว 46% ของวงเงินกู้ (คงเหลือ ฿161.2 พัน)

ช่วงเวลาสำคัญ	งวดที่ (เดือน)	ค่างวดในเดือนนั้น	เงินต้นชำระสะสม	ดอกเบี้ยจ่ายสะสม	เงินต้นคงเหลือ
สิ้นสุดปีที่ 1	#12	฿14.5 พัน	฿138.8 พัน (46%)	฿35.7 พัน	฿161.2 พัน
25% ของสัญญา	#6	฿14.5 พัน	฿66.8 พัน (22%)	฿20.4 พัน	฿233.2 พัน
75% ของสัญญา	#18	฿14.5 พัน	฿216.4 พัน (72%)	฿45.4 พัน	฿83.6 พัน
ปิดบัญชี 100%	#24	฿14.5 พัน	฿300 พัน (100%)	฿49.1 พัน	฿0

ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿300 พัน - 2 ปี)

จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม

กรณีอัตราดอกเบี้ย	อัตราดอกเบี้ย	ค่างวดรายเดือน	ส่วนต่างต่อเดือน	ดอกเบี้ยรวม 2 ปี	ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม	รายได้ที่ปลอดภัย
รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%)	14%	฿14.4 พัน	-฿142	฿45.7 พัน	-฿3.41 พัน	฿32 พัน
ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%)	14.5%	฿14.5 พัน	-฿71	฿47.4 พัน	-฿1.71 พัน	฿32.2 พัน
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (15%)	15%	฿14.5 พัน	0	฿49.1 พัน	0	฿32.3 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%)	16%	฿14.7 พัน	+฿143	฿52.5 พัน	+฿3.43 พัน	฿32.6 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%)	17%	฿14.8 พัน	+฿287	฿56 พัน	+฿6.88 พัน	฿33 พัน
ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%)	18%	฿15 พัน	+฿431	฿59.5 พัน	+฿10.4 พัน	฿33.3 พัน

กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿300 พัน)

เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน

แผนการโปะเงินต้น	โปะเพิ่ม / เดือน	ระยะเวลาผ่อนจริง	ย่นเวลาผ่อน	ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้
ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม)	+฿0	24 เดือน	0 เดือน	฿0
โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน)	+฿727	22 เดือน	2 เดือน	฿5.23 พัน
โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน)	+฿1.46 พัน	21 เดือน	3 เดือน	฿7.38 พัน
เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน)	+฿2.91 พัน	19 เดือน	5 เดือน	฿11.1 พัน

เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿300 พัน

สำหรับวงเงินกู้ ฿300 พัน ระยะเวลา 2 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿2.23 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)

รายการเปรียบเทียบ	เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง)	ค่างวดคงที่ (Annuity)	ส่วนต่าง
ค่างวดเดือนแรก	฿16.3 พัน	฿14.5 พัน	+฿1.7 พัน
ค่างวดกลางสัญญา	฿14.5 พัน	฿14.5 พัน	-฿15
ค่างวดเดือนสุดท้าย	฿12.7 พัน	฿14.5 พัน	-฿1.89 พัน
ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา	฿46.9 พัน	฿49.1 พัน	-฿2.23 พัน
ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย	฿346.9 พัน	฿349.1 พัน	-฿2.23 พัน

ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿300 พัน (2 ปี)

คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿300 พัน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ

ธนาคาร	ดอกเบี้ยอ้างอิง	ค่างวดประมาณการ	ดอกเบี้ยรวมประมาณการ	ยอดชำระรวมทั้งหมด
BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops)	2.99%	฿12.9 พัน	฿9.43 พัน	฿309.4 พัน
UOB Thailand	8.075%	฿13.6 พัน	฿25.9 พัน	฿325.9 พัน
Land and Houses Bank (LH Bank)	2.64%	฿12.8 พัน	฿8.32 พัน	฿308.3 พัน
Kasikornbank (KBank)	3.5%	฿13 พัน	฿11.1 พัน	฿311.1 พัน
Government Savings Bank (GSB)	1.79%	฿12.7 พัน	฿5.63 พัน	฿305.6 พัน
Bangkok Bank	3.4%	฿12.9 พัน	฿10.7 พัน	฿310.7 พัน

ตารางการผ่อนชำระ

สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก

เดือนแรก

฿14,546

เดือนสุดท้าย

฿14,546

ดอกเบี้ยรวม

฿49,104

ปี

เงินต้น

ดอกเบี้ย

ยอดผ่อนต่อเดือน

ยอดคงเหลือ

Equity Paid

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 1	฿10,796	฿3,750	฿14,546	฿289,204
เดือน 2	฿10,931	฿3,615	฿14,546	฿278,273
เดือน 3	฿11,068	฿3,478	฿14,546	฿267,205
เดือน 4	฿11,206	฿3,340	฿14,546	฿256,000
เดือน 5	฿11,346	฿3,200	฿14,546	฿244,654
เดือน 6	฿11,488	฿3,058	฿14,546	฿233,166
เดือน 7	฿11,631	฿2,915	฿14,546	฿221,534
เดือน 8	฿11,777	฿2,769	฿14,546	฿209,757
เดือน 9	฿11,924	฿2,622	฿14,546	฿197,833
เดือน 10	฿12,073	฿2,473	฿14,546	฿185,760
เดือน 11	฿12,224	฿2,322	฿14,546	฿173,536
เดือน 12	฿12,377	฿2,169	฿14,546	฿161,160

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 13	฿12,531	฿2,014	฿14,546	฿148,628
เดือน 14	฿12,688	฿1,858	฿14,546	฿135,940
เดือน 15	฿12,847	฿1,699	฿14,546	฿123,093
เดือน 16	฿13,007	฿1,539	฿14,546	฿110,086
เดือน 17	฿13,170	฿1,376	฿14,546	฿96,916
เดือน 18	฿13,335	฿1,211	฿14,546	฿83,581
เดือน 19	฿13,501	฿1,045	฿14,546	฿70,080
เดือน 20	฿13,670	฿876	฿14,546	฿56,410
เดือน 21	฿13,841	฿705	฿14,546	฿42,569
เดือน 22	฿14,014	฿532	฿14,546	฿28,555
เดือน 23	฿14,189	฿357	฿14,546	฿14,366
เดือน 24	฿14,366	฿180	฿14,546	฿0