สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อบ้าน.
- วิธีคำนวณ: ลดต้นลดดอก (Reducing Balance).
- อัตราฐาน: 4.90% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: MRR - 2.0%.
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
ตารางผ่อนบ้าน ฿1 ล้าน ผ่อน 25 ปี: ลดต้นลดดอก
ที่มาของบทความ:ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT), SCB, Kasikornbank, Bangkok Bank (อัปเดต กันยายน 2026)
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
คำนวณยอดผ่อนบ้านรายเดือน (~฿7.42 พัน/เดือน) ดอกเบี้ยรวม ฿614.5 พัน และเงินเดือนขั้นต่ำตามเกณฑ์ DSR สำหรับวงเงิน ฿1 ล้าน ผ่อน 25 ปี.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿7.42 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿5.38 พัน
Estimated at 4.9%
ดอกเบี้ยรวม
฿614.5 พัน
Calculated over 25 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿13.5 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~55% ของรายได้ที่แนะนำ ฿13.5 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 55%
คำนวณตาม 4.9%/ปี (ลดต้นลดดอก (Reducing Balance)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
6.9%
/ปี
← Stress Min 2.9000000000000004%Stress Max 7.9% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿7.42 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 4.9%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿9.08 พัน
+฿1.67 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
การคำนวณนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการวางแผนทางการเงินเบื้องต้นเท่านั้น อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและนโยบายของแต่ละธนาคาร
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
กลุ่มบ้านเริ่มต้น: ระวังภาระหลังดอกเบี้ยปรับเป็น MRR
ในประเทศไทย สินเชื่อวงเงินไม่เกิน 3 ล้านบาทมักเหมาะกับผู้ซื้อคอนโดหรือทาวน์โฮมหลังแรก โดยหลายโครงการใช้อัตราดอกเบี้ยพิเศษในช่วง 3 ปีแรก
มุมมองผู้เชี่ยวชาญ: ความเสี่ยงไม่ได้อยู่ใน 36 เดือนแรก แต่อยู่ที่เดือนที่ 37 เมื่อดอกเบี้ยอาจขยับจาก 3% เป็น 6-7% ตาม MRR หลังหักส่วนลด ทำให้ค่างวด ฿7.42 พัน เพิ่มขึ้นอย่างชัดเจน หากมีรายได้ต่ำกว่า 35,000 บาทและกู้ ฿1 ล้าน ควรเริ่มกันเงินสำหรับค่ารีไฟแนนซ์ตั้งแต่วันแรก อย่าใช้เงินส่วนเกินจนหมด เพราะจะจำเป็นเมื่อเข้าสู่ช่วงดอกเบี้ย MRR
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
ข้อควรระวังสำคัญ
ตรวจสอบเครดิตบูโรอย่างน้อย 3 เดือนก่อนยื่นกู้
เตรียมต้นฉบับสลิปเงินเดือนและสเตทเม้นท์ย้อนหลัง 6 เดือน
เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปีแรกจากธนาคารอย่างน้อย 3 แห่ง
สอบถามเงื่อนไขการทำประกัน MRTA และทางเลือกในการไม่ทำประกัน
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
฿7.42 พัน / เดือน
ความผันผวนของดอกเบี้ยลอยตัว
+฿83
ระดับรายได้ที่ปลอดภัย
฿13.5 พัน / เดือน
Sponsored / Advertisement
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อบ้าน
ตัวอย่าง สินเชื่อบ้าน นี้ที่วงเงิน ฿1 ล้าน ระยะ 25 ปี และอัตรา 4.90% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿7.42 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿614.5 พัน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿13.5 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿13.5 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿7.42 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)
฿7.5 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
62% เงินต้น / 38% ดอกเบี้ย
38% / 62%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿13.5 พัน
กลุ่มบ้านเริ่มต้น: ระวังภาระหลังดอกเบี้ยปรับเป็น MRR
ในประเทศไทย สินเชื่อวงเงินไม่เกิน 3 ล้านบาทมักเหมาะกับผู้ซื้อคอนโดหรือทาวน์โฮมหลังแรก โดยหลายโครงการใช้อัตราดอกเบี้ยพิเศษในช่วง 3 ปีแรก
มุมมองผู้เชี่ยวชาญ: ความเสี่ยงไม่ได้อยู่ใน 36 เดือนแรก แต่อยู่ที่เดือนที่ 37 เมื่อดอกเบี้ยอาจขยับจาก 3% เป็น 6-7% ตาม MRR หลังหักส่วนลด ทำให้ค่างวด ฿7.42 พัน เพิ่มขึ้นอย่างชัดเจน หากมีรายได้ต่ำกว่า 35,000 บาทและกู้ ฿1 ล้าน ควรเริ่มกันเงินสำหรับค่ารีไฟแนนซ์ตั้งแต่วันแรก อย่าใช้เงินส่วนเกินจนหมด เพราะจะจำเป็นเมื่อเข้าสู่ช่วงดอกเบี้ย MRR
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿1 ล้าน / 25 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 4.9% | คาดการณ์ทั่วไป 6.4% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 7.9% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿1 ล้าน | ฿1 ล้าน | ฿1 ล้าน |
ดอกเบี้ยรวม 25 ปี | ฿614.5 พัน | ฿802.7 พัน | ฿990.8 พัน |
ค่าประเมินหลักประกัน | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท |
ค่าจดจำนอง | ~฿10 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿10 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿10 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) |
อากรแสตมป์ | ~฿500 (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿500 (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿500 (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ภาระหนี้สูง (~55%) | ภาระหนี้สูง (~64%) | ภาระหนี้สูง (~74%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿1.61 ล้าน | ฿1.8 ล้าน | ฿1.99 ล้าน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 25 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
฿7.42 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 6.4%
฿8.67 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 7.9%
฿9.92 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“คอนโดราคา 2.5 ล้านบาททำให้ผมต้องจ่ายเพิ่มเดือนละ 6,000 บาท”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณสมชาย (พนักงานออฟฟิศ กรุงเทพฯ)
“ผมซื้อคอนโดโดยคิดว่าผ่อนเดือนละ 8,000 บาทได้สบาย หลังครบ 3 ปี โปรโมชันหมดและดอกเบี้ยขึ้นเป็น 6.8% ค่างวดจึงกระโดดเป็น 14,000 บาท ผมต้องขายรถเพื่อไม่ให้ธนาคารยึดบ้าน”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
ประเมินความสามารถในการผ่อนจากอัตราพิเศษ 3 ปีแรกเท่านั้น โดยไม่ได้ทดสอบกรณีดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 3.5%
บทเรียนสำคัญ
ควรสมมติไว้เสมอว่าหลังปีที่ 3 ดอกเบี้ยอาจอยู่ที่อย่างน้อย 6.5% หากรับค่างวดระดับนั้นไม่ได้ ไม่ควรเซ็นสัญญา
Sponsored / Advertisement
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
SCB
โปรโมชันดอกเบี้ยคงที่ 3 ปี
3.3%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Kasikornbank
ดอกเบี้ยลอยตัวอ้างอิง MRR
3.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Bangkok Bank
แคมเปญพิเศษ
3.4%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿20.8 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿124.5 พัน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿12.4 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿247 พัน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿9.64 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿369.5 พัน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿8.25 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿492 พัน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿7.42 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿614.5 พัน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿6.86 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿737 พัน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿1 ล้าน (25 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 300 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี
จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿7.42 พัน ลดลงเหลือ ฿5.39 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 150 คงเหลือ ฿500 พัน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 300) ผ่อนเพียง ฿3.35 พัน
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿7.27 พัน | ฿40 พัน (4%) | ฿48.1 พัน | ฿960 พัน |
| 25% ของสัญญา | #75 | ฿6.41 พัน | ฿250 พัน (25%) | ฿268.5 พัน | ฿750 พัน |
| 50% ครึ่งทางสัญญา | #150 | ฿5.39 พัน | ฿500 พัน (50%) | ฿460.4 พัน | ฿500 พัน |
| 75% ของสัญญา | #225 | ฿4.37 พัน | ฿750 พัน (75%) | ฿575.8 พัน | ฿250 พัน |
| ปิดบัญชี 100% | #300 | ฿3.35 พัน | ฿1 ล้าน (100%) | ฿614.5 พัน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿1 ล้าน - 25 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 25 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 3.9% | ฿6.58 พัน | -฿833 | ฿489.1 พัน | -฿125.4 พัน | ฿14.6 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 4.4% | ฿7 พัน | -฿417 | ฿551.8 พัน | -฿62.7 พัน | ฿15.6 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (4.9%) | 4.9% | ฿7.42 พัน | 0 | ฿614.5 พัน | 0 | ฿16.5 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 5.9% | ฿8.25 พัน | +฿833 | ฿740 พัน | +฿125.4 พัน | ฿18.3 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 6.9% | ฿9.08 พัน | +฿1.67 พัน | ฿865.4 พัน | +฿250.8 พัน | ฿20.2 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 7.9% | ฿9.92 พัน | +฿2.5 พัน | ฿990.8 พัน | +฿376.3 พัน | ฿22 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿1 ล้าน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 300 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿371 | 183 เดือน | 117 เดือน | ฿194.5 พัน |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿742 | 171 เดือน | 129 เดือน | ฿224.8 พัน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿1.48 พัน | 151 เดือน | 149 เดือน | ฿273.6 พัน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿1 ล้าน
สำหรับวงเงินกู้ ฿1 ล้าน ระยะเวลา 25 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿121.8 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿7.42 พัน | ฿5.79 พัน | +฿1.63 พัน |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿5.39 พัน | ฿5.79 พัน | -฿399 |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿3.35 พัน | ฿5.79 พัน | -฿2.44 พัน |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿614.5 พัน | ฿736.3 พัน | -฿121.8 พัน |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿1.61 ล้าน | ฿1.74 ล้าน | -฿121.8 พัน |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿1 ล้าน (25 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿1 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops) | 2.99% | ฿5.83 พัน | ฿375 พัน | ฿1.37 ล้าน |
| UOB Thailand | 8.075% | ฿10.1 พัน | ฿1.01 ล้าน | ฿2.01 ล้าน |
| Land and Houses Bank (LH Bank) | 2.64% | ฿5.53 พัน | ฿331.1 พัน | ฿1.33 ล้าน |
| Kasikornbank (KBank) | 3.5% | ฿6.25 พัน | ฿439 พัน | ฿1.44 ล้าน |
| Government Savings Bank (GSB) | 1.79% | ฿4.83 พัน | ฿224.5 พัน | ฿1.22 ล้าน |
| Bangkok Bank | 3.4% | ฿6.17 พัน | ฿426.4 พัน | ฿1.43 ล้าน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿7,417
เดือนสุดท้าย
฿3,347
ดอกเบี้ยรวม
฿614,542
| ปี | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ | Equity Paid | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
เดือน 1
+฿3,333L: ฿4,083
เดือน 2
+฿3,333L: ฿4,070
เดือน 3
+฿3,333L: ฿4,056
เดือน 4
+฿3,333L: ฿4,043
เดือน 5
+฿3,333L: ฿4,029
เดือน 6
+฿3,333L: ฿4,015
เดือน 7
+฿3,333L: ฿4,002
เดือน 8
+฿3,333L: ฿3,988
เดือน 9
+฿3,333L: ฿3,974
เดือน 10
+฿3,333L: ฿3,961
เดือน 11
+฿3,333L: ฿3,947
เดือน 12
+฿3,333L: ฿3,934
เดือน 13
+฿3,333L: ฿3,920
เดือน 14
+฿3,333L: ฿3,906
เดือน 15
+฿3,333L: ฿3,893
เดือน 16
+฿3,333L: ฿3,879
เดือน 17
+฿3,333L: ฿3,866
เดือน 18
+฿3,333L: ฿3,852
เดือน 19
+฿3,333L: ฿3,838
เดือน 20
+฿3,333L: ฿3,825
เดือน 21
+฿3,333L: ฿3,811
เดือน 22
+฿3,333L: ฿3,797
เดือน 23
+฿3,333L: ฿3,784
เดือน 24
+฿3,333L: ฿3,770
เดือน 25
+฿3,333L: ฿3,757
เดือน 26
+฿3,333L: ฿3,743
เดือน 27
+฿3,333L: ฿3,729
เดือน 28
+฿3,333L: ฿3,716
เดือน 29
+฿3,333L: ฿3,702
เดือน 30
+฿3,333L: ฿3,689
เดือน 31
+฿3,333L: ฿3,675
เดือน 32
+฿3,333L: ฿3,661
เดือน 33
+฿3,333L: ฿3,648
เดือน 34
+฿3,333L: ฿3,634
เดือน 35
+฿3,333L: ฿3,621
เดือน 36
+฿3,333L: ฿3,607
ดาวน์โหลดข้อมูล
Sponsored / Advertisement
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿5.38 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 25 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา