กู้เงิน ฿3 ล้าน เป็นเวลา 20 ปี ต้องผ่อนเดือนละเท่าไหร่ทั้งต้นและดอก?

ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿24.8 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 20 ปี

ดอกเบี้ยรวมที่ต้องจ่ายสำหรับวงเงินกู้ ฿3 ล้าน ในเวลา 20 ปี เป็นเท่าไหร่?

ดอกเบี้ยรวมโดยประมาณอยู่ที่ ฿1.48 ล้าน หรือคิดเป็น 49.2% ของวงเงินกู้เริ่มแรก ยอดชำระคืนรวมทั้งหมดคือ ฿4.48 ล้าน

ต้องมีรายได้เท่าไหร่จึงจะกู้ ฿3 ล้าน ได้อย่างปลอดภัยและผ่านเกณฑ์?

แนะนำให้มีรายได้สุทธิต่อเดือนตั้งแต่ ฿61.9 พัน/เดือน ขึ้นไป เพื่อให้ภาระหนี้ไม่เกินเกณฑ์ความปลอดภัย 40% DTI

หากขยายระยะเวลากู้จาก 20 ปี เป็น 25 ปี จะคุ้มค่าหรือไม่?

การขยายเวลาเพิ่ม 5 ปี ช่วยลดค่างวดต่อเดือนลง แต่จะทำให้ ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญาสูงขึ้นอย่างมาก

ควรดูอะไรหลังหมดอัตราดอกเบี้ยโปรโมชั่นสินเชื่อบ้าน?

ตรวจสอบอัตราอ้างอิง ส่วนต่าง รอบการปรับอัตรา และเงื่อนไขรีไฟแนนซ์ เพราะต้นทุนหลังช่วงโปรโมชั่นอาจสูงขึ้น

ควรเตรียมเงินสำรองสำหรับสินเชื่อบ้านเท่าไร?

ควรประเมินอย่างน้อยหลายเดือนของค่างวดและค่าใช้จ่ายจำเป็น โดยทดสอบกรณีดอกเบี้ยปรับขึ้นก่อนตัดสินใจ

ตารางผ่อนบ้าน ฿3 ล้าน 20 ปี: ค่างวด & ดอกเบี้ย

ที่มาของบทความ:ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT), SCB, Kasikornbank, Bangkok Bank (อัปเดต กันยายน 2026)

อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026

ตารางผ่อนชำระสินเชื่อบ้านวงเงิน ฿3 ล้าน นาน 20 ปี: วิเคราะห์ดอกเบี้ยลดต้นลดดอก MRR และแผนรีไฟแนนซ์ประหยัดดอกเบี้ย.

ผ่อนชำระงวดแรก

฿24.8 พัน

ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%

ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย

฿18.7 พัน

Estimated at 4.9%

ดอกเบี้ยรวม

฿1.48 ล้าน

Calculated over 20 ปี

รายได้ที่จำเป็น

฿46.6 พัน

45% DTI Benchmark

ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~53% ของรายได้ที่แนะนำ ฿46.6 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 53%

คำนวณตาม 4.9%/ปี (ลดต้นลดดอก (Reducing Balance)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่

ดัชนีความเสี่ยง

ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น

6.9%

/ปี

← Stress Min 2.9000000000000004%Stress Max 7.9% →

ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น

฿24.8 พัน

อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 4.9%/year

สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย

฿29.8 พัน

+฿5 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน

สมมติฐานการคำนวณ

ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน

การคำนวณนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการวางแผนทางการเงินเบื้องต้นเท่านั้น อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและนโยบายของแต่ละธนาคาร

มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ

บ้านระดับกลาง: เปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับการขอลดดอกเบี้ยจากธนาคารเดิม

วงเงินกู้ระหว่าง 3-10 ล้านบาทเป็นช่วงที่พบได้บ่อยในครอบครัวชนชั้นกลางของไทย และดอกเบี้ยรวม ฿1.48 ล้าน จะกลายเป็นปัจจัยสำคัญมาก

บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: สำหรับวงเงิน ฿3 ล้าน ผลต่างระหว่างการขอลดดอกเบี้ยกับธนาคารเดิมและการรีไฟแนนซ์ไปธนาคารใหม่อาจประหยัดได้มากกว่า 500,000 บาท ผู้กู้จำนวนมากเริ่มต่อรองช้าเกินไป จึงควรเริ่มเตรียมคำขอรีไฟแนนซ์ล่วงหน้า 6 เดือนก่อนครบปีที่ 3

ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา

หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง

ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ

ข้อควรระวังสำคัญ

ตรวจสอบเครดิตบูโรอย่างน้อย 3 เดือนก่อนยื่นกู้
เตรียมต้นฉบับสลิปเงินเดือนและสเตทเม้นท์ย้อนหลัง 6 เดือน
เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปีแรกจากธนาคารอย่างน้อย 3 แห่ง
สอบถามเงื่อนไขการทำประกัน MRTA และทางเลือกในการไม่ทำประกัน

ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก

฿24.8 พัน / เดือน

ความผันผวนของดอกเบี้ยลอยตัว

+฿250

ระดับรายได้ที่ปลอดภัย

฿46.6 พัน / เดือน

สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ

คำตอบสำหรับ สินเชื่อบ้าน

ตัวอย่าง สินเชื่อบ้าน นี้ที่วงเงิน ฿3 ล้าน ระยะ 20 ปี และอัตรา 4.90% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿24.8 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿1.48 ล้าน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿46.6 พัน ต่อเดือน

สมมติฐานของหมวดนี้

ประเภทสินค้า: สินเชื่อบ้าน.
วิธีคำนวณ: ลดต้นลดดอก (Reducing Balance).
อัตราฐาน: 4.90% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: MRR - 2.0%.
ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.

วิธีอ่านหน้านี้

เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.

ดูสูตรและคู่มือการคำนวณฉบับเต็ม →

ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้

หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.

สรุปอย่างรวดเร็ว

ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน

ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿46.6 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.

ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก

ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน

฿24.8 พัน

ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน

ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว

ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)

฿25 พัน

ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)

สัดส่วนดอกเบี้ย

67% เงินต้น / 33% ดอกเบี้ย

33% / 67%

67% เงินต้น / 33% ดอกเบี้ย

รายได้ที่จำเป็น

เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า

฿46.6 พัน

บ้านระดับกลาง: เปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับการขอลดดอกเบี้ยจากธนาคารเดิม

แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿3 ล้าน / 20 ปี)

รายการ / สถานการณ์	อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 4.9%	คาดการณ์ทั่วไป 6.4%	กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 7.9%
เงินต้น	฿3 ล้าน	฿3 ล้าน	฿3 ล้าน
ดอกเบี้ยรวม 20 ปี	฿1.48 ล้าน	฿1.93 ล้าน	฿2.38 ล้าน
ค่าประเมินหลักประกัน	ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท	ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท	ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท
ค่าจดจำนอง	~฿30 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้)	~฿30 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้)	~฿30 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้)
อากรแสตมป์	~฿1.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้)	~฿1.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้)	~฿1.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้)
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี
ภาระหนี้ (DTI)	ภาระหนี้สูง (~53%)	ภาระหนี้สูง (~61%)	ภาระหนี้สูง (~69%)
โอกาสในการรีไฟแนนซ์	โอกาสสูง	ระดับกลาง	มีความท้าทาย
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก)	฿4.48 ล้าน	฿4.93 ล้าน	฿5.38 ล้าน

* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 20 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)

การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย

อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น

การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว

ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%

฿24.8 พัน/เดือน

ค่างวดรวมต่ำที่สุด

ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง

ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง

ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ

กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)

สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน

ที่อัตราดอกเบี้ย 6.4%

฿28.5 พัน/เดือน

ยอดผ่อนรายเดือนคงที่

วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน

ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น

เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์

กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)

เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก

ที่อัตราดอกเบี้ย 7.9%

฿32.3 พัน/เดือน

ได้รับวงเงินสูงสุด

ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก

รวมดอกเบี้ยมหาศาล

ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด

กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง

“ฉันเสียดอกเบี้ยเพิ่ม 300,000 บาท เพราะไม่รีไฟแนนซ์สินเชื่อ 6 ล้านบาท”

สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณพิม (เจ้าของกิจการ นนทบุรี)

“ฉันอยู่กับธนาคารเดิมนาน 5 ปีโดยไม่เคยเปรียบเทียบอัตราอื่น พอตรวจสอบจึงพบว่าจ่ายดอกเบี้ยสูงกว่าตลาด 2% ตลอด 2 ปี เท่ากับเสียเงินเพิ่มเกือบ 300,000 บาท ทั้งที่เงินก้อนนี้นำไปหมุนเวียนในธุรกิจได้”

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย

เชื่อว่าธนาคารเดิมจะให้อัตราที่ดีที่สุดโดยอัตโนมัติเพียงเพราะเป็นลูกค้ามานาน

บทเรียนสำคัญ

ทุก 3 ปีควรเปรียบเทียบข้อเสนออย่างน้อย 3 ธนาคาร และพิจารณาย้ายสินเชื่อหากธนาคารเดิมไม่เสนอเงื่อนไขที่แข่งขันได้

ข้อมูลอ้างอิงตลาด

อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร

ธนาคาร

อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)

หมายเหตุ

SCB

โปรโมชันดอกเบี้ยคงที่ 3 ปี

3.3%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

Kasikornbank

ดอกเบี้ยลอยตัวอ้างอิง MRR

3.5%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

Bangkok Bank

แคมเปญพิเศษ

3.4%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม

สั้นมาก

5 ปี

฿62.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿373.6 พัน

ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง

ระยะสั้น

10 ปี

฿37.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿741.1 พัน

ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง

ระยะกลาง

15 ปี

฿28.9 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.11 ล้าน

สมดุลปลอดภัย

ระยะยาว

20 ปี

฿24.8 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.48 ล้าน

สมดุลDTI ต่ำ

ยาวมาก

25 ปี

฿22.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.84 ล้าน

DTI ต่ำHigher Total Interest

สูงสุด

30 ปี

฿20.6 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.21 ล้าน

Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง

ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿3 ล้าน (20 ปี)

วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 240 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี

จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿24.8 พัน ลดลงเหลือ ฿18.7 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 120 คงเหลือ ฿1.5 ล้าน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 240) ผ่อนเพียง ฿12.6 พัน

ช่วงเวลาสำคัญ	งวดที่ (เดือน)	ค่างวดในเดือนนั้น	เงินต้นชำระสะสม	ดอกเบี้ยจ่ายสะสม	เงินต้นคงเหลือ
สิ้นสุดปีที่ 1	#12	฿24.2 พัน	฿150 พัน (5%)	฿143.6 พัน	฿2.85 ล้าน
25% ของสัญญา	#60	฿21.7 พัน	฿750 พัน (25%)	฿644.7 พัน	฿2.25 ล้าน
50% ครึ่งทางสัญญา	#120	฿18.7 พัน	฿1.5 ล้าน (50%)	฿1.11 ล้าน	฿1.5 ล้าน
75% ของสัญญา	#180	฿15.6 พัน	฿2.25 ล้าน (75%)	฿1.38 ล้าน	฿750 พัน
ปิดบัญชี 100%	#240	฿12.6 พัน	฿3 ล้าน (100%)	฿1.48 ล้าน	฿0

ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿3 ล้าน - 20 ปี)

จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม

กรณีอัตราดอกเบี้ย	อัตราดอกเบี้ย	ค่างวดรายเดือน	ส่วนต่างต่อเดือน	ดอกเบี้ยรวม 20 ปี	ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม	รายได้ที่ปลอดภัย
รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%)	3.9%	฿22.3 พัน	-฿2.5 พัน	฿1.17 ล้าน	-฿301.3 พัน	฿49.4 พัน
ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%)	4.4%	฿23.5 พัน	-฿1.25 พัน	฿1.33 ล้าน	-฿150.6 พัน	฿52.2 พัน
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (4.9%)	4.9%	฿24.8 พัน	0	฿1.48 ล้าน	0	฿55 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%)	5.9%	฿27.3 พัน	+฿2.5 พัน	฿1.78 ล้าน	+฿301.3 พัน	฿60.6 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%)	6.9%	฿29.8 พัน	+฿5 พัน	฿2.08 ล้าน	+฿602.5 พัน	฿66.1 พัน
ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%)	7.9%	฿32.3 พัน	+฿7.5 พัน	฿2.38 ล้าน	+฿903.8 พัน	฿71.7 พัน

กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿3 ล้าน)

เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน

แผนการโปะเงินต้น	โปะเพิ่ม / เดือน	ระยะเวลาผ่อนจริง	ย่นเวลาผ่อน	ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้
ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม)	+฿0	240 เดือน	0 เดือน	฿0
โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน)	+฿1.24 พัน	157 เดือน	83 เดือน	฿410.7 พัน
โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน)	+฿2.48 พัน	147 เดือน	93 เดือน	฿482.6 พัน
เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน)	+฿4.95 พัน	131 เดือน	109 เดือน	฿600.1 พัน

เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿3 ล้าน

สำหรับวงเงินกู้ ฿3 ล้าน ระยะเวลา 20 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿235.9 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)

รายการเปรียบเทียบ	เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง)	ค่างวดคงที่ (Annuity)	ส่วนต่าง
ค่างวดเดือนแรก	฿24.8 พัน	฿19.6 พัน	+฿5.12 พัน
ค่างวดกลางสัญญา	฿18.7 พัน	฿19.6 พัน	-฿957
ค่างวดเดือนสุดท้าย	฿12.6 พัน	฿19.6 พัน	-฿7.08 พัน
ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา	฿1.48 ล้าน	฿1.71 ล้าน	-฿235.9 พัน
ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย	฿4.48 ล้าน	฿4.71 ล้าน	-฿235.9 พัน

ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿3 ล้าน (20 ปี)

คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿3 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ

ธนาคาร	ดอกเบี้ยอ้างอิง	ค่างวดประมาณการ	ดอกเบี้ยรวมประมาณการ	ยอดชำระรวมทั้งหมด
BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops)	2.99%	฿20 พัน	฿900.7 พัน	฿3.9 ล้าน
UOB Thailand	8.075%	฿32.7 พัน	฿2.43 ล้าน	฿5.43 ล้าน
Land and Houses Bank (LH Bank)	2.64%	฿19.1 พัน	฿795.3 พัน	฿3.8 ล้าน
Kasikornbank (KBank)	3.5%	฿21.3 พัน	฿1.05 ล้าน	฿4.05 ล้าน
Government Savings Bank (GSB)	1.79%	฿17 พัน	฿539.2 พัน	฿3.54 ล้าน
Bangkok Bank	3.4%	฿21 พัน	฿1.02 ล้าน	฿4.02 ล้าน

ตารางการผ่อนชำระ

สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก

เดือนแรก

฿24,750

เดือนสุดท้าย

฿12,551

ดอกเบี้ยรวม

฿1,476,125

ปี

เงินต้น

ดอกเบี้ย

ยอดผ่อนต่อเดือน

ยอดคงเหลือ

Equity Paid

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 1	฿12,500	฿12,250	฿24,750	฿2,987,500
เดือน 2	฿12,500	฿12,199	฿24,699	฿2,975,000
เดือน 3	฿12,500	฿12,148	฿24,648	฿2,962,500
เดือน 4	฿12,500	฿12,097	฿24,597	฿2,950,000
เดือน 5	฿12,500	฿12,046	฿24,546	฿2,937,500
เดือน 6	฿12,500	฿11,995	฿24,495	฿2,925,000
เดือน 7	฿12,500	฿11,944	฿24,444	฿2,912,500
เดือน 8	฿12,500	฿11,893	฿24,393	฿2,900,000
เดือน 9	฿12,500	฿11,842	฿24,342	฿2,887,500
เดือน 10	฿12,500	฿11,791	฿24,291	฿2,875,000
เดือน 11	฿12,500	฿11,740	฿24,240	฿2,862,500
เดือน 12	฿12,500	฿11,689	฿24,189	฿2,850,000

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 13	฿12,500	฿11,638	฿24,138	฿2,837,500
เดือน 14	฿12,500	฿11,586	฿24,086	฿2,825,000
เดือน 15	฿12,500	฿11,535	฿24,035	฿2,812,500
เดือน 16	฿12,500	฿11,484	฿23,984	฿2,800,000
เดือน 17	฿12,500	฿11,433	฿23,933	฿2,787,500
เดือน 18	฿12,500	฿11,382	฿23,882	฿2,775,000
เดือน 19	฿12,500	฿11,331	฿23,831	฿2,762,500
เดือน 20	฿12,500	฿11,280	฿23,780	฿2,750,000
เดือน 21	฿12,500	฿11,229	฿23,729	฿2,737,500
เดือน 22	฿12,500	฿11,178	฿23,678	฿2,725,000
เดือน 23	฿12,500	฿11,127	฿23,627	฿2,712,500
เดือน 24	฿12,500	฿11,076	฿23,576	฿2,700,000

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 25	฿12,500	฿11,025	฿23,525	฿2,687,500
เดือน 26	฿12,500	฿10,974	฿23,474	฿2,675,000
เดือน 27	฿12,500	฿10,923	฿23,423	฿2,662,500
เดือน 28	฿12,500	฿10,872	฿23,372	฿2,650,000
เดือน 29	฿12,500	฿10,821	฿23,321	฿2,637,500
เดือน 30	฿12,500	฿10,770	฿23,270	฿2,625,000
เดือน 31	฿12,500	฿10,719	฿23,219	฿2,612,500
เดือน 32	฿12,500	฿10,668	฿23,168	฿2,600,000
เดือน 33	฿12,500	฿10,617	฿23,117	฿2,587,500
เดือน 34	฿12,500	฿10,566	฿23,066	฿2,575,000
เดือน 35	฿12,500	฿10,515	฿23,015	฿2,562,500
เดือน 36	฿12,500	฿10,464	฿22,964	฿2,550,000