สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อส่วนบุคคล.
- วิธีคำนวณ: ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity).
- อัตราฐาน: 15% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: +2.0% (17.0%).
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
กู้เงิน ฿500 พัน (5 ปี): ค่างวดและอัตราดอกเบี้ย
ที่มาของบทความ:ตารางเปรียบเทียบดอกเบี้ยรายธนาคาร
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
คำนวณค่างวดสินเชื่อส่วนบุคคล ฿500 พัน ผ่อน 5 ปี (~฿11.9 พัน/เดือน): ดูดอกเบี้ยรวม ฿213.7 พัน และเกณฑ์ภาระหนี้ DSR ที่ปลอดภัย.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿11.9 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 15%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿11.9 พัน
Estimated at 15%
ดอกเบี้ยรวม
฿213.7 พัน
Calculated over 5 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿29.7 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~40% ของรายได้ที่แนะนำ ฿29.7 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 40%
คำนวณตาม 15%/ปี (ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
17%
/ปี
← Stress Min 13%Stress Max 19% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿11.9 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 15%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿12.4 พัน
+฿531 เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
ข้อมูลเพื่อการจำลองและการศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือการเงินอย่างเป็นทางการ
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
กลุ่มพรีเมียม: วงเงินสูงที่กลายเป็นข้อผูกมัดระยะยาว
เมื่อธนาคารเสนอสินเชื่อส่วนบุคคลไม่มีหลักประกันเกิน 1 ล้านบาท อาจสะท้อนว่าคุณมีรายได้และอาชีพที่มั่นคง แต่เงินทุน ฿500 พัน ที่ดอกเบี้ย 15% มีต้นทุนสูงมาก
คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญของ 1abc.net: หากไม่ได้ใช้ ฿500 พัน แก้เหตุฉุกเฉินของธุรกิจที่มีผลตอบแทนค่อนข้างแน่นอนมากกว่า 20% การกู้ระดับนี้มีความเสี่ยง ดอกเบี้ยรวม ฿213.7 พัน จะลดความสามารถในการสร้างความมั่งคั่งอย่างมาก หากมีทรัพย์สิน เช่น ทองคำ ที่ดิน หรือรถที่ใกล้ผ่อนหมด สินเชื่อมีหลักประกันมักมีดอกเบี้ยต่ำกว่าสินเชื่อส่วนบุคคลไม่มีหลักประกันประมาณ 5-8%
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด
หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก
เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม
ข้อควรระวังสำคัญ
คำนวณภาระหนี้ทั้งหมด (DTI) ไม่ควรเกิน 40-50% ของรายได้
ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการจัดการเงินกู้และค่าอากรแสตมป์ 0.05%
อ่านเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดว่าไม่มีค่าธรรมเนียมปรับ
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
฿11.9 พัน / เดือน
ความผันผวนของดอกเบี้ยลอยตัว
+฿531
ระดับรายได้ที่ปลอดภัย
฿29.7 พัน / เดือน
Sponsored / Advertisement
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อส่วนบุคคล
ตัวอย่าง สินเชื่อส่วนบุคคล นี้ที่วงเงิน ฿500 พัน ระยะ 5 ปี และอัตรา 15% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿11.9 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿213.7 พัน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿29.7 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿29.7 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿11.9 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (+2.0% (17.0%))
฿12.4 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
70% เงินต้น / 30% ดอกเบี้ย
30% / 70%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿29.7 พัน
กลุ่มพรีเมียม: วงเงินสูงที่กลายเป็นข้อผูกมัดระยะยาว
เมื่อธนาคารเสนอสินเชื่อส่วนบุคคลไม่มีหลักประกันเกิน 1 ล้านบาท อาจสะท้อนว่าคุณมีรายได้และอาชีพที่มั่นคง แต่เงินทุน ฿500 พัน ที่ดอกเบี้ย 15% มีต้นทุนสูงมาก
คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญของ 1abc.net: หากไม่ได้ใช้ ฿500 พัน แก้เหตุฉุกเฉินของธุรกิจที่มีผลตอบแทนค่อนข้างแน่นอนมากกว่า 20% การกู้ระดับนี้มีความเสี่ยง ดอกเบี้ยรวม ฿213.7 พัน จะลดความสามารถในการสร้างความมั่งคั่งอย่างมาก หากมีทรัพย์สิน เช่น ทองคำ ที่ดิน หรือรถที่ใกล้ผ่อนหมด สินเชื่อมีหลักประกันมักมีดอกเบี้ยต่ำกว่าสินเชื่อส่วนบุคคลไม่มีหลักประกันประมาณ 5-8%
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด
หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก
เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿500 พัน / 5 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 15% | คาดการณ์ทั่วไป 16.5% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 18% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿500 พัน | ฿500 พัน | ฿500 พัน |
ดอกเบี้ยรวม 5 ปี | ฿213.7 พัน | ฿237.5 พัน | ฿261.8 พัน |
ค่าอากรแสตมป์ | ~฿250 (0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿250 (0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿250 (0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าธรรมเนียมการใช้วงเงิน | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ระดับกลาง (~40%) | ระดับกลาง (~41%) | ระดับกลาง (~43%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿713.7 พัน | ฿737.5 พัน | ฿761.8 พัน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 5 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 15%
฿11.9 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 16.5%
฿12.3 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 18%
฿12.7 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“ผมกู้ 1.2 ล้านบาทตามคำแนะนำหุ้นและเสียเงินทั้งหมดภายใน 6 เดือน”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณวิน (ที่ปรึกษาการเงิน กรุงเทพฯ)
“ผมคิดว่าตัวเองวางแผนมาดี จึงกู้วงเงินสูงที่ดอกเบี้ย 12% ไปลงทุนในธุรกิจเริ่มต้นของเพื่อน แต่ธุรกิจล้มเหลว ตอนนี้แม้มีรายได้สูงก็แทบไม่เหลือเงินใช้ เพราะเงินเดือน 45,000 บาทต้องส่งให้ธนาคารเพื่อชำระหนี้จากการลงทุนที่ขาดทุน”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
นำเงินกู้ไม่มีหลักประกันที่ดอกเบี้ยสูงไปลงทุนในกิจการที่มีความเสี่ยงสูง
บทเรียนสำคัญ
ควรกู้เพื่อลงทุนเฉพาะจำนวนที่ยังรับภาระได้หากเงินลงทุนสูญทั้งหมด สำหรับวงเงินระดับนี้ต้องรักษากระแสเงินสดและไม่ปล่อยให้ค่างวด ฿11.9 พัน กระทบค่าใช้จ่ายจำเป็น
Sponsored / Advertisement
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
UOB
9.9%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
CIMB Thai
11.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Aeon
18%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿11.9 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿213.7 พัน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿8.07 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿468 พัน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿7 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿759.6 พัน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿6.58 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.08 ล้าน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿6.4 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.42 ล้าน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿6.32 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.78 ล้าน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿500 พัน (5 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 60 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี
จุดเปลี่ยนสัดส่วนเงินต้น–ดอกเบี้ย: ในงวดที่ 6 (6/60) ยอดตัดเงินต้นรายเดือนจะเริ่มมากกว่าดอกเบี้ยรายเดือน และเมื่อถึงครึ่งทางของสัญญา (เดือนที่ 30) คุณจะชำระเงินต้นไปแล้ว 41% ของวงเงินกู้ (คงเหลือ ฿296.1 พัน)
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿11.9 พัน | ฿72.6 พัน (15%) | ฿70.1 พัน | ฿427.4 พัน |
| 25% ของสัญญา | #15 | ฿11.9 พัน | ฿92.5 พัน (19%) | ฿85.9 พัน | ฿407.5 พัน |
| 50% ครึ่งทางสัญญา | #30 | ฿11.9 พัน | ฿203.9 พัน (41%) | ฿152.9 พัน | ฿296.1 พัน |
| 75% ของสัญญา | #45 | ฿11.9 พัน | ฿338.2 พัน (68%) | ฿197.1 พัน | ฿161.8 พัน |
| ปิดบัญชี 100% | #60 | ฿11.9 พัน | ฿500 พัน (100%) | ฿213.7 พัน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿500 พัน - 5 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 5 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 14% | ฿11.6 พัน | -฿261 | ฿198 พัน | -฿15.7 พัน | ฿25.9 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 14.5% | ฿11.8 พัน | -฿131 | ฿205.8 พัน | -฿7.85 พัน | ฿26.1 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (15%) | 15% | ฿11.9 พัน | 0 | ฿213.7 พัน | 0 | ฿26.4 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 16% | ฿12.2 พัน | +฿264 | ฿229.5 พัน | +฿15.8 พัน | ฿27 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 17% | ฿12.4 พัน | +฿531 | ฿245.6 พัน | +฿31.9 พัน | ฿27.6 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 18% | ฿12.7 พัน | +฿802 | ฿261.8 พัน | +฿48.1 พัน | ฿28.2 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿500 พัน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 60 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿595 | 52 เดือน | 8 เดือน | ฿41.6 พัน |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿1.19 พัน | 49 เดือน | 11 เดือน | ฿51.8 พัน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿2.38 พัน | 44 เดือน | 16 เดือน | ฿69 พัน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿500 พัน
สำหรับวงเงินกู้ ฿500 พัน ระยะเวลา 5 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿23.1 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿14.6 พัน | ฿11.9 พัน | +฿2.69 พัน |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿11.6 พัน | ฿11.9 พัน | -฿332 |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿8.44 พัน | ฿11.9 พัน | -฿3.46 พัน |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿190.6 พัน | ฿213.7 พัน | -฿23.1 พัน |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿690.6 พัน | ฿713.7 พัน | -฿23.1 พัน |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿500 พัน (5 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿500 พัน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops) | 2.99% | ฿8.98 พัน | ฿38.9 พัน | ฿538.9 พัน |
| UOB Thailand | 8.075% | ฿10.2 พัน | ฿109.4 พัน | ฿609.4 พัน |
| Land and Houses Bank (LH Bank) | 2.64% | ฿8.91 พัน | ฿34.3 พัน | ฿534.3 พัน |
| Kasikornbank (KBank) | 3.5% | ฿9.1 พัน | ฿45.8 พัน | ฿545.8 พัน |
| Government Savings Bank (GSB) | 1.79% | ฿8.72 พัน | ฿23.1 พัน | ฿523.1 พัน |
| Bangkok Bank | 3.4% | ฿9.07 พัน | ฿44.4 พัน | ฿544.4 พัน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿11,895
เดือนสุดท้าย
฿11,895
ดอกเบี้ยรวม
฿213,698
| ปี | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ | Equity Paid | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
เดือน 1
+฿5,645L: ฿6,250
เดือน 2
+฿5,716L: ฿6,179
เดือน 3
+฿5,787L: ฿6,108
เดือน 4
+฿5,859L: ฿6,036
เดือน 5
+฿5,933L: ฿5,962
เดือน 6
+฿6,007L: ฿5,888
เดือน 7
+฿6,082L: ฿5,813
เดือน 8
+฿6,158L: ฿5,737
เดือน 9
+฿6,235L: ฿5,660
เดือน 10
+฿6,313L: ฿5,582
เดือน 11
+฿6,392L: ฿5,503
เดือน 12
+฿6,472L: ฿5,423
เดือน 13
+฿6,552L: ฿5,343
เดือน 14
+฿6,634L: ฿5,261
เดือน 15
+฿6,717L: ฿5,178
เดือน 16
+฿6,801L: ฿5,094
เดือน 17
+฿6,886L: ฿5,009
เดือน 18
+฿6,972L: ฿4,923
เดือน 19
+฿7,059L: ฿4,835
เดือน 20
+฿7,148L: ฿4,747
เดือน 21
+฿7,237L: ฿4,658
เดือน 22
+฿7,328L: ฿4,567
เดือน 23
+฿7,419L: ฿4,476
เดือน 24
+฿7,512L: ฿4,383
เดือน 25
+฿7,606L: ฿4,289
เดือน 26
+฿7,701L: ฿4,194
เดือน 27
+฿7,797L: ฿4,098
เดือน 28
+฿7,895L: ฿4,000
เดือน 29
+฿7,993L: ฿3,902
เดือน 30
+฿8,093L: ฿3,802
เดือน 31
+฿8,194L: ฿3,701
เดือน 32
+฿8,297L: ฿3,598
เดือน 33
+฿8,400L: ฿3,495
เดือน 34
+฿8,505L: ฿3,390
เดือน 35
+฿8,612L: ฿3,283
เดือน 36
+฿8,719L: ฿3,176
ดาวน์โหลดข้อมูล
Sponsored / Advertisement
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿11.9 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 5 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา