สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อบ้าน.
- วิธีคำนวณ: ลดต้นลดดอก (Reducing Balance).
- อัตราฐาน: 4.90% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: MRR - 2.0%.
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
คำนวณสินเชื่อบ้าน ฿10 ล้าน (20 ปี): แผนผ่อนชำระ
ที่มาของบทความ:ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT), SCB, Kasikornbank, Bangkok Bank (อัปเดต กันยายน 2026)
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
ตารางผ่อนชำระสินเชื่อบ้านวงเงิน ฿10 ล้าน นาน 20 ปี: วิเคราะห์ดอกเบี้ยลดต้นลดดอก MRR และแผนรีไฟแนนซ์ประหยัดดอกเบี้ย.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿82.5 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿62.2 พัน
Estimated at 4.9%
ดอกเบี้ยรวม
฿4.92 ล้าน
Calculated over 20 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿155.4 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~53% ของรายได้ที่แนะนำ ฿155.4 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 53%
คำนวณตาม 4.9%/ปี (ลดต้นลดดอก (Reducing Balance)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
6.9%
/ปี
← Stress Min 2.9000000000000004%Stress Max 8.4% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿82.5 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 4.9%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿99.2 พัน
+฿16.7 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
การคำนวณนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการวางแผนทางการเงินเบื้องต้นเท่านั้น อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและนโยบายของแต่ละธนาคาร
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
กลุ่มอสังหาริมทรัพย์หรู: แผนบริหารความมั่งคั่ง
การกู้มากกว่า 10 ล้านบาทเพื่อซื้อวิลล่าหรือเพนต์เฮาส์ไม่ได้เป็นเพียงเรื่องความสามารถในการผ่อน แต่เป็นการจัดสรรเงินทุนให้เกิดประโยชน์สูงสุด
คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญของ 1abc.net: หากเงินทุนในธุรกิจสร้างผลตอบแทนมากกว่า 10% การกู้ซื้อบ้าน ฿10 ล้าน ที่ดอกเบี้ย 5-6% อาจเป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่เหมาะสม แต่ต้องระวังความไม่สอดคล้องด้านสภาพคล่อง เพราะอสังหาริมทรัพย์มูลค่าสูงขายได้ไม่รวดเร็ว ควรมีเงินสำรองในสินทรัพย์สภาพคล่อง เช่น กองทุนตลาดเงินหรือทองคำ เท่ากับค่างวด ฿82.5 พัน อย่างน้อย 12 เดือน เพื่อรองรับช่วงที่ธุรกิจชะลอตัว
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
ข้อควรระวังสำคัญ
ตรวจสอบเครดิตบูโรอย่างน้อย 3 เดือนก่อนยื่นกู้
เตรียมต้นฉบับสลิปเงินเดือนและสเตทเม้นท์ย้อนหลัง 6 เดือน
เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปีแรกจากธนาคารอย่างน้อย 3 แห่ง
สอบถามเงื่อนไขการทำประกัน MRTA และทางเลือกในการไม่ทำประกัน
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อบ้าน
ตัวอย่าง สินเชื่อบ้าน นี้ที่วงเงิน ฿10 ล้าน ระยะ 20 ปี และอัตรา 4.90% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿82.5 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿4.92 ล้าน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿155.4 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿155.4 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿82.5 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)
฿95 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
67% เงินต้น / 33% ดอกเบี้ย
33% / 67%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿155.4 พัน
กลุ่มอสังหาริมทรัพย์หรู: แผนบริหารความมั่งคั่ง
การกู้มากกว่า 10 ล้านบาทเพื่อซื้อวิลล่าหรือเพนต์เฮาส์ไม่ได้เป็นเพียงเรื่องความสามารถในการผ่อน แต่เป็นการจัดสรรเงินทุนให้เกิดประโยชน์สูงสุด
คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญของ 1abc.net: หากเงินทุนในธุรกิจสร้างผลตอบแทนมากกว่า 10% การกู้ซื้อบ้าน ฿10 ล้าน ที่ดอกเบี้ย 5-6% อาจเป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่เหมาะสม แต่ต้องระวังความไม่สอดคล้องด้านสภาพคล่อง เพราะอสังหาริมทรัพย์มูลค่าสูงขายได้ไม่รวดเร็ว ควรมีเงินสำรองในสินทรัพย์สภาพคล่อง เช่น กองทุนตลาดเงินหรือทองคำ เท่ากับค่างวด ฿82.5 พัน อย่างน้อย 12 เดือน เพื่อรองรับช่วงที่ธุรกิจชะลอตัว
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿10 ล้าน / 20 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 4.9% | คาดการณ์ทั่วไป 6.4% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 7.9% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿10 ล้าน | ฿10 ล้าน | ฿10 ล้าน |
ดอกเบี้ยรวม 20 ปี | ฿4.92 ล้าน | ฿6.43 ล้าน | ฿7.93 ล้าน |
ค่าประเมินหลักประกัน | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท |
ค่าจดจำนอง | ~฿100 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿100 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿100 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) |
อากรแสตมป์ | ~฿5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ภาระหนี้สูง (~53%) | ภาระหนี้สูง (~61%) | ภาระหนี้สูง (~69%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿14.9 ล้าน | ฿16.4 ล้าน | ฿17.9 ล้าน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 20 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
฿82.5 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 6.4%
฿95 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 7.9%
฿107.5 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“เพนต์เฮาส์สุขุมวิท 25 ล้านบาทกับภาระผ่อนเดือนละ 150,000 บาท”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณตัน (อดีตผู้บริหาร กรุงเทพฯ)
“ผมกู้เงินก้อนใหญ่ซื้ออสังหาริมทรัพย์หรูในช่วงตลาดเติบโต เมื่อธุรกิจในอุตสาหกรรมของผมชะลอตัว ค่างวดจำนวนมากกลายเป็นความกดดันอย่างหนัก อสังหาริมทรัพย์มีราคาสูงจึงใช้เวลาถึง 18 เดือนกว่าจะหาผู้ซื้อได้ ระหว่างนั้นผมต้องขายเงินลงทุนเพื่อการเกษียณมาชำระหนี้”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
ไม่มีเงินสำรองสภาพคล่องให้เพียงพอสำหรับค่างวดสินเชื่อวงเงินสูงอย่างน้อย 12 เดือน
บทเรียนสำคัญ
สำหรับวงเงินเกิน 10 ล้านบาท สินเชื่อบ้านคือภาระผูกพันขนาดใหญ่ ควรบริหารความเสี่ยงอย่างเข้มงวดเช่นเดียวกับหนี้ของธุรกิจ
โฆษณา
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
SCB
โปรโมชันดอกเบี้ยคงที่ 3 ปี
3.3%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Kasikornbank
ดอกเบี้ยลอยตัวอ้างอิง MRR
3.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Bangkok Bank
แคมเปญพิเศษ
3.4%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿207.5 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.25 ล้าน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿124.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.47 ล้าน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿96.4 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.7 ล้าน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿82.5 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿4.92 ล้าน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿74.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿6.15 ล้าน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿68.6 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿7.37 ล้าน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿10 ล้าน (20 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 240 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี
จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿82.5 พัน ลดลงเหลือ ฿62.3 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 120 คงเหลือ ฿5 ล้าน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 240) ผ่อนเพียง ฿41.8 พัน
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿80.6 พัน | ฿500 พัน (5%) | ฿478.8 พัน | ฿9.5 ล้าน |
| 25% ของสัญญา | #60 | ฿72.5 พัน | ฿2.5 ล้าน (25%) | ฿2.15 ล้าน | ฿7.5 ล้าน |
| 50% ครึ่งทางสัญญา | #120 | ฿62.3 พัน | ฿5 ล้าน (50%) | ฿3.69 ล้าน | ฿5 ล้าน |
| 75% ของสัญญา | #180 | ฿52 พัน | ฿7.5 ล้าน (75%) | ฿4.61 ล้าน | ฿2.5 ล้าน |
| ปิดบัญชี 100% | #240 | ฿41.8 พัน | ฿10 ล้าน (100%) | ฿4.92 ล้าน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿10 ล้าน - 20 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 20 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 3.9% | ฿74.2 พัน | -฿8.33 พัน | ฿3.92 ล้าน | -฿1 ล้าน | ฿164.8 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 4.4% | ฿78.3 พัน | -฿4.17 พัน | ฿4.42 ล้าน | -฿502.1 พัน | ฿174.1 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (4.9%) | 4.9% | ฿82.5 พัน | 0 | ฿4.92 ล้าน | 0 | ฿183.3 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 5.9% | ฿90.8 พัน | +฿8.33 พัน | ฿5.92 ล้าน | +฿1 ล้าน | ฿201.9 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 6.9% | ฿99.2 พัน | +฿16.7 พัน | ฿6.93 ล้าน | +฿2.01 ล้าน | ฿220.4 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 7.9% | ฿107.5 พัน | +฿25 พัน | ฿7.93 ล้าน | +฿3.01 ล้าน | ฿238.9 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿10 ล้าน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 240 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿4.13 พัน | 157 เดือน | 83 เดือน | ฿1.37 ล้าน |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿8.25 พัน | 147 เดือน | 93 เดือน | ฿1.61 ล้าน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿16.5 พัน | 131 เดือน | 109 เดือน | ฿2 ล้าน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿10 ล้าน
สำหรับวงเงินกู้ ฿10 ล้าน ระยะเวลา 20 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿786.2 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿82.5 พัน | ฿65.4 พัน | +฿17.1 พัน |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿62.3 พัน | ฿65.4 พัน | -฿3.19 พัน |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿41.8 พัน | ฿65.4 พัน | -฿23.6 พัน |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿4.92 ล้าน | ฿5.71 ล้าน | -฿786.2 พัน |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿14.9 ล้าน | ฿15.7 ล้าน | -฿786.2 พัน |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿10 ล้าน (20 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿10 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| Bangkok Bank | 3.4% | ฿70 พัน | ฿3.41 ล้าน | ฿13.4 ล้าน |
| Kasikornbank (KBank) | 3.5% | ฿70.8 พัน | ฿3.51 ล้าน | ฿13.5 ล้าน |
| Siam Commercial Bank (SCB) | 3.3% | ฿69.2 พัน | ฿3.31 ล้าน | ฿13.3 ล้าน |
| Krungthai Bank (KTB) | 3.6% | ฿71.7 พัน | ฿3.62 ล้าน | ฿13.6 ล้าน |
| Bank of Ayudhya (Krungsri) | 3.7% | ฿72.5 พัน | ฿3.72 ล้าน | ฿13.7 ล้าน |
| TMBThanachart Bank (TTB) | 3.6% | ฿71.7 พัน | ฿3.62 ล้าน | ฿13.6 ล้าน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿82,500
เดือนสุดท้าย
฿41,837
ดอกเบี้ยรวม
฿4,920,417
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 1 | ฿41,667 | ฿40,833 | ฿82,500 | ฿9,958,333 |
| เดือน 2 | ฿41,667 | ฿40,663 | ฿82,330 | ฿9,916,667 |
| เดือน 3 | ฿41,667 | ฿40,493 | ฿82,160 | ฿9,875,000 |
| เดือน 4 | ฿41,667 | ฿40,323 | ฿81,990 | ฿9,833,333 |
| เดือน 5 | ฿41,667 | ฿40,153 | ฿81,819 | ฿9,791,667 |
| เดือน 6 | ฿41,667 | ฿39,983 | ฿81,649 | ฿9,750,000 |
| เดือน 7 | ฿41,667 | ฿39,813 | ฿81,479 | ฿9,708,333 |
| เดือน 8 | ฿41,667 | ฿39,642 | ฿81,309 | ฿9,666,667 |
| เดือน 9 | ฿41,667 | ฿39,472 | ฿81,139 | ฿9,625,000 |
| เดือน 10 | ฿41,667 | ฿39,302 | ฿80,969 | ฿9,583,333 |
| เดือน 11 | ฿41,667 | ฿39,132 | ฿80,799 | ฿9,541,667 |
| เดือน 12 | ฿41,667 | ฿38,962 | ฿80,628 | ฿9,500,000 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 13 | ฿41,667 | ฿38,792 | ฿80,458 | ฿9,458,333 |
| เดือน 14 | ฿41,667 | ฿38,622 | ฿80,288 | ฿9,416,667 |
| เดือน 15 | ฿41,667 | ฿38,451 | ฿80,118 | ฿9,375,000 |
| เดือน 16 | ฿41,667 | ฿38,281 | ฿79,948 | ฿9,333,333 |
| เดือน 17 | ฿41,667 | ฿38,111 | ฿79,778 | ฿9,291,667 |
| เดือน 18 | ฿41,667 | ฿37,941 | ฿79,608 | ฿9,250,000 |
| เดือน 19 | ฿41,667 | ฿37,771 | ฿79,438 | ฿9,208,333 |
| เดือน 20 | ฿41,667 | ฿37,601 | ฿79,267 | ฿9,166,667 |
| เดือน 21 | ฿41,667 | ฿37,431 | ฿79,097 | ฿9,125,000 |
| เดือน 22 | ฿41,667 | ฿37,260 | ฿78,927 | ฿9,083,333 |
| เดือน 23 | ฿41,667 | ฿37,090 | ฿78,757 | ฿9,041,667 |
| เดือน 24 | ฿41,667 | ฿36,920 | ฿78,587 | ฿9,000,000 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 25 | ฿41,667 | ฿36,750 | ฿78,417 | ฿8,958,333 |
| เดือน 26 | ฿41,667 | ฿36,580 | ฿78,247 | ฿8,916,667 |
| เดือน 27 | ฿41,667 | ฿36,410 | ฿78,076 | ฿8,875,000 |
| เดือน 28 | ฿41,667 | ฿36,240 | ฿77,906 | ฿8,833,333 |
| เดือน 29 | ฿41,667 | ฿36,069 | ฿77,736 | ฿8,791,667 |
| เดือน 30 | ฿41,667 | ฿35,899 | ฿77,566 | ฿8,750,000 |
| เดือน 31 | ฿41,667 | ฿35,729 | ฿77,396 | ฿8,708,333 |
| เดือน 32 | ฿41,667 | ฿35,559 | ฿77,226 | ฿8,666,667 |
| เดือน 33 | ฿41,667 | ฿35,389 | ฿77,056 | ฿8,625,000 |
| เดือน 34 | ฿41,667 | ฿35,219 | ฿76,885 | ฿8,583,333 |
| เดือน 35 | ฿41,667 | ฿35,049 | ฿76,715 | ฿8,541,667 |
| เดือน 36 | ฿41,667 | ฿34,878 | ฿76,545 | ฿8,500,000 |
ดาวน์โหลดข้อมูล
โฆษณา
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿62.2 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 20 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา