สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อบ้าน.
- วิธีคำนวณ: ลดต้นลดดอก (Reducing Balance).
- อัตราฐาน: 4.90% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: MRR - 2.0%.
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
ตารางผ่อนบ้าน ฿3 ล้าน 20 ปี: ค่างวด & ดอกเบี้ย
ที่มาของบทความ:ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT), SCB, Kasikornbank, Bangkok Bank (อัปเดต กันยายน 2026)
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
ตารางผ่อนชำระสินเชื่อบ้านวงเงิน ฿3 ล้าน นาน 20 ปี: วิเคราะห์ดอกเบี้ยลดต้นลดดอก MRR และแผนรีไฟแนนซ์ประหยัดดอกเบี้ย.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿24.8 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿18.7 พัน
Estimated at 4.9%
ดอกเบี้ยรวม
฿1.48 ล้าน
Calculated over 20 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿46.6 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~53% ของรายได้ที่แนะนำ ฿46.6 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 53%
คำนวณตาม 4.9%/ปี (ลดต้นลดดอก (Reducing Balance)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
6.9%
/ปี
← Stress Min 2.9000000000000004%Stress Max 8.4% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿24.8 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 4.9%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿29.8 พัน
+฿5 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
การคำนวณนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการวางแผนทางการเงินเบื้องต้นเท่านั้น อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและนโยบายของแต่ละธนาคาร
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
บ้านระดับกลาง: เปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับการขอลดดอกเบี้ยจากธนาคารเดิม
วงเงินกู้ระหว่าง 3-10 ล้านบาทเป็นช่วงที่พบได้บ่อยในครอบครัวชนชั้นกลางของไทย และดอกเบี้ยรวม ฿1.48 ล้าน จะกลายเป็นปัจจัยสำคัญมาก
บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: สำหรับวงเงิน ฿3 ล้าน ผลต่างระหว่างการขอลดดอกเบี้ยกับธนาคารเดิมและการรีไฟแนนซ์ไปธนาคารใหม่อาจประหยัดได้มากกว่า 500,000 บาท ผู้กู้จำนวนมากเริ่มต่อรองช้าเกินไป จึงควรเริ่มเตรียมคำขอรีไฟแนนซ์ล่วงหน้า 6 เดือนก่อนครบปีที่ 3
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
ข้อควรระวังสำคัญ
ตรวจสอบเครดิตบูโรอย่างน้อย 3 เดือนก่อนยื่นกู้
เตรียมต้นฉบับสลิปเงินเดือนและสเตทเม้นท์ย้อนหลัง 6 เดือน
เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปีแรกจากธนาคารอย่างน้อย 3 แห่ง
สอบถามเงื่อนไขการทำประกัน MRTA และทางเลือกในการไม่ทำประกัน
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อบ้าน
ตัวอย่าง สินเชื่อบ้าน นี้ที่วงเงิน ฿3 ล้าน ระยะ 20 ปี และอัตรา 4.90% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿24.8 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿1.48 ล้าน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿46.6 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿46.6 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿24.8 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)
฿28.5 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
67% เงินต้น / 33% ดอกเบี้ย
33% / 67%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿46.6 พัน
บ้านระดับกลาง: เปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับการขอลดดอกเบี้ยจากธนาคารเดิม
วงเงินกู้ระหว่าง 3-10 ล้านบาทเป็นช่วงที่พบได้บ่อยในครอบครัวชนชั้นกลางของไทย และดอกเบี้ยรวม ฿1.48 ล้าน จะกลายเป็นปัจจัยสำคัญมาก
บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: สำหรับวงเงิน ฿3 ล้าน ผลต่างระหว่างการขอลดดอกเบี้ยกับธนาคารเดิมและการรีไฟแนนซ์ไปธนาคารใหม่อาจประหยัดได้มากกว่า 500,000 บาท ผู้กู้จำนวนมากเริ่มต่อรองช้าเกินไป จึงควรเริ่มเตรียมคำขอรีไฟแนนซ์ล่วงหน้า 6 เดือนก่อนครบปีที่ 3
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿3 ล้าน / 20 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 4.9% | คาดการณ์ทั่วไป 6.4% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 7.9% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿3 ล้าน | ฿3 ล้าน | ฿3 ล้าน |
ดอกเบี้ยรวม 20 ปี | ฿1.48 ล้าน | ฿1.93 ล้าน | ฿2.38 ล้าน |
ค่าประเมินหลักประกัน | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท |
ค่าจดจำนอง | ~฿30 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿30 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿30 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) |
อากรแสตมป์ | ~฿1.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿1.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿1.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ภาระหนี้สูง (~53%) | ภาระหนี้สูง (~61%) | ภาระหนี้สูง (~69%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿4.48 ล้าน | ฿4.93 ล้าน | ฿5.38 ล้าน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 20 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
฿24.8 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 6.4%
฿28.5 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 7.9%
฿32.3 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“ฉันเสียดอกเบี้ยเพิ่ม 300,000 บาท เพราะไม่รีไฟแนนซ์สินเชื่อ 6 ล้านบาท”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณพิม (เจ้าของกิจการ นนทบุรี)
“ฉันอยู่กับธนาคารเดิมนาน 5 ปีโดยไม่เคยเปรียบเทียบอัตราอื่น พอตรวจสอบจึงพบว่าจ่ายดอกเบี้ยสูงกว่าตลาด 2% ตลอด 2 ปี เท่ากับเสียเงินเพิ่มเกือบ 300,000 บาท ทั้งที่เงินก้อนนี้นำไปหมุนเวียนในธุรกิจได้”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
เชื่อว่าธนาคารเดิมจะให้อัตราที่ดีที่สุดโดยอัตโนมัติเพียงเพราะเป็นลูกค้ามานาน
บทเรียนสำคัญ
ทุก 3 ปีควรเปรียบเทียบข้อเสนออย่างน้อย 3 ธนาคาร และพิจารณาย้ายสินเชื่อหากธนาคารเดิมไม่เสนอเงื่อนไขที่แข่งขันได้
โฆษณา
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
SCB
โปรโมชันดอกเบี้ยคงที่ 3 ปี
3.3%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Kasikornbank
ดอกเบี้ยลอยตัวอ้างอิง MRR
3.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Bangkok Bank
แคมเปญพิเศษ
3.4%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿62.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿373.6 พัน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿37.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿741.1 พัน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿28.9 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.11 ล้าน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿24.8 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.48 ล้าน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿22.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.84 ล้าน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿20.6 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.21 ล้าน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿3 ล้าน (20 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 240 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี
จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿24.8 พัน ลดลงเหลือ ฿18.7 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 120 คงเหลือ ฿1.5 ล้าน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 240) ผ่อนเพียง ฿12.6 พัน
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿24.2 พัน | ฿150 พัน (5%) | ฿143.6 พัน | ฿2.85 ล้าน |
| 25% ของสัญญา | #60 | ฿21.7 พัน | ฿750 พัน (25%) | ฿644.7 พัน | ฿2.25 ล้าน |
| 50% ครึ่งทางสัญญา | #120 | ฿18.7 พัน | ฿1.5 ล้าน (50%) | ฿1.11 ล้าน | ฿1.5 ล้าน |
| 75% ของสัญญา | #180 | ฿15.6 พัน | ฿2.25 ล้าน (75%) | ฿1.38 ล้าน | ฿750 พัน |
| ปิดบัญชี 100% | #240 | ฿12.6 พัน | ฿3 ล้าน (100%) | ฿1.48 ล้าน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿3 ล้าน - 20 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 20 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 3.9% | ฿22.3 พัน | -฿2.5 พัน | ฿1.17 ล้าน | -฿301.3 พัน | ฿49.4 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 4.4% | ฿23.5 พัน | -฿1.25 พัน | ฿1.33 ล้าน | -฿150.6 พัน | ฿52.2 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (4.9%) | 4.9% | ฿24.8 พัน | 0 | ฿1.48 ล้าน | 0 | ฿55 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 5.9% | ฿27.3 พัน | +฿2.5 พัน | ฿1.78 ล้าน | +฿301.3 พัน | ฿60.6 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 6.9% | ฿29.8 พัน | +฿5 พัน | ฿2.08 ล้าน | +฿602.5 พัน | ฿66.1 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 7.9% | ฿32.3 พัน | +฿7.5 พัน | ฿2.38 ล้าน | +฿903.8 พัน | ฿71.7 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿3 ล้าน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 240 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿1.24 พัน | 157 เดือน | 83 เดือน | ฿410.7 พัน |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿2.48 พัน | 147 เดือน | 93 เดือน | ฿482.6 พัน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿4.95 พัน | 131 เดือน | 109 เดือน | ฿600.1 พัน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿3 ล้าน
สำหรับวงเงินกู้ ฿3 ล้าน ระยะเวลา 20 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿235.9 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿24.8 พัน | ฿19.6 พัน | +฿5.12 พัน |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿18.7 พัน | ฿19.6 พัน | -฿957 |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿12.6 พัน | ฿19.6 พัน | -฿7.08 พัน |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿1.48 ล้าน | ฿1.71 ล้าน | -฿235.9 พัน |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿4.48 ล้าน | ฿4.71 ล้าน | -฿235.9 พัน |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿3 ล้าน (20 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿3 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| Bangkok Bank | 3.4% | ฿21 พัน | ฿1.02 ล้าน | ฿4.02 ล้าน |
| Kasikornbank (KBank) | 3.5% | ฿21.3 พัน | ฿1.05 ล้าน | ฿4.05 ล้าน |
| Siam Commercial Bank (SCB) | 3.3% | ฿20.8 พัน | ฿994.1 พัน | ฿3.99 ล้าน |
| Krungthai Bank (KTB) | 3.6% | ฿21.5 พัน | ฿1.08 ล้าน | ฿4.08 ล้าน |
| Bank of Ayudhya (Krungsri) | 3.7% | ฿21.8 พัน | ฿1.11 ล้าน | ฿4.11 ล้าน |
| TMBThanachart Bank (TTB) | 3.6% | ฿21.5 พัน | ฿1.08 ล้าน | ฿4.08 ล้าน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿24,750
เดือนสุดท้าย
฿12,551
ดอกเบี้ยรวม
฿1,476,125
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 1 | ฿12,500 | ฿12,250 | ฿24,750 | ฿2,987,500 |
| เดือน 2 | ฿12,500 | ฿12,199 | ฿24,699 | ฿2,975,000 |
| เดือน 3 | ฿12,500 | ฿12,148 | ฿24,648 | ฿2,962,500 |
| เดือน 4 | ฿12,500 | ฿12,097 | ฿24,597 | ฿2,950,000 |
| เดือน 5 | ฿12,500 | ฿12,046 | ฿24,546 | ฿2,937,500 |
| เดือน 6 | ฿12,500 | ฿11,995 | ฿24,495 | ฿2,925,000 |
| เดือน 7 | ฿12,500 | ฿11,944 | ฿24,444 | ฿2,912,500 |
| เดือน 8 | ฿12,500 | ฿11,893 | ฿24,393 | ฿2,900,000 |
| เดือน 9 | ฿12,500 | ฿11,842 | ฿24,342 | ฿2,887,500 |
| เดือน 10 | ฿12,500 | ฿11,791 | ฿24,291 | ฿2,875,000 |
| เดือน 11 | ฿12,500 | ฿11,740 | ฿24,240 | ฿2,862,500 |
| เดือน 12 | ฿12,500 | ฿11,689 | ฿24,189 | ฿2,850,000 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 13 | ฿12,500 | ฿11,638 | ฿24,138 | ฿2,837,500 |
| เดือน 14 | ฿12,500 | ฿11,586 | ฿24,086 | ฿2,825,000 |
| เดือน 15 | ฿12,500 | ฿11,535 | ฿24,035 | ฿2,812,500 |
| เดือน 16 | ฿12,500 | ฿11,484 | ฿23,984 | ฿2,800,000 |
| เดือน 17 | ฿12,500 | ฿11,433 | ฿23,933 | ฿2,787,500 |
| เดือน 18 | ฿12,500 | ฿11,382 | ฿23,882 | ฿2,775,000 |
| เดือน 19 | ฿12,500 | ฿11,331 | ฿23,831 | ฿2,762,500 |
| เดือน 20 | ฿12,500 | ฿11,280 | ฿23,780 | ฿2,750,000 |
| เดือน 21 | ฿12,500 | ฿11,229 | ฿23,729 | ฿2,737,500 |
| เดือน 22 | ฿12,500 | ฿11,178 | ฿23,678 | ฿2,725,000 |
| เดือน 23 | ฿12,500 | ฿11,127 | ฿23,627 | ฿2,712,500 |
| เดือน 24 | ฿12,500 | ฿11,076 | ฿23,576 | ฿2,700,000 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 25 | ฿12,500 | ฿11,025 | ฿23,525 | ฿2,687,500 |
| เดือน 26 | ฿12,500 | ฿10,974 | ฿23,474 | ฿2,675,000 |
| เดือน 27 | ฿12,500 | ฿10,923 | ฿23,423 | ฿2,662,500 |
| เดือน 28 | ฿12,500 | ฿10,872 | ฿23,372 | ฿2,650,000 |
| เดือน 29 | ฿12,500 | ฿10,821 | ฿23,321 | ฿2,637,500 |
| เดือน 30 | ฿12,500 | ฿10,770 | ฿23,270 | ฿2,625,000 |
| เดือน 31 | ฿12,500 | ฿10,719 | ฿23,219 | ฿2,612,500 |
| เดือน 32 | ฿12,500 | ฿10,668 | ฿23,168 | ฿2,600,000 |
| เดือน 33 | ฿12,500 | ฿10,617 | ฿23,117 | ฿2,587,500 |
| เดือน 34 | ฿12,500 | ฿10,566 | ฿23,066 | ฿2,575,000 |
| เดือน 35 | ฿12,500 | ฿10,515 | ฿23,015 | ฿2,562,500 |
| เดือน 36 | ฿12,500 | ฿10,464 | ฿22,964 | ฿2,550,000 |
ดาวน์โหลดข้อมูล
โฆษณา
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿18.7 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 20 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา