สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อส่วนบุคคล.
- วิธีคำนวณ: ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity).
- อัตราฐาน: 15% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: +2.0% (17.0%).
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
กู้เงิน ฿50 พัน ผ่อน 2 ปี: ค่างวดเดือนละเท่าไหร่
ที่มาของบทความ:ตารางเปรียบเทียบดอกเบี้ยรายธนาคาร
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
วางแผนกู้สินเชื่อส่วนบุคคล ฿50 พัน ระยะเวลา 2 ปี: เปรียบเทียบยอดผ่อนรายเดือน ดอกเบี้ยลดต้นลดดอก และวิธีรวมหนี้บัตรเครดิต.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿2.42 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 15%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿2.42 พัน
Estimated at 15%
ดอกเบี้ยรวม
฿8.18 พัน
Calculated over 2 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿6.06 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~40% ของรายได้ที่แนะนำ ฿6.06 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 40%
คำนวณตาม 15%/ปี (ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
17%
/ปี
← Stress Min 13%Stress Max 19% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿2.42 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 15%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿2.47 พัน
+฿48 เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
ข้อมูลเพื่อการจำลองและการศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือการเงินอย่างเป็นทางการ
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
สินเชื่อส่วนบุคคลวงเงินเล็ก: หนี้จากความต้องการใช้เงินทันที
ในประเทศไทย สินเชื่อไม่เกิน 100,000 บาทมักสมัครผ่านแอปมือถือหรือบัตรกดเงินสดที่ได้รับอนุมัติเบื้องต้น สินเชื่อกลุ่มนี้มีต้นทุนสูงและอัตราดอกเบี้ยต่อปีอาจแตะเพดานกฎหมาย 25%
มุมมองผู้เชี่ยวชาญ: อย่าตัดสินใจเพียงเพราะอนุมัติง่าย สำหรับวงเงิน ฿50 พัน ค่าดำเนินการและอากรแสตมป์อาจไม่สูง แต่ดอกเบี้ยคำนวณเป็นรายวัน หากผิดนัดค่างวด ฿2.42 พัน แม้เพียงครั้งเดียว ประวัติในเครดิตบูโร (NCB) อาจได้รับผลกระทบและทำให้การขอสินเชื่อบ้านในช่วง 3-5 ปีถัดไปยากขึ้น
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด
หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก
เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม
ข้อควรระวังสำคัญ
คำนวณภาระหนี้ทั้งหมด (DTI) ไม่ควรเกิน 40-50% ของรายได้
ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการจัดการเงินกู้และค่าอากรแสตมป์ 0.05%
อ่านเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดว่าไม่มีค่าธรรมเนียมปรับ
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
฿2.42 พัน / เดือน
ความผันผวนของดอกเบี้ยลอยตัว
+฿48
ระดับรายได้ที่ปลอดภัย
฿6.06 พัน / เดือน
Sponsored / Advertisement
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อส่วนบุคคล
ตัวอย่าง สินเชื่อส่วนบุคคล นี้ที่วงเงิน ฿50 พัน ระยะ 2 ปี และอัตรา 15% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿2.42 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿8.18 พัน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿6.06 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿6.06 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿2.42 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (+2.0% (17.0%))
฿2.47 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
86% เงินต้น / 14% ดอกเบี้ย
14% / 86%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿6.06 พัน
สินเชื่อส่วนบุคคลวงเงินเล็ก: หนี้จากความต้องการใช้เงินทันที
ในประเทศไทย สินเชื่อไม่เกิน 100,000 บาทมักสมัครผ่านแอปมือถือหรือบัตรกดเงินสดที่ได้รับอนุมัติเบื้องต้น สินเชื่อกลุ่มนี้มีต้นทุนสูงและอัตราดอกเบี้ยต่อปีอาจแตะเพดานกฎหมาย 25%
มุมมองผู้เชี่ยวชาญ: อย่าตัดสินใจเพียงเพราะอนุมัติง่าย สำหรับวงเงิน ฿50 พัน ค่าดำเนินการและอากรแสตมป์อาจไม่สูง แต่ดอกเบี้ยคำนวณเป็นรายวัน หากผิดนัดค่างวด ฿2.42 พัน แม้เพียงครั้งเดียว ประวัติในเครดิตบูโร (NCB) อาจได้รับผลกระทบและทำให้การขอสินเชื่อบ้านในช่วง 3-5 ปีถัดไปยากขึ้น
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด
หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก
เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿50 พัน / 2 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 15% | คาดการณ์ทั่วไป 16.5% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 18% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿50 พัน | ฿50 พัน | ฿50 พัน |
ดอกเบี้ยรวม 2 ปี | ฿8.18 พัน | ฿9.04 พัน | ฿9.91 พัน |
ค่าอากรแสตมป์ | ~฿25 (0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿25 (0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿25 (0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าธรรมเนียมการใช้วงเงิน | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ระดับกลาง (~40%) | ระดับกลาง (~41%) | ระดับกลาง (~41%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿58.2 พัน | ฿59 พัน | ฿59.9 พัน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 2 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 15%
฿2.42 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 16.5%
฿2.46 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 18%
฿2.5 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“สินเชื่อซื้อโทรศัพท์ 30,000 บาททำให้ฉันพลาดบ้านในฝัน”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณมิว (นักออกแบบกราฟิก เชียงใหม่)
“ฉันกู้เงินก้อนเล็กเพื่อซื้อโทรศัพท์และอุปกรณ์ใหม่ แต่ลืมวันครบกำหนดจนผิดนัดสองงวด สามปีต่อมาเมื่อยื่นกู้คอนโด ธนาคารปฏิเสธเพราะประวัติเครดิตมีปัญหา แม้จะเก็บเงินดาวน์ไว้แล้ว แต่หนี้เดิม 30,000 บาทกลับกระทบแผนทั้งหมด”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
มองว่าสินเชื่อวงเงินเล็กไม่สำคัญและไม่ได้ตระหนักถึงผลกระทบต่อประวัติเครดิตบูโร
บทเรียนสำคัญ
สินเชื่อทุกก้อนคือภาระผูกพัน หากกู้ ฿50 พัน ควรตั้งหักบัญชีอัตโนมัติหรือแจ้งเตือนวันชำระทันที
Sponsored / Advertisement
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
UOB
9.9%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
CIMB Thai
11.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Aeon
18%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿1.19 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿21.4 พัน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿807/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿46.8 พัน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿700/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿76 พัน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿658/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿108 พัน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿640/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿142.1 พัน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿632/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿177.6 พัน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿50 พัน (2 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 24 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี
จุดเปลี่ยนสัดส่วนเงินต้น–ดอกเบี้ย: ในงวดที่ 1 (1/24) ยอดตัดเงินต้นรายเดือนจะเริ่มมากกว่าดอกเบี้ยรายเดือน และเมื่อถึงครึ่งทางของสัญญา (เดือนที่ 12) คุณจะชำระเงินต้นไปแล้ว 46% ของวงเงินกู้ (คงเหลือ ฿26.9 พัน)
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿2.42 พัน | ฿23.1 พัน (46%) | ฿5.95 พัน | ฿26.9 พัน |
| 25% ของสัญญา | #6 | ฿2.42 พัน | ฿11.1 พัน (22%) | ฿3.41 พัน | ฿38.9 พัน |
| 75% ของสัญญา | #18 | ฿2.42 พัน | ฿36.1 พัน (72%) | ฿7.57 พัน | ฿13.9 พัน |
| ปิดบัญชี 100% | #24 | ฿2.42 พัน | ฿50 พัน (100%) | ฿8.18 พัน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿50 พัน - 2 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 2 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 14% | ฿2.4 พัน | -฿24 | ฿7.62 พัน | -฿569 | ฿5.34 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 14.5% | ฿2.41 พัน | -฿12 | ฿7.9 พัน | -฿285 | ฿5.36 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (15%) | 15% | ฿2.42 พัน | 0 | ฿8.18 พัน | 0 | ฿5.39 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 16% | ฿2.45 พัน | +฿24 | ฿8.76 พัน | +฿572 | ฿5.44 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 17% | ฿2.47 พัน | +฿48 | ฿9.33 พัน | +฿1.15 พัน | ฿5.49 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 18% | ฿2.5 พัน | +฿72 | ฿9.91 พัน | +฿1.73 พัน | ฿5.55 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿50 พัน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 24 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿121 | 22 เดือน | 2 เดือน | ฿871 |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿242 | 21 เดือน | 3 เดือน | ฿1.23 พัน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿485 | 19 เดือน | 5 เดือน | ฿1.85 พัน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿50 พัน
สำหรับวงเงินกู้ ฿50 พัน ระยะเวลา 2 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿371 เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿2.71 พัน | ฿2.42 พัน | +฿284 |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿2.42 พัน | ฿2.42 พัน | -฿2 |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿2.11 พัน | ฿2.42 พัน | -฿315 |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿7.81 พัน | ฿8.18 พัน | -฿371 |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿57.8 พัน | ฿58.2 พัน | -฿371 |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿50 พัน (2 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿50 พัน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops) | 2.99% | ฿2.15 พัน | ฿1.57 พัน | ฿51.6 พัน |
| UOB Thailand | 8.075% | ฿2.26 พัน | ฿4.31 พัน | ฿54.3 พัน |
| Land and Houses Bank (LH Bank) | 2.64% | ฿2.14 พัน | ฿1.39 พัน | ฿51.4 พัน |
| Kasikornbank (KBank) | 3.5% | ฿2.16 พัน | ฿1.84 พัน | ฿51.8 พัน |
| Government Savings Bank (GSB) | 1.79% | ฿2.12 พัน | ฿938 | ฿50.9 พัน |
| Bangkok Bank | 3.4% | ฿2.16 พัน | ฿1.79 พัน | ฿51.8 พัน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿2,424
เดือนสุดท้าย
฿2,424
ดอกเบี้ยรวม
฿8,184
| ปี | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ | Equity Paid | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
เดือน 1
+฿1,799L: ฿625
เดือน 2
+฿1,822L: ฿603
เดือน 3
+฿1,845L: ฿580
เดือน 4
+฿1,868L: ฿557
เดือน 5
+฿1,891L: ฿533
เดือน 6
+฿1,915L: ฿510
เดือน 7
+฿1,939L: ฿486
เดือน 8
+฿1,963L: ฿462
เดือน 9
+฿1,987L: ฿437
เดือน 10
+฿2,012L: ฿412
เดือน 11
+฿2,037L: ฿387
เดือน 12
+฿2,063L: ฿362
เดือน 13
+฿2,089L: ฿336
เดือน 14
+฿2,115L: ฿310
เดือน 15
+฿2,141L: ฿283
เดือน 16
+฿2,168L: ฿256
เดือน 17
+฿2,195L: ฿229
เดือน 18
+฿2,222L: ฿202
เดือน 19
+฿2,250L: ฿174
เดือน 20
+฿2,278L: ฿146
เดือน 21
+฿2,307L: ฿118
เดือน 22
+฿2,336L: ฿89
เดือน 23
+฿2,365L: ฿59
เดือน 24
+฿2,394L: ฿30
ดาวน์โหลดข้อมูล
Sponsored / Advertisement
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿2.42 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 2 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา