กู้เงิน ฿5 ล้าน เป็นเวลา 20 ปี ต้องผ่อนเดือนละเท่าไหร่ทั้งต้นและดอก?

ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿41.3 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 20 ปี

ดอกเบี้ยรวมที่ต้องจ่ายสำหรับวงเงินกู้ ฿5 ล้าน ในเวลา 20 ปี เป็นเท่าไหร่?

ดอกเบี้ยรวมโดยประมาณอยู่ที่ ฿2.46 ล้าน หรือคิดเป็น 49.2% ของวงเงินกู้เริ่มแรก ยอดชำระคืนรวมทั้งหมดคือ ฿7.46 ล้าน

ต้องมีรายได้เท่าไหร่จึงจะกู้ ฿5 ล้าน ได้อย่างปลอดภัยและผ่านเกณฑ์?

แนะนำให้มีรายได้สุทธิต่อเดือนตั้งแต่ ฿103.1 พัน/เดือน ขึ้นไป เพื่อให้ภาระหนี้ไม่เกินเกณฑ์ความปลอดภัย 40% DTI

หากขยายระยะเวลากู้จาก 20 ปี เป็น 25 ปี จะคุ้มค่าหรือไม่?

การขยายเวลาเพิ่ม 5 ปี ช่วยลดค่างวดต่อเดือนลง แต่จะทำให้ ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญาสูงขึ้นอย่างมาก

ควรดูอะไรหลังหมดอัตราดอกเบี้ยโปรโมชั่นสินเชื่อบ้าน?

ตรวจสอบอัตราอ้างอิง ส่วนต่าง รอบการปรับอัตรา และเงื่อนไขรีไฟแนนซ์ เพราะต้นทุนหลังช่วงโปรโมชั่นอาจสูงขึ้น

ควรเตรียมเงินสำรองสำหรับสินเชื่อบ้านเท่าไร?

ควรประเมินอย่างน้อยหลายเดือนของค่างวดและค่าใช้จ่ายจำเป็น โดยทดสอบกรณีดอกเบี้ยปรับขึ้นก่อนตัดสินใจ

ตารางผ่อนบ้าน ฿5 ล้าน 20 ปี: ค่างวด & ดอกเบี้ย

ที่มาของบทความ:ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT), SCB, Kasikornbank, Bangkok Bank (อัปเดต กันยายน 2026)

อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026

ตารางผ่อนชำระสินเชื่อบ้านวงเงิน ฿5 ล้าน นาน 20 ปี: วิเคราะห์ดอกเบี้ยลดต้นลดดอก MRR และแผนรีไฟแนนซ์ประหยัดดอกเบี้ย.

ผ่อนชำระงวดแรก

฿41.3 พัน

ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%

ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย

฿31.1 พัน

Estimated at 4.9%

ดอกเบี้ยรวม

฿2.46 ล้าน

Calculated over 20 ปี

รายได้ที่จำเป็น

฿77.7 พัน

45% DTI Benchmark

ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~53% ของรายได้ที่แนะนำ ฿77.7 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 53%

คำนวณตาม 4.9%/ปี (ลดต้นลดดอก (Reducing Balance)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่

ดัชนีความเสี่ยง

ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น

6.9%

/ปี

← Stress Min 2.9000000000000004%Stress Max 7.9% →

ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น

฿41.3 พัน

อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 4.9%/year

สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย

฿49.6 พัน

+฿8.33 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน

สมมติฐานการคำนวณ

ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน

การคำนวณนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการวางแผนทางการเงินเบื้องต้นเท่านั้น อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและนโยบายของแต่ละธนาคาร

มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ

บ้านระดับกลาง: เปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับการขอลดดอกเบี้ยจากธนาคารเดิม

วงเงินกู้ระหว่าง 3-10 ล้านบาทเป็นช่วงที่พบได้บ่อยในครอบครัวชนชั้นกลางของไทย และดอกเบี้ยรวม ฿2.46 ล้าน จะกลายเป็นปัจจัยสำคัญมาก

บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: สำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ผลต่างระหว่างการขอลดดอกเบี้ยกับธนาคารเดิมและการรีไฟแนนซ์ไปธนาคารใหม่อาจประหยัดได้มากกว่า 500,000 บาท ผู้กู้จำนวนมากเริ่มต่อรองช้าเกินไป จึงควรเริ่มเตรียมคำขอรีไฟแนนซ์ล่วงหน้า 6 เดือนก่อนครบปีที่ 3

ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา

หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง

ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ

ข้อควรระวังสำคัญ

ตรวจสอบเครดิตบูโรอย่างน้อย 3 เดือนก่อนยื่นกู้
เตรียมต้นฉบับสลิปเงินเดือนและสเตทเม้นท์ย้อนหลัง 6 เดือน
เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปีแรกจากธนาคารอย่างน้อย 3 แห่ง
สอบถามเงื่อนไขการทำประกัน MRTA และทางเลือกในการไม่ทำประกัน

ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก

฿41.3 พัน / เดือน

ความผันผวนของดอกเบี้ยลอยตัว

+฿417

ระดับรายได้ที่ปลอดภัย

฿77.7 พัน / เดือน

สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ

คำตอบสำหรับ สินเชื่อบ้าน

ตัวอย่าง สินเชื่อบ้าน นี้ที่วงเงิน ฿5 ล้าน ระยะ 20 ปี และอัตรา 4.90% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿41.3 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿2.46 ล้าน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿77.7 พัน ต่อเดือน

สมมติฐานของหมวดนี้

ประเภทสินค้า: สินเชื่อบ้าน.
วิธีคำนวณ: ลดต้นลดดอก (Reducing Balance).
อัตราฐาน: 4.90% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: MRR - 2.0%.
ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.

วิธีอ่านหน้านี้

เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.

ดูสูตรและคู่มือการคำนวณฉบับเต็ม →

ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้

หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.

สรุปอย่างรวดเร็ว

ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน

ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿77.7 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.

ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก

ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน

฿41.3 พัน

ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน

ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว

ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)

฿41.7 พัน

ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)

สัดส่วนดอกเบี้ย

67% เงินต้น / 33% ดอกเบี้ย

33% / 67%

67% เงินต้น / 33% ดอกเบี้ย

รายได้ที่จำเป็น

เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า

฿77.7 พัน

บ้านระดับกลาง: เปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับการขอลดดอกเบี้ยจากธนาคารเดิม

แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿5 ล้าน / 20 ปี)

รายการ / สถานการณ์	อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 4.9%	คาดการณ์ทั่วไป 6.4%	กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 7.9%
เงินต้น	฿5 ล้าน	฿5 ล้าน	฿5 ล้าน
ดอกเบี้ยรวม 20 ปี	฿2.46 ล้าน	฿3.21 ล้าน	฿3.97 ล้าน
ค่าประเมินหลักประกัน	ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท	ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท	ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท
ค่าจดจำนอง	~฿50 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้)	~฿50 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้)	~฿50 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้)
อากรแสตมป์	~฿2.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้)	~฿2.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้)	~฿2.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้)
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี
ภาระหนี้ (DTI)	ภาระหนี้สูง (~53%)	ภาระหนี้สูง (~61%)	ภาระหนี้สูง (~69%)
โอกาสในการรีไฟแนนซ์	โอกาสสูง	ระดับกลาง	มีความท้าทาย
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก)	฿7.46 ล้าน	฿8.21 ล้าน	฿8.97 ล้าน

* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 20 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)

การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย

อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น

การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว

ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%

฿41.3 พัน/เดือน

ค่างวดรวมต่ำที่สุด

ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง

ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง

ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ

กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)

สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน

ที่อัตราดอกเบี้ย 6.4%

฿47.5 พัน/เดือน

ยอดผ่อนรายเดือนคงที่

วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน

ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น

เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์

กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)

เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก

ที่อัตราดอกเบี้ย 7.9%

฿53.8 พัน/เดือน

ได้รับวงเงินสูงสุด

ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก

รวมดอกเบี้ยมหาศาล

ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด

กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง

“ฉันเสียดอกเบี้ยเพิ่ม 300,000 บาท เพราะไม่รีไฟแนนซ์สินเชื่อ 6 ล้านบาท”

สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณพิม (เจ้าของกิจการ นนทบุรี)

“ฉันอยู่กับธนาคารเดิมนาน 5 ปีโดยไม่เคยเปรียบเทียบอัตราอื่น พอตรวจสอบจึงพบว่าจ่ายดอกเบี้ยสูงกว่าตลาด 2% ตลอด 2 ปี เท่ากับเสียเงินเพิ่มเกือบ 300,000 บาท ทั้งที่เงินก้อนนี้นำไปหมุนเวียนในธุรกิจได้”

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย

เชื่อว่าธนาคารเดิมจะให้อัตราที่ดีที่สุดโดยอัตโนมัติเพียงเพราะเป็นลูกค้ามานาน

บทเรียนสำคัญ

ทุก 3 ปีควรเปรียบเทียบข้อเสนออย่างน้อย 3 ธนาคาร และพิจารณาย้ายสินเชื่อหากธนาคารเดิมไม่เสนอเงื่อนไขที่แข่งขันได้

ข้อมูลอ้างอิงตลาด

อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร

ธนาคาร

อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)

หมายเหตุ

SCB

โปรโมชันดอกเบี้ยคงที่ 3 ปี

3.3%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

Kasikornbank

ดอกเบี้ยลอยตัวอ้างอิง MRR

3.5%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

Bangkok Bank

แคมเปญพิเศษ

3.4%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม

สั้นมาก

5 ปี

฿103.8 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿622.7 พัน

ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง

ระยะสั้น

10 ปี

฿62.1 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.24 ล้าน

ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง

ระยะกลาง

15 ปี

฿48.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.85 ล้าน

สมดุลปลอดภัย

ระยะยาว

20 ปี

฿41.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.46 ล้าน

สมดุลDTI ต่ำ

ยาวมาก

25 ปี

฿37.1 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.07 ล้าน

DTI ต่ำHigher Total Interest

สูงสุด

30 ปี

฿34.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.69 ล้าน

Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง

ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน (20 ปี)

วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 240 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี

จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿41.3 พัน ลดลงเหลือ ฿31.1 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 120 คงเหลือ ฿2.5 ล้าน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 240) ผ่อนเพียง ฿20.9 พัน

ช่วงเวลาสำคัญ	งวดที่ (เดือน)	ค่างวดในเดือนนั้น	เงินต้นชำระสะสม	ดอกเบี้ยจ่ายสะสม	เงินต้นคงเหลือ
สิ้นสุดปีที่ 1	#12	฿40.3 พัน	฿250 พัน (5%)	฿239.4 พัน	฿4.75 ล้าน
25% ของสัญญา	#60	฿36.2 พัน	฿1.25 ล้าน (25%)	฿1.07 ล้าน	฿3.75 ล้าน
50% ครึ่งทางสัญญา	#120	฿31.1 พัน	฿2.5 ล้าน (50%)	฿1.84 ล้าน	฿2.5 ล้าน
75% ของสัญญา	#180	฿26 พัน	฿3.75 ล้าน (75%)	฿2.3 ล้าน	฿1.25 ล้าน
ปิดบัญชี 100%	#240	฿20.9 พัน	฿5 ล้าน (100%)	฿2.46 ล้าน	฿0

ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿5 ล้าน - 20 ปี)

จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม

กรณีอัตราดอกเบี้ย	อัตราดอกเบี้ย	ค่างวดรายเดือน	ส่วนต่างต่อเดือน	ดอกเบี้ยรวม 20 ปี	ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม	รายได้ที่ปลอดภัย
รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%)	3.9%	฿37.1 พัน	-฿4.17 พัน	฿1.96 ล้าน	-฿502.1 พัน	฿82.4 พัน
ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%)	4.4%	฿39.2 พัน	-฿2.08 พัน	฿2.21 ล้าน	-฿251 พัน	฿87 พัน
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (4.9%)	4.9%	฿41.3 พัน	0	฿2.46 ล้าน	0	฿91.7 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%)	5.9%	฿45.4 พัน	+฿4.17 พัน	฿2.96 ล้าน	+฿502.1 พัน	฿100.9 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%)	6.9%	฿49.6 พัน	+฿8.33 พัน	฿3.46 ล้าน	+฿1 ล้าน	฿110.2 พัน
ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%)	7.9%	฿53.8 พัน	+฿12.5 พัน	฿3.97 ล้าน	+฿1.51 ล้าน	฿119.4 พัน

กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿5 ล้าน)

เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน

แผนการโปะเงินต้น	โปะเพิ่ม / เดือน	ระยะเวลาผ่อนจริง	ย่นเวลาผ่อน	ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้
ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม)	+฿0	240 เดือน	0 เดือน	฿0
โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน)	+฿2.06 พัน	157 เดือน	83 เดือน	฿684.5 พัน
โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน)	+฿4.13 พัน	147 เดือน	93 เดือน	฿804.3 พัน
เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน)	+฿8.25 พัน	131 เดือน	109 เดือน	฿1 ล้าน

เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿5 ล้าน

สำหรับวงเงินกู้ ฿5 ล้าน ระยะเวลา 20 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿393.1 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)

รายการเปรียบเทียบ	เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง)	ค่างวดคงที่ (Annuity)	ส่วนต่าง
ค่างวดเดือนแรก	฿41.3 พัน	฿32.7 พัน	+฿8.53 พัน
ค่างวดกลางสัญญา	฿31.1 พัน	฿32.7 พัน	-฿1.6 พัน
ค่างวดเดือนสุดท้าย	฿20.9 พัน	฿32.7 พัน	-฿11.8 พัน
ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา	฿2.46 ล้าน	฿2.85 ล้าน	-฿393.1 พัน
ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย	฿7.46 ล้าน	฿7.85 ล้าน	-฿393.1 พัน

ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน (20 ปี)

คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ

ธนาคาร	ดอกเบี้ยอ้างอิง	ค่างวดประมาณการ	ดอกเบี้ยรวมประมาณการ	ยอดชำระรวมทั้งหมด
BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops)	2.99%	฿33.3 พัน	฿1.5 ล้าน	฿6.5 ล้าน
UOB Thailand	8.075%	฿54.5 พัน	฿4.05 ล้าน	฿9.05 ล้าน
Land and Houses Bank (LH Bank)	2.64%	฿31.8 พัน	฿1.33 ล้าน	฿6.33 ล้าน
Kasikornbank (KBank)	3.5%	฿35.4 พัน	฿1.76 ล้าน	฿6.76 ล้าน
Government Savings Bank (GSB)	1.79%	฿28.3 พัน	฿898.7 พัน	฿5.9 ล้าน
Bangkok Bank	3.4%	฿35 พัน	฿1.71 ล้าน	฿6.71 ล้าน

ตารางการผ่อนชำระ

สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก

เดือนแรก

฿41,250

เดือนสุดท้าย

฿20,918

ดอกเบี้ยรวม

฿2,460,208

ปี

เงินต้น

ดอกเบี้ย

ยอดผ่อนต่อเดือน

ยอดคงเหลือ

Equity Paid

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 1	฿20,833	฿20,417	฿41,250	฿4,979,167
เดือน 2	฿20,833	฿20,332	฿41,165	฿4,958,333
เดือน 3	฿20,833	฿20,247	฿41,080	฿4,937,500
เดือน 4	฿20,833	฿20,161	฿40,995	฿4,916,667
เดือน 5	฿20,833	฿20,076	฿40,910	฿4,895,833
เดือน 6	฿20,833	฿19,991	฿40,825	฿4,875,000
เดือน 7	฿20,833	฿19,906	฿40,740	฿4,854,167
เดือน 8	฿20,833	฿19,821	฿40,655	฿4,833,333
เดือน 9	฿20,833	฿19,736	฿40,569	฿4,812,500
เดือน 10	฿20,833	฿19,651	฿40,484	฿4,791,667
เดือน 11	฿20,833	฿19,566	฿40,399	฿4,770,833
เดือน 12	฿20,833	฿19,481	฿40,314	฿4,750,000

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 13	฿20,833	฿19,396	฿40,229	฿4,729,167
เดือน 14	฿20,833	฿19,311	฿40,144	฿4,708,333
เดือน 15	฿20,833	฿19,226	฿40,059	฿4,687,500
เดือน 16	฿20,833	฿19,141	฿39,974	฿4,666,667
เดือน 17	฿20,833	฿19,056	฿39,889	฿4,645,833
เดือน 18	฿20,833	฿18,970	฿39,804	฿4,625,000
เดือน 19	฿20,833	฿18,885	฿39,719	฿4,604,167
เดือน 20	฿20,833	฿18,800	฿39,634	฿4,583,333
เดือน 21	฿20,833	฿18,715	฿39,549	฿4,562,500
เดือน 22	฿20,833	฿18,630	฿39,464	฿4,541,667
เดือน 23	฿20,833	฿18,545	฿39,378	฿4,520,833
เดือน 24	฿20,833	฿18,460	฿39,293	฿4,500,000

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 25	฿20,833	฿18,375	฿39,208	฿4,479,167
เดือน 26	฿20,833	฿18,290	฿39,123	฿4,458,333
เดือน 27	฿20,833	฿18,205	฿39,038	฿4,437,500
เดือน 28	฿20,833	฿18,120	฿38,953	฿4,416,667
เดือน 29	฿20,833	฿18,035	฿38,868	฿4,395,833
เดือน 30	฿20,833	฿17,950	฿38,783	฿4,375,000
เดือน 31	฿20,833	฿17,865	฿38,698	฿4,354,167
เดือน 32	฿20,833	฿17,780	฿38,613	฿4,333,333
เดือน 33	฿20,833	฿17,694	฿38,528	฿4,312,500
เดือน 34	฿20,833	฿17,609	฿38,443	฿4,291,667
เดือน 35	฿20,833	฿17,524	฿38,358	฿4,270,833
เดือน 36	฿20,833	฿17,439	฿38,273	฿4,250,000