สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อส่วนบุคคล.
- วิธีคำนวณ: ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity).
- อัตราฐาน: 15% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: +2.0% (17.0%).
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
คำนวณสินเชื่อส่วนบุคคล ฿300 พัน (2 ปี): ตารางผ่อน
ที่มาของบทความ:ตารางเปรียบเทียบดอกเบี้ยรายธนาคาร
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
วางแผนกู้สินเชื่อส่วนบุคคล ฿300 พัน ระยะเวลา 2 ปี: เปรียบเทียบยอดผ่อนรายเดือน ดอกเบี้ยลดต้นลดดอก และวิธีรวมหนี้บัตรเครดิต.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿14.5 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 15%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿14.5 พัน
Estimated at 15%
ดอกเบี้ยรวม
฿49.1 พัน
Calculated over 2 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿36.4 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~40% ของรายได้ที่แนะนำ ฿36.4 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 40%
คำนวณตาม 15%/ปี (ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
17%
/ปี
← Stress Min 13%Stress Max 19% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿14.5 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 15%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿14.8 พัน
+฿287 เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
ข้อมูลเพื่อการจำลองและการศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือการเงินอย่างเป็นทางการ
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
สินเชื่อระดับกลาง: รวมหนี้หรือเริ่มวิกฤตครั้งใหม่
วงเงินกู้ระหว่าง 100,000-500,000 บาทมักใช้รวมหนี้ ปรับปรุงบ้าน หรือรองรับค่ารักษาพยาบาลฉุกเฉิน แต่เป็นช่วงวงเงินที่คนทำงานไทยจำนวนมากอาจติดอยู่ในวงจรหนี้ได้ง่าย
บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: การรวมหนี้จะได้ผลก็ต่อเมื่อหยุดสร้างหนี้บัตรเครดิตเพิ่ม หากใช้สินเชื่อ ฿300 พัน ปิดบัตรสามใบแต่ยังใช้บัตรเหล่านั้นต่อ หนี้อาจเพิ่มถึง 1 ล้านบาทโดยไม่รู้ตัว เมื่อมีค่างวด ฿14.5 พัน ต้องควบคุมภาระหนี้ต่อรายได้ (DTI) ทั้งหมดไม่ให้เกิน 40% ของรายได้สุทธิ
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด
หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก
เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม
ข้อควรระวังสำคัญ
คำนวณภาระหนี้ทั้งหมด (DTI) ไม่ควรเกิน 40-50% ของรายได้
ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการจัดการเงินกู้และค่าอากรแสตมป์ 0.05%
อ่านเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดว่าไม่มีค่าธรรมเนียมปรับ
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อส่วนบุคคล
ตัวอย่าง สินเชื่อส่วนบุคคล นี้ที่วงเงิน ฿300 พัน ระยะ 2 ปี และอัตรา 15% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿14.5 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿49.1 พัน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿36.4 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿36.4 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿14.5 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (+2.0% (17.0%))
฿14.8 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
86% เงินต้น / 14% ดอกเบี้ย
14% / 86%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿36.4 พัน
สินเชื่อระดับกลาง: รวมหนี้หรือเริ่มวิกฤตครั้งใหม่
วงเงินกู้ระหว่าง 100,000-500,000 บาทมักใช้รวมหนี้ ปรับปรุงบ้าน หรือรองรับค่ารักษาพยาบาลฉุกเฉิน แต่เป็นช่วงวงเงินที่คนทำงานไทยจำนวนมากอาจติดอยู่ในวงจรหนี้ได้ง่าย
บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: การรวมหนี้จะได้ผลก็ต่อเมื่อหยุดสร้างหนี้บัตรเครดิตเพิ่ม หากใช้สินเชื่อ ฿300 พัน ปิดบัตรสามใบแต่ยังใช้บัตรเหล่านั้นต่อ หนี้อาจเพิ่มถึง 1 ล้านบาทโดยไม่รู้ตัว เมื่อมีค่างวด ฿14.5 พัน ต้องควบคุมภาระหนี้ต่อรายได้ (DTI) ทั้งหมดไม่ให้เกิน 40% ของรายได้สุทธิ
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด
หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก
เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿300 พัน / 2 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 15% | คาดการณ์ทั่วไป 16.5% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 18% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿300 พัน | ฿300 พัน | ฿300 พัน |
ดอกเบี้ยรวม 2 ปี | ฿49.1 พัน | ฿54.3 พัน | ฿59.5 พัน |
ค่าอากรแสตมป์ | ~฿150 (0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿150 (0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿150 (0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าธรรมเนียมการใช้วงเงิน | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ระดับกลาง (~40%) | ระดับกลาง (~41%) | ระดับกลาง (~41%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿349.1 พัน | ฿354.3 พัน | ฿359.5 พัน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 2 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 15%
฿14.5 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 16.5%
฿14.8 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 18%
฿15 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“หนี้งานแต่ง 400,000 บาทที่อยู่นานกว่าช่วงฮันนีมูน”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณกอล์ฟ (วิศวกร ระยอง)
“เรากู้เงิน 400,000 บาทเพื่อจัดงานแต่งใหญ่ในโรงแรม โดยคิดว่าเงินของขวัญจะช่วยปิดหนี้ได้ แต่ไม่เป็นอย่างที่คาด เราต้องผ่อนเดือนละ 12,000 บาทนาน 5 ปี ความกดดันทางการเงินทำให้ช่วงสี่ปีแรกเราไม่มีความพร้อมจะมีลูก”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
กู้เพื่อกิจกรรมเพียงวันเดียวแทนที่จะออมล่วงหน้าหรือจัดงานให้อยู่ในงบประมาณจริง
บทเรียนสำคัญ
ไม่ควรกู้เพื่อภาพลักษณ์หรือกิจกรรมชั่วคราว หากต้องใช้เงิน 500,000 บาท ควรเป็นสิ่งที่สร้างคุณค่า เช่น การศึกษา สุขภาพ หรือซ่อมแซมบ้าน
โฆษณา
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
UOB
9.9%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
CIMB Thai
11.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Aeon
18%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿7.14 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿128.2 พัน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿4.84 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿280.8 พัน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿4.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿455.8 พัน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿3.95 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿648.1 พัน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿3.84 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿852.7 พัน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿3.79 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.07 ล้าน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿300 พัน (2 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 24 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี
จุดเปลี่ยนสัดส่วนเงินต้น–ดอกเบี้ย: ในงวดที่ 1 (1/24) ยอดตัดเงินต้นรายเดือนจะเริ่มมากกว่าดอกเบี้ยรายเดือน และเมื่อถึงครึ่งทางของสัญญา (เดือนที่ 12) คุณจะชำระเงินต้นไปแล้ว 46% ของวงเงินกู้ (คงเหลือ ฿161.2 พัน)
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿14.5 พัน | ฿138.8 พัน (46%) | ฿35.7 พัน | ฿161.2 พัน |
| 25% ของสัญญา | #6 | ฿14.5 พัน | ฿66.8 พัน (22%) | ฿20.4 พัน | ฿233.2 พัน |
| 75% ของสัญญา | #18 | ฿14.5 พัน | ฿216.4 พัน (72%) | ฿45.4 พัน | ฿83.6 พัน |
| ปิดบัญชี 100% | #24 | ฿14.5 พัน | ฿300 พัน (100%) | ฿49.1 พัน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿300 พัน - 2 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 2 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 14% | ฿14.4 พัน | -฿142 | ฿45.7 พัน | -฿3.41 พัน | ฿32 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 14.5% | ฿14.5 พัน | -฿71 | ฿47.4 พัน | -฿1.71 พัน | ฿32.2 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (15%) | 15% | ฿14.5 พัน | 0 | ฿49.1 พัน | 0 | ฿32.3 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 16% | ฿14.7 พัน | +฿143 | ฿52.5 พัน | +฿3.43 พัน | ฿32.6 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 17% | ฿14.8 พัน | +฿287 | ฿56 พัน | +฿6.88 พัน | ฿33 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 18% | ฿15 พัน | +฿431 | ฿59.5 พัน | +฿10.4 พัน | ฿33.3 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿300 พัน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 24 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿727 | 22 เดือน | 2 เดือน | ฿5.23 พัน |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿1.46 พัน | 21 เดือน | 3 เดือน | ฿7.38 พัน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿2.91 พัน | 19 เดือน | 5 เดือน | ฿11.1 พัน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿300 พัน
สำหรับวงเงินกู้ ฿300 พัน ระยะเวลา 2 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿2.23 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿16.3 พัน | ฿14.5 พัน | +฿1.7 พัน |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿14.5 พัน | ฿14.5 พัน | -฿15 |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿12.7 พัน | ฿14.5 พัน | -฿1.89 พัน |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿46.9 พัน | ฿49.1 พัน | -฿2.23 พัน |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿346.9 พัน | ฿349.1 พัน | -฿2.23 พัน |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿300 พัน (2 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿300 พัน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| Bangkok Bank | 3.4% | ฿12.9 พัน | ฿10.7 พัน | ฿310.7 พัน |
| Kasikornbank (KBank) | 3.5% | ฿13 พัน | ฿11.1 พัน | ฿311.1 พัน |
| Siam Commercial Bank (SCB) | 3.3% | ฿12.9 พัน | ฿10.4 พัน | ฿310.4 พัน |
| Krungthai Bank (KTB) | 3.6% | ฿13 พัน | ฿11.4 พัน | ฿311.4 พัน |
| Bank of Ayudhya (Krungsri) | 3.7% | ฿13 พัน | ฿11.7 พัน | ฿311.7 พัน |
| TMBThanachart Bank (TTB) | 3.6% | ฿13 พัน | ฿11.4 พัน | ฿311.4 พัน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿14,546
เดือนสุดท้าย
฿14,546
ดอกเบี้ยรวม
฿49,104
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 1 | ฿10,796 | ฿3,750 | ฿14,546 | ฿289,204 |
| เดือน 2 | ฿10,931 | ฿3,615 | ฿14,546 | ฿278,273 |
| เดือน 3 | ฿11,068 | ฿3,478 | ฿14,546 | ฿267,205 |
| เดือน 4 | ฿11,206 | ฿3,340 | ฿14,546 | ฿256,000 |
| เดือน 5 | ฿11,346 | ฿3,200 | ฿14,546 | ฿244,654 |
| เดือน 6 | ฿11,488 | ฿3,058 | ฿14,546 | ฿233,166 |
| เดือน 7 | ฿11,631 | ฿2,915 | ฿14,546 | ฿221,534 |
| เดือน 8 | ฿11,777 | ฿2,769 | ฿14,546 | ฿209,757 |
| เดือน 9 | ฿11,924 | ฿2,622 | ฿14,546 | ฿197,833 |
| เดือน 10 | ฿12,073 | ฿2,473 | ฿14,546 | ฿185,760 |
| เดือน 11 | ฿12,224 | ฿2,322 | ฿14,546 | ฿173,536 |
| เดือน 12 | ฿12,377 | ฿2,169 | ฿14,546 | ฿161,160 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 13 | ฿12,531 | ฿2,014 | ฿14,546 | ฿148,628 |
| เดือน 14 | ฿12,688 | ฿1,858 | ฿14,546 | ฿135,940 |
| เดือน 15 | ฿12,847 | ฿1,699 | ฿14,546 | ฿123,093 |
| เดือน 16 | ฿13,007 | ฿1,539 | ฿14,546 | ฿110,086 |
| เดือน 17 | ฿13,170 | ฿1,376 | ฿14,546 | ฿96,916 |
| เดือน 18 | ฿13,335 | ฿1,211 | ฿14,546 | ฿83,581 |
| เดือน 19 | ฿13,501 | ฿1,045 | ฿14,546 | ฿70,080 |
| เดือน 20 | ฿13,670 | ฿876 | ฿14,546 | ฿56,410 |
| เดือน 21 | ฿13,841 | ฿705 | ฿14,546 | ฿42,569 |
| เดือน 22 | ฿14,014 | ฿532 | ฿14,546 | ฿28,555 |
| เดือน 23 | ฿14,189 | ฿357 | ฿14,546 | ฿14,366 |
| เดือน 24 | ฿14,366 | ฿180 | ฿14,546 | ฿0 |
ดาวน์โหลดข้อมูล
โฆษณา
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿14.5 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 2 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา