สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อส่วนบุคคล.
- วิธีคำนวณ: ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity).
- อัตราฐาน: 15% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: +2.0% (17.0%).
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
รวมหนี้สินเชื่อ ฿300 พัน 3 ปี: แผนผ่อนชำระรายเดือน
ที่มาของบทความ:ตารางเปรียบเทียบดอกเบี้ยรายธนาคาร
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
คำนวณค่างวดสินเชื่อส่วนบุคคล ฿300 พัน ผ่อน 3 ปี (~฿10.4 พัน/เดือน): ดูดอกเบี้ยรวม ฿74.4 พัน และเกณฑ์ภาระหนี้ DSR ที่ปลอดภัย.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿10.4 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 15%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿10.4 พัน
Estimated at 15%
ดอกเบี้ยรวม
฿74.4 พัน
Calculated over 3 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿26 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~40% ของรายได้ที่แนะนำ ฿26 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 40%
คำนวณตาม 15%/ปี (ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
17%
/ปี
← Stress Min 13%Stress Max 19% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿10.4 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 15%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿10.7 พัน
+฿296 เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
ข้อมูลเพื่อการจำลองและการศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือการเงินอย่างเป็นทางการ
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
สินเชื่อระดับกลาง: รวมหนี้หรือเริ่มวิกฤตครั้งใหม่
วงเงินกู้ระหว่าง 100,000-500,000 บาทมักใช้รวมหนี้ ปรับปรุงบ้าน หรือรองรับค่ารักษาพยาบาลฉุกเฉิน แต่เป็นช่วงวงเงินที่คนทำงานไทยจำนวนมากอาจติดอยู่ในวงจรหนี้ได้ง่าย
บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: การรวมหนี้จะได้ผลก็ต่อเมื่อหยุดสร้างหนี้บัตรเครดิตเพิ่ม หากใช้สินเชื่อ ฿300 พัน ปิดบัตรสามใบแต่ยังใช้บัตรเหล่านั้นต่อ หนี้อาจเพิ่มถึง 1 ล้านบาทโดยไม่รู้ตัว เมื่อมีค่างวด ฿10.4 พัน ต้องควบคุมภาระหนี้ต่อรายได้ (DTI) ทั้งหมดไม่ให้เกิน 40% ของรายได้สุทธิ
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด
หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก
เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม
ข้อควรระวังสำคัญ
คำนวณภาระหนี้ทั้งหมด (DTI) ไม่ควรเกิน 40-50% ของรายได้
ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการจัดการเงินกู้และค่าอากรแสตมป์ 0.05%
อ่านเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดว่าไม่มีค่าธรรมเนียมปรับ
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อส่วนบุคคล
ตัวอย่าง สินเชื่อส่วนบุคคล นี้ที่วงเงิน ฿300 พัน ระยะ 3 ปี และอัตรา 15% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿10.4 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿74.4 พัน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿26 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿26 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿10.4 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (+2.0% (17.0%))
฿10.7 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
80% เงินต้น / 20% ดอกเบี้ย
20% / 80%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿26 พัน
สินเชื่อระดับกลาง: รวมหนี้หรือเริ่มวิกฤตครั้งใหม่
วงเงินกู้ระหว่าง 100,000-500,000 บาทมักใช้รวมหนี้ ปรับปรุงบ้าน หรือรองรับค่ารักษาพยาบาลฉุกเฉิน แต่เป็นช่วงวงเงินที่คนทำงานไทยจำนวนมากอาจติดอยู่ในวงจรหนี้ได้ง่าย
บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: การรวมหนี้จะได้ผลก็ต่อเมื่อหยุดสร้างหนี้บัตรเครดิตเพิ่ม หากใช้สินเชื่อ ฿300 พัน ปิดบัตรสามใบแต่ยังใช้บัตรเหล่านั้นต่อ หนี้อาจเพิ่มถึง 1 ล้านบาทโดยไม่รู้ตัว เมื่อมีค่างวด ฿10.4 พัน ต้องควบคุมภาระหนี้ต่อรายได้ (DTI) ทั้งหมดไม่ให้เกิน 40% ของรายได้สุทธิ
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด
หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก
เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿300 พัน / 3 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 15% | คาดการณ์ทั่วไป 16.5% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 18% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿300 พัน | ฿300 พัน | ฿300 พัน |
ดอกเบี้ยรวม 3 ปี | ฿74.4 พัน | ฿82.4 พัน | ฿90.4 พัน |
ค่าอากรแสตมป์ | ~฿150 (0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿150 (0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿150 (0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าธรรมเนียมการใช้วงเงิน | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ระดับกลาง (~40%) | ระดับกลาง (~41%) | ระดับกลาง (~42%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿374.4 พัน | ฿382.4 พัน | ฿390.4 พัน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 3 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 15%
฿10.4 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 16.5%
฿10.6 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 18%
฿10.8 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“หนี้งานแต่ง 400,000 บาทที่อยู่นานกว่าช่วงฮันนีมูน”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณกอล์ฟ (วิศวกร ระยอง)
“เรากู้เงิน 400,000 บาทเพื่อจัดงานแต่งใหญ่ในโรงแรม โดยคิดว่าเงินของขวัญจะช่วยปิดหนี้ได้ แต่ไม่เป็นอย่างที่คาด เราต้องผ่อนเดือนละ 12,000 บาทนาน 5 ปี ความกดดันทางการเงินทำให้ช่วงสี่ปีแรกเราไม่มีความพร้อมจะมีลูก”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
กู้เพื่อกิจกรรมเพียงวันเดียวแทนที่จะออมล่วงหน้าหรือจัดงานให้อยู่ในงบประมาณจริง
บทเรียนสำคัญ
ไม่ควรกู้เพื่อภาพลักษณ์หรือกิจกรรมชั่วคราว หากต้องใช้เงิน 500,000 บาท ควรเป็นสิ่งที่สร้างคุณค่า เช่น การศึกษา สุขภาพ หรือซ่อมแซมบ้าน
โฆษณา
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
UOB
9.9%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
CIMB Thai
11.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Aeon
18%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿7.14 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿128.2 พัน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿4.84 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿280.8 พัน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿4.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿455.8 พัน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿3.95 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿648.1 พัน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿3.84 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿852.7 พัน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿3.79 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.07 ล้าน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿300 พัน (3 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 36 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี
จุดเปลี่ยนสัดส่วนเงินต้น–ดอกเบี้ย: ในงวดที่ 1 (1/36) ยอดตัดเงินต้นรายเดือนจะเริ่มมากกว่าดอกเบี้ยรายเดือน และเมื่อถึงครึ่งทางของสัญญา (เดือนที่ 18) คุณจะชำระเงินต้นไปแล้ว 44% ของวงเงินกู้ (คงเหลือ ฿166.7 พัน)
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿10.4 พัน | ฿85.5 พัน (29%) | ฿39.3 พัน | ฿214.5 พัน |
| 25% ของสัญญา | #9 | ฿10.4 พัน | ฿62.9 พัน (21%) | ฿30.7 พัน | ฿237.1 พัน |
| 50% ครึ่งทางสัญญา | #18 | ฿10.4 พัน | ฿133.3 พัน (44%) | ฿53.9 พัน | ฿166.7 พัน |
| 75% ของสัญญา | #27 | ฿10.4 พัน | ฿212 พัน (71%) | ฿68.8 พัน | ฿88 พัน |
| ปิดบัญชี 100% | #36 | ฿10.4 พัน | ฿300 พัน (100%) | ฿74.4 พัน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿300 พัน - 3 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 3 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 14% | ฿10.3 พัน | -฿146 | ฿69.1 พัน | -฿5.27 พัน | ฿22.8 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 14.5% | ฿10.3 พัน | -฿73 | ฿71.7 พัน | -฿2.64 พัน | ฿22.9 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (15%) | 15% | ฿10.4 พัน | 0 | ฿74.4 พัน | 0 | ฿23.1 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 16% | ฿10.5 พัน | +฿148 | ฿79.7 พัน | +฿5.31 พัน | ฿23.4 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 17% | ฿10.7 พัน | +฿296 | ฿85 พัน | +฿10.7 พัน | ฿23.8 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 18% | ฿10.8 พัน | +฿446 | ฿90.4 พัน | +฿16.1 พัน | ฿24.1 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿300 พัน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 36 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿520 | 33 เดือน | 3 เดือน | ฿10.2 พัน |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿1.04 พัน | 31 เดือน | 5 เดือน | ฿13.6 พัน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿2.08 พัน | 28 เดือน | 8 เดือน | ฿19.4 พัน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿300 พัน
สำหรับวงเงินกู้ ฿300 พัน ระยะเวลา 3 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿5.01 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿12.1 พัน | ฿10.4 พัน | +฿1.68 พัน |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿10.3 พัน | ฿10.4 พัน | -฿87 |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿8.44 พัน | ฿10.4 พัน | -฿1.96 พัน |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿69.4 พัน | ฿74.4 พัน | -฿5.01 พัน |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿369.4 พัน | ฿374.4 พัน | -฿5.01 พัน |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿300 พัน (3 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿300 พัน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| Bangkok Bank | 3.4% | ฿8.78 พัน | ฿16 พัน | ฿316 พัน |
| Kasikornbank (KBank) | 3.5% | ฿8.79 พัน | ฿16.5 พัน | ฿316.5 พัน |
| Siam Commercial Bank (SCB) | 3.3% | ฿8.76 พัน | ฿15.5 พัน | ฿315.5 พัน |
| Krungthai Bank (KTB) | 3.6% | ฿8.8 พัน | ฿16.9 พัน | ฿316.9 พัน |
| Bank of Ayudhya (Krungsri) | 3.7% | ฿8.82 พัน | ฿17.4 พัน | ฿317.4 พัน |
| TMBThanachart Bank (TTB) | 3.6% | ฿8.8 พัน | ฿16.9 พัน | ฿316.9 พัน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿10,400
เดือนสุดท้าย
฿10,400
ดอกเบี้ยรวม
฿74,386
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 1 | ฿6,650 | ฿3,750 | ฿10,400 | ฿293,350 |
| เดือน 2 | ฿6,733 | ฿3,667 | ฿10,400 | ฿286,618 |
| เดือน 3 | ฿6,817 | ฿3,583 | ฿10,400 | ฿279,801 |
| เดือน 4 | ฿6,902 | ฿3,498 | ฿10,400 | ฿272,899 |
| เดือน 5 | ฿6,988 | ฿3,411 | ฿10,400 | ฿265,910 |
| เดือน 6 | ฿7,076 | ฿3,324 | ฿10,400 | ฿258,835 |
| เดือน 7 | ฿7,164 | ฿3,235 | ฿10,400 | ฿251,670 |
| เดือน 8 | ฿7,254 | ฿3,146 | ฿10,400 | ฿244,417 |
| เดือน 9 | ฿7,344 | ฿3,055 | ฿10,400 | ฿237,072 |
| เดือน 10 | ฿7,436 | ฿2,963 | ฿10,400 | ฿229,636 |
| เดือน 11 | ฿7,529 | ฿2,870 | ฿10,400 | ฿222,107 |
| เดือน 12 | ฿7,623 | ฿2,776 | ฿10,400 | ฿214,484 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 13 | ฿7,719 | ฿2,681 | ฿10,400 | ฿206,765 |
| เดือน 14 | ฿7,815 | ฿2,585 | ฿10,400 | ฿198,950 |
| เดือน 15 | ฿7,913 | ฿2,487 | ฿10,400 | ฿191,037 |
| เดือน 16 | ฿8,012 | ฿2,388 | ฿10,400 | ฿183,026 |
| เดือน 17 | ฿8,112 | ฿2,288 | ฿10,400 | ฿174,914 |
| เดือน 18 | ฿8,213 | ฿2,186 | ฿10,400 | ฿166,701 |
| เดือน 19 | ฿8,316 | ฿2,084 | ฿10,400 | ฿158,385 |
| เดือน 20 | ฿8,420 | ฿1,980 | ฿10,400 | ฿149,965 |
| เดือน 21 | ฿8,525 | ฿1,875 | ฿10,400 | ฿141,440 |
| เดือน 22 | ฿8,632 | ฿1,768 | ฿10,400 | ฿132,809 |
| เดือน 23 | ฿8,739 | ฿1,660 | ฿10,400 | ฿124,069 |
| เดือน 24 | ฿8,849 | ฿1,551 | ฿10,400 | ฿115,220 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 25 | ฿8,959 | ฿1,440 | ฿10,400 | ฿106,261 |
| เดือน 26 | ฿9,071 | ฿1,328 | ฿10,400 | ฿97,190 |
| เดือน 27 | ฿9,185 | ฿1,215 | ฿10,400 | ฿88,005 |
| เดือน 28 | ฿9,300 | ฿1,100 | ฿10,400 | ฿78,705 |
| เดือน 29 | ฿9,416 | ฿984 | ฿10,400 | ฿69,290 |
| เดือน 30 | ฿9,533 | ฿866 | ฿10,400 | ฿59,756 |
| เดือน 31 | ฿9,653 | ฿747 | ฿10,400 | ฿50,104 |
| เดือน 32 | ฿9,773 | ฿626 | ฿10,400 | ฿40,330 |
| เดือน 33 | ฿9,895 | ฿504 | ฿10,400 | ฿30,435 |
| เดือน 34 | ฿10,019 | ฿380 | ฿10,400 | ฿20,416 |
| เดือน 35 | ฿10,144 | ฿255 | ฿10,400 | ฿10,271 |
| เดือน 36 | ฿10,271 | ฿128 | ฿10,400 | ฿0 |
ดาวน์โหลดข้อมูล
โฆษณา
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿10.4 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 3 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา