สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อบ้าน.
- วิธีคำนวณ: ลดต้นลดดอก (Reducing Balance).
- อัตราฐาน: 4.90% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: MRR - 2.0%.
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
คำนวณสินเชื่อบ้าน ฿1 ล้าน (20 ปี): ผ่อน ~฿8.25 พัน
ที่มาของบทความ:ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT), SCB, Kasikornbank, Bangkok Bank (อัปเดต กันยายน 2026)
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
ตารางผ่อนชำระสินเชื่อบ้านวงเงิน ฿1 ล้าน นาน 20 ปี: วิเคราะห์ดอกเบี้ยลดต้นลดดอก MRR และแผนรีไฟแนนซ์ประหยัดดอกเบี้ย.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿8.25 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿6.22 พัน
Estimated at 4.9%
ดอกเบี้ยรวม
฿492 พัน
Calculated over 20 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿15.5 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~53% ของรายได้ที่แนะนำ ฿15.5 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 53%
คำนวณตาม 4.9%/ปี (ลดต้นลดดอก (Reducing Balance)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
6.9%
/ปี
← Stress Min 2.9000000000000004%Stress Max 8.4% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿8.25 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 4.9%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿9.92 พัน
+฿1.67 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
การคำนวณนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการวางแผนทางการเงินเบื้องต้นเท่านั้น อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและนโยบายของแต่ละธนาคาร
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
กลุ่มบ้านเริ่มต้น: ระวังภาระหลังดอกเบี้ยปรับเป็น MRR
ในประเทศไทย สินเชื่อวงเงินไม่เกิน 3 ล้านบาทมักเหมาะกับผู้ซื้อคอนโดหรือทาวน์โฮมหลังแรก โดยหลายโครงการใช้อัตราดอกเบี้ยพิเศษในช่วง 3 ปีแรก
มุมมองผู้เชี่ยวชาญ: ความเสี่ยงไม่ได้อยู่ใน 36 เดือนแรก แต่อยู่ที่เดือนที่ 37 เมื่อดอกเบี้ยอาจขยับจาก 3% เป็น 6-7% ตาม MRR หลังหักส่วนลด ทำให้ค่างวด ฿8.25 พัน เพิ่มขึ้นอย่างชัดเจน หากมีรายได้ต่ำกว่า 35,000 บาทและกู้ ฿1 ล้าน ควรเริ่มกันเงินสำหรับค่ารีไฟแนนซ์ตั้งแต่วันแรก อย่าใช้เงินส่วนเกินจนหมด เพราะจะจำเป็นเมื่อเข้าสู่ช่วงดอกเบี้ย MRR
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
ข้อควรระวังสำคัญ
ตรวจสอบเครดิตบูโรอย่างน้อย 3 เดือนก่อนยื่นกู้
เตรียมต้นฉบับสลิปเงินเดือนและสเตทเม้นท์ย้อนหลัง 6 เดือน
เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปีแรกจากธนาคารอย่างน้อย 3 แห่ง
สอบถามเงื่อนไขการทำประกัน MRTA และทางเลือกในการไม่ทำประกัน
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อบ้าน
ตัวอย่าง สินเชื่อบ้าน นี้ที่วงเงิน ฿1 ล้าน ระยะ 20 ปี และอัตรา 4.90% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿8.25 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿492 พัน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿15.5 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿15.5 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿8.25 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)
฿9.5 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
67% เงินต้น / 33% ดอกเบี้ย
33% / 67%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿15.5 พัน
กลุ่มบ้านเริ่มต้น: ระวังภาระหลังดอกเบี้ยปรับเป็น MRR
ในประเทศไทย สินเชื่อวงเงินไม่เกิน 3 ล้านบาทมักเหมาะกับผู้ซื้อคอนโดหรือทาวน์โฮมหลังแรก โดยหลายโครงการใช้อัตราดอกเบี้ยพิเศษในช่วง 3 ปีแรก
มุมมองผู้เชี่ยวชาญ: ความเสี่ยงไม่ได้อยู่ใน 36 เดือนแรก แต่อยู่ที่เดือนที่ 37 เมื่อดอกเบี้ยอาจขยับจาก 3% เป็น 6-7% ตาม MRR หลังหักส่วนลด ทำให้ค่างวด ฿8.25 พัน เพิ่มขึ้นอย่างชัดเจน หากมีรายได้ต่ำกว่า 35,000 บาทและกู้ ฿1 ล้าน ควรเริ่มกันเงินสำหรับค่ารีไฟแนนซ์ตั้งแต่วันแรก อย่าใช้เงินส่วนเกินจนหมด เพราะจะจำเป็นเมื่อเข้าสู่ช่วงดอกเบี้ย MRR
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿1 ล้าน / 20 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 4.9% | คาดการณ์ทั่วไป 6.4% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 7.9% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿1 ล้าน | ฿1 ล้าน | ฿1 ล้าน |
ดอกเบี้ยรวม 20 ปี | ฿492 พัน | ฿642.7 พัน | ฿793.3 พัน |
ค่าประเมินหลักประกัน | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท |
ค่าจดจำนอง | ~฿10 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿10 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿10 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) |
อากรแสตมป์ | ~฿500 (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿500 (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿500 (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ภาระหนี้สูง (~53%) | ภาระหนี้สูง (~61%) | ภาระหนี้สูง (~69%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿1.49 ล้าน | ฿1.64 ล้าน | ฿1.79 ล้าน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 20 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
฿8.25 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 6.4%
฿9.5 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 7.9%
฿10.8 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“คอนโดราคา 2.5 ล้านบาททำให้ผมต้องจ่ายเพิ่มเดือนละ 6,000 บาท”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณสมชาย (พนักงานออฟฟิศ กรุงเทพฯ)
“ผมซื้อคอนโดโดยคิดว่าผ่อนเดือนละ 8,000 บาทได้สบาย หลังครบ 3 ปี โปรโมชันหมดและดอกเบี้ยขึ้นเป็น 6.8% ค่างวดจึงกระโดดเป็น 14,000 บาท ผมต้องขายรถเพื่อไม่ให้ธนาคารยึดบ้าน”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
ประเมินความสามารถในการผ่อนจากอัตราพิเศษ 3 ปีแรกเท่านั้น โดยไม่ได้ทดสอบกรณีดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 3.5%
บทเรียนสำคัญ
ควรสมมติไว้เสมอว่าหลังปีที่ 3 ดอกเบี้ยอาจอยู่ที่อย่างน้อย 6.5% หากรับค่างวดระดับนั้นไม่ได้ ไม่ควรเซ็นสัญญา
โฆษณา
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
SCB
โปรโมชันดอกเบี้ยคงที่ 3 ปี
3.3%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Kasikornbank
ดอกเบี้ยลอยตัวอ้างอิง MRR
3.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Bangkok Bank
แคมเปญพิเศษ
3.4%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿20.8 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿124.5 พัน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿12.4 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿247 พัน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿9.64 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿369.5 พัน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿8.25 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿492 พัน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿7.42 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿614.5 พัน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿6.86 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿737 พัน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿1 ล้าน (20 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 240 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี
จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿8.25 พัน ลดลงเหลือ ฿6.23 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 120 คงเหลือ ฿500 พัน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 240) ผ่อนเพียง ฿4.18 พัน
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿8.06 พัน | ฿50 พัน (5%) | ฿47.9 พัน | ฿950 พัน |
| 25% ของสัญญา | #60 | ฿7.25 พัน | ฿250 พัน (25%) | ฿214.9 พัน | ฿750 พัน |
| 50% ครึ่งทางสัญญา | #120 | ฿6.23 พัน | ฿500 พัน (50%) | ฿368.5 พัน | ฿500 พัน |
| 75% ของสัญญา | #180 | ฿5.21 พัน | ฿750 พัน (75%) | ฿460.9 พัน | ฿250 พัน |
| ปิดบัญชี 100% | #240 | ฿4.18 พัน | ฿1 ล้าน (100%) | ฿492 พัน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿1 ล้าน - 20 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 20 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 3.9% | ฿7.42 พัน | -฿833 | ฿391.6 พัน | -฿100.4 พัน | ฿16.5 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 4.4% | ฿7.83 พัน | -฿417 | ฿441.8 พัน | -฿50.2 พัน | ฿17.4 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (4.9%) | 4.9% | ฿8.25 พัน | 0 | ฿492 พัน | 0 | ฿18.3 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 5.9% | ฿9.08 พัน | +฿833 | ฿592.5 พัน | +฿100.4 พัน | ฿20.2 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 6.9% | ฿9.92 พัน | +฿1.67 พัน | ฿692.9 พัน | +฿200.8 พัน | ฿22 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 7.9% | ฿10.8 พัน | +฿2.5 พัน | ฿793.3 พัน | +฿301.3 พัน | ฿23.9 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿1 ล้าน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 240 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿413 | 157 เดือน | 83 เดือน | ฿136.9 พัน |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿825 | 147 เดือน | 93 เดือน | ฿160.9 พัน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿1.65 พัน | 131 เดือน | 109 เดือน | ฿200 พัน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿1 ล้าน
สำหรับวงเงินกู้ ฿1 ล้าน ระยะเวลา 20 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿78.6 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿8.25 พัน | ฿6.54 พัน | +฿1.71 พัน |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿6.23 พัน | ฿6.54 พัน | -฿319 |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿4.18 พัน | ฿6.54 พัน | -฿2.36 พัน |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿492 พัน | ฿570.7 พัน | -฿78.6 พัน |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿1.49 ล้าน | ฿1.57 ล้าน | -฿78.6 พัน |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿1 ล้าน (20 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿1 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| Bangkok Bank | 3.4% | ฿7 พัน | ฿341.4 พัน | ฿1.34 ล้าน |
| Kasikornbank (KBank) | 3.5% | ฿7.08 พัน | ฿351.5 พัน | ฿1.35 ล้าน |
| Siam Commercial Bank (SCB) | 3.3% | ฿6.92 พัน | ฿331.4 พัน | ฿1.33 ล้าน |
| Krungthai Bank (KTB) | 3.6% | ฿7.17 พัน | ฿361.5 พัน | ฿1.36 ล้าน |
| Bank of Ayudhya (Krungsri) | 3.7% | ฿7.25 พัน | ฿371.5 พัน | ฿1.37 ล้าน |
| TMBThanachart Bank (TTB) | 3.6% | ฿7.17 พัน | ฿361.5 พัน | ฿1.36 ล้าน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿8,250
เดือนสุดท้าย
฿4,184
ดอกเบี้ยรวม
฿492,042
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 1 | ฿4,167 | ฿4,083 | ฿8,250 | ฿995,833 |
| เดือน 2 | ฿4,167 | ฿4,066 | ฿8,233 | ฿991,667 |
| เดือน 3 | ฿4,167 | ฿4,049 | ฿8,216 | ฿987,500 |
| เดือน 4 | ฿4,167 | ฿4,032 | ฿8,199 | ฿983,333 |
| เดือน 5 | ฿4,167 | ฿4,015 | ฿8,182 | ฿979,167 |
| เดือน 6 | ฿4,167 | ฿3,998 | ฿8,165 | ฿975,000 |
| เดือน 7 | ฿4,167 | ฿3,981 | ฿8,148 | ฿970,833 |
| เดือน 8 | ฿4,167 | ฿3,964 | ฿8,131 | ฿966,667 |
| เดือน 9 | ฿4,167 | ฿3,947 | ฿8,114 | ฿962,500 |
| เดือน 10 | ฿4,167 | ฿3,930 | ฿8,097 | ฿958,333 |
| เดือน 11 | ฿4,167 | ฿3,913 | ฿8,080 | ฿954,167 |
| เดือน 12 | ฿4,167 | ฿3,896 | ฿8,063 | ฿950,000 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 13 | ฿4,167 | ฿3,879 | ฿8,046 | ฿945,833 |
| เดือน 14 | ฿4,167 | ฿3,862 | ฿8,029 | ฿941,667 |
| เดือน 15 | ฿4,167 | ฿3,845 | ฿8,012 | ฿937,500 |
| เดือน 16 | ฿4,167 | ฿3,828 | ฿7,995 | ฿933,333 |
| เดือน 17 | ฿4,167 | ฿3,811 | ฿7,978 | ฿929,167 |
| เดือน 18 | ฿4,167 | ฿3,794 | ฿7,961 | ฿925,000 |
| เดือน 19 | ฿4,167 | ฿3,777 | ฿7,944 | ฿920,833 |
| เดือน 20 | ฿4,167 | ฿3,760 | ฿7,927 | ฿916,667 |
| เดือน 21 | ฿4,167 | ฿3,743 | ฿7,910 | ฿912,500 |
| เดือน 22 | ฿4,167 | ฿3,726 | ฿7,893 | ฿908,333 |
| เดือน 23 | ฿4,167 | ฿3,709 | ฿7,876 | ฿904,167 |
| เดือน 24 | ฿4,167 | ฿3,692 | ฿7,859 | ฿900,000 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 25 | ฿4,167 | ฿3,675 | ฿7,842 | ฿895,833 |
| เดือน 26 | ฿4,167 | ฿3,658 | ฿7,825 | ฿891,667 |
| เดือน 27 | ฿4,167 | ฿3,641 | ฿7,808 | ฿887,500 |
| เดือน 28 | ฿4,167 | ฿3,624 | ฿7,791 | ฿883,333 |
| เดือน 29 | ฿4,167 | ฿3,607 | ฿7,774 | ฿879,167 |
| เดือน 30 | ฿4,167 | ฿3,590 | ฿7,757 | ฿875,000 |
| เดือน 31 | ฿4,167 | ฿3,573 | ฿7,740 | ฿870,833 |
| เดือน 32 | ฿4,167 | ฿3,556 | ฿7,723 | ฿866,667 |
| เดือน 33 | ฿4,167 | ฿3,539 | ฿7,706 | ฿862,500 |
| เดือน 34 | ฿4,167 | ฿3,522 | ฿7,689 | ฿858,333 |
| เดือน 35 | ฿4,167 | ฿3,505 | ฿7,672 | ฿854,167 |
| เดือน 36 | ฿4,167 | ฿3,488 | ฿7,655 | ฿850,000 |
ดาวน์โหลดข้อมูล
โฆษณา
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿6.22 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 20 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา