สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อส่วนบุคคล.
- วิธีคำนวณ: ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity).
- อัตราฐาน: 15% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: +2.0% (17.0%).
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
รวมหนี้สินเชื่อ ฿100 พัน 5 ปี: แผนผ่อนชำระรายเดือน
ที่มาของบทความ:ตารางเปรียบเทียบดอกเบี้ยรายธนาคาร
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
คำนวณค่างวดสินเชื่อส่วนบุคคล ฿100 พัน ผ่อน 5 ปี (~฿2.38 พัน/เดือน): ดูดอกเบี้ยรวม ฿42.7 พัน และเกณฑ์ภาระหนี้ DSR ที่ปลอดภัย.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿2.38 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 15%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿2.38 พัน
Estimated at 15%
ดอกเบี้ยรวม
฿42.7 พัน
Calculated over 5 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿5.95 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~40% ของรายได้ที่แนะนำ ฿5.95 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 40%
คำนวณตาม 15%/ปี (ชำระเท่ากันทุกงวด (Annuity)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
17%
/ปี
← Stress Min 13%Stress Max 19% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿2.38 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 15%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿2.49 พัน
+฿106 เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
ข้อมูลเพื่อการจำลองและการศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือการเงินอย่างเป็นทางการ
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
สินเชื่อระดับกลาง: รวมหนี้หรือเริ่มวิกฤตครั้งใหม่
วงเงินกู้ระหว่าง 100,000-500,000 บาทมักใช้รวมหนี้ ปรับปรุงบ้าน หรือรองรับค่ารักษาพยาบาลฉุกเฉิน แต่เป็นช่วงวงเงินที่คนทำงานไทยจำนวนมากอาจติดอยู่ในวงจรหนี้ได้ง่าย
บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: การรวมหนี้จะได้ผลก็ต่อเมื่อหยุดสร้างหนี้บัตรเครดิตเพิ่ม หากใช้สินเชื่อ ฿100 พัน ปิดบัตรสามใบแต่ยังใช้บัตรเหล่านั้นต่อ หนี้อาจเพิ่มถึง 1 ล้านบาทโดยไม่รู้ตัว เมื่อมีค่างวด ฿2.38 พัน ต้องควบคุมภาระหนี้ต่อรายได้ (DTI) ทั้งหมดไม่ให้เกิน 40% ของรายได้สุทธิ
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด
หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก
เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม
ข้อควรระวังสำคัญ
คำนวณภาระหนี้ทั้งหมด (DTI) ไม่ควรเกิน 40-50% ของรายได้
ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการจัดการเงินกู้และค่าอากรแสตมป์ 0.05%
อ่านเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดว่าไม่มีค่าธรรมเนียมปรับ
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อส่วนบุคคล
ตัวอย่าง สินเชื่อส่วนบุคคล นี้ที่วงเงิน ฿100 พัน ระยะ 5 ปี และอัตรา 15% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿2.38 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿42.7 พัน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿5.95 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿5.95 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿2.38 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (+2.0% (17.0%))
฿2.49 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
70% เงินต้น / 30% ดอกเบี้ย
30% / 70%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿5.95 พัน
สินเชื่อระดับกลาง: รวมหนี้หรือเริ่มวิกฤตครั้งใหม่
วงเงินกู้ระหว่าง 100,000-500,000 บาทมักใช้รวมหนี้ ปรับปรุงบ้าน หรือรองรับค่ารักษาพยาบาลฉุกเฉิน แต่เป็นช่วงวงเงินที่คนทำงานไทยจำนวนมากอาจติดอยู่ในวงจรหนี้ได้ง่าย
บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: การรวมหนี้จะได้ผลก็ต่อเมื่อหยุดสร้างหนี้บัตรเครดิตเพิ่ม หากใช้สินเชื่อ ฿100 พัน ปิดบัตรสามใบแต่ยังใช้บัตรเหล่านั้นต่อ หนี้อาจเพิ่มถึง 1 ล้านบาทโดยไม่รู้ตัว เมื่อมีค่างวด ฿2.38 พัน ต้องควบคุมภาระหนี้ต่อรายได้ (DTI) ทั้งหมดไม่ให้เกิน 40% ของรายได้สุทธิ
เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแรกเข้าและดอกเบี้ยโปรโมชัน 3-6 เดือนแรกอย่างละเอียด
หากคุณมีบ้านหรือรถที่ผ่อนใกล้หมด การเลือกกู้แบบมีหลักประกันมักได้ดอกเบี้ยที่ถูกว่ามาก
เลือกผ่อนในระยะเวลาที่สั้นที่สุดที่คุณไหวเพื่อลดดอกเบี้ยรวม
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿100 พัน / 5 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 15% | คาดการณ์ทั่วไป 16.5% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 18% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿100 พัน | ฿100 พัน | ฿100 พัน |
ดอกเบี้ยรวม 5 ปี | ฿42.7 พัน | ฿47.5 พัน | ฿52.4 พัน |
ค่าอากรแสตมป์ | ~฿50 (0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿50 (0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿50 (0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าธรรมเนียมการใช้วงเงิน | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร | ขึ้นอยู่กับประกาศของธนาคาร |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ระดับกลาง (~40%) | ระดับกลาง (~41%) | ระดับกลาง (~43%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿142.7 พัน | ฿147.5 พัน | ฿152.4 พัน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 5 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 15%
฿2.38 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 16.5%
฿2.46 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 18%
฿2.54 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“หนี้งานแต่ง 400,000 บาทที่อยู่นานกว่าช่วงฮันนีมูน”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณกอล์ฟ (วิศวกร ระยอง)
“เรากู้เงิน 400,000 บาทเพื่อจัดงานแต่งใหญ่ในโรงแรม โดยคิดว่าเงินของขวัญจะช่วยปิดหนี้ได้ แต่ไม่เป็นอย่างที่คาด เราต้องผ่อนเดือนละ 12,000 บาทนาน 5 ปี ความกดดันทางการเงินทำให้ช่วงสี่ปีแรกเราไม่มีความพร้อมจะมีลูก”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
กู้เพื่อกิจกรรมเพียงวันเดียวแทนที่จะออมล่วงหน้าหรือจัดงานให้อยู่ในงบประมาณจริง
บทเรียนสำคัญ
ไม่ควรกู้เพื่อภาพลักษณ์หรือกิจกรรมชั่วคราว หากต้องใช้เงิน 500,000 บาท ควรเป็นสิ่งที่สร้างคุณค่า เช่น การศึกษา สุขภาพ หรือซ่อมแซมบ้าน
โฆษณา
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
UOB
9.9%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
CIMB Thai
11.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Aeon
18%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿2.38 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿42.7 พัน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿1.61 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿93.6 พัน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿1.4 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿151.9 พัน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿1.32 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿216 พัน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿1.28 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿284.2 พัน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿1.26 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿355.2 พัน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿100 พัน (5 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 60 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี
จุดเปลี่ยนสัดส่วนเงินต้น–ดอกเบี้ย: ในงวดที่ 6 (6/60) ยอดตัดเงินต้นรายเดือนจะเริ่มมากกว่าดอกเบี้ยรายเดือน และเมื่อถึงครึ่งทางของสัญญา (เดือนที่ 30) คุณจะชำระเงินต้นไปแล้ว 41% ของวงเงินกู้ (คงเหลือ ฿59.2 พัน)
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿2.38 พัน | ฿14.5 พัน (15%) | ฿14 พัน | ฿85.5 พัน |
| 25% ของสัญญา | #15 | ฿2.38 พัน | ฿18.5 พัน (19%) | ฿17.2 พัน | ฿81.5 พัน |
| 50% ครึ่งทางสัญญา | #30 | ฿2.38 พัน | ฿40.8 พัน (41%) | ฿30.6 พัน | ฿59.2 พัน |
| 75% ของสัญญา | #45 | ฿2.38 พัน | ฿67.6 พัน (68%) | ฿39.4 พัน | ฿32.4 พัน |
| ปิดบัญชี 100% | #60 | ฿2.38 พัน | ฿100 พัน (100%) | ฿42.7 พัน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿100 พัน - 5 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 5 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 14% | ฿2.33 พัน | -฿52 | ฿39.6 พัน | -฿3.13 พัน | ฿5.17 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 14.5% | ฿2.35 พัน | -฿26 | ฿41.2 พัน | -฿1.57 พัน | ฿5.23 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (15%) | 15% | ฿2.38 พัน | 0 | ฿42.7 พัน | 0 | ฿5.29 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 16% | ฿2.43 พัน | +฿53 | ฿45.9 พัน | +฿3.17 พัน | ฿5.4 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 17% | ฿2.49 พัน | +฿106 | ฿49.1 พัน | +฿6.38 พัน | ฿5.52 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 18% | ฿2.54 พัน | +฿160 | ฿52.4 พัน | +฿9.62 พัน | ฿5.64 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿100 พัน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 60 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿119 | 52 เดือน | 8 เดือน | ฿8.32 พัน |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿238 | 49 เดือน | 11 เดือน | ฿10.4 พัน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿476 | 44 เดือน | 16 เดือน | ฿13.8 พัน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿100 พัน
สำหรับวงเงินกู้ ฿100 พัน ระยะเวลา 5 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 15% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿4.62 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿2.92 พัน | ฿2.38 พัน | +฿538 |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿2.31 พัน | ฿2.38 พัน | -฿66 |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿1.69 พัน | ฿2.38 พัน | -฿691 |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿38.1 พัน | ฿42.7 พัน | -฿4.62 พัน |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿138.1 พัน | ฿142.7 พัน | -฿4.62 พัน |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿100 พัน (5 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿100 พัน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| Bangkok Bank | 3.4% | ฿1.82 พัน | ฿8.88 พัน | ฿108.9 พัน |
| Kasikornbank (KBank) | 3.5% | ฿1.82 พัน | ฿9.15 พัน | ฿109.2 พัน |
| Siam Commercial Bank (SCB) | 3.3% | ฿1.81 พัน | ฿8.61 พัน | ฿108.6 พัน |
| Krungthai Bank (KTB) | 3.6% | ฿1.82 พัน | ฿9.42 พัน | ฿109.4 พัน |
| Bank of Ayudhya (Krungsri) | 3.7% | ฿1.83 พัน | ฿9.69 พัน | ฿109.7 พัน |
| TMBThanachart Bank (TTB) | 3.6% | ฿1.82 พัน | ฿9.42 พัน | ฿109.4 พัน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿2,379
เดือนสุดท้าย
฿2,379
ดอกเบี้ยรวม
฿42,740
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 1 | ฿1,129 | ฿1,250 | ฿2,379 | ฿98,871 |
| เดือน 2 | ฿1,143 | ฿1,236 | ฿2,379 | ฿97,728 |
| เดือน 3 | ฿1,157 | ฿1,222 | ฿2,379 | ฿96,571 |
| เดือน 4 | ฿1,172 | ฿1,207 | ฿2,379 | ฿95,399 |
| เดือน 5 | ฿1,187 | ฿1,192 | ฿2,379 | ฿94,212 |
| เดือน 6 | ฿1,201 | ฿1,178 | ฿2,379 | ฿93,011 |
| เดือน 7 | ฿1,216 | ฿1,163 | ฿2,379 | ฿91,794 |
| เดือน 8 | ฿1,232 | ฿1,147 | ฿2,379 | ฿90,563 |
| เดือน 9 | ฿1,247 | ฿1,132 | ฿2,379 | ฿89,316 |
| เดือน 10 | ฿1,263 | ฿1,116 | ฿2,379 | ฿88,053 |
| เดือน 11 | ฿1,278 | ฿1,101 | ฿2,379 | ฿86,775 |
| เดือน 12 | ฿1,294 | ฿1,085 | ฿2,379 | ฿85,481 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 13 | ฿1,310 | ฿1,069 | ฿2,379 | ฿84,170 |
| เดือน 14 | ฿1,327 | ฿1,052 | ฿2,379 | ฿82,843 |
| เดือน 15 | ฿1,343 | ฿1,036 | ฿2,379 | ฿81,500 |
| เดือน 16 | ฿1,360 | ฿1,019 | ฿2,379 | ฿80,140 |
| เดือน 17 | ฿1,377 | ฿1,002 | ฿2,379 | ฿78,762 |
| เดือน 18 | ฿1,394 | ฿985 | ฿2,379 | ฿77,368 |
| เดือน 19 | ฿1,412 | ฿967 | ฿2,379 | ฿75,956 |
| เดือน 20 | ฿1,430 | ฿949 | ฿2,379 | ฿74,527 |
| เดือน 21 | ฿1,447 | ฿932 | ฿2,379 | ฿73,079 |
| เดือน 22 | ฿1,466 | ฿913 | ฿2,379 | ฿71,614 |
| เดือน 23 | ฿1,484 | ฿895 | ฿2,379 | ฿70,130 |
| เดือน 24 | ฿1,502 | ฿877 | ฿2,379 | ฿68,627 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 25 | ฿1,521 | ฿858 | ฿2,379 | ฿67,106 |
| เดือน 26 | ฿1,540 | ฿839 | ฿2,379 | ฿65,566 |
| เดือน 27 | ฿1,559 | ฿820 | ฿2,379 | ฿64,007 |
| เดือน 28 | ฿1,579 | ฿800 | ฿2,379 | ฿62,428 |
| เดือน 29 | ฿1,599 | ฿780 | ฿2,379 | ฿60,829 |
| เดือน 30 | ฿1,619 | ฿760 | ฿2,379 | ฿59,211 |
| เดือน 31 | ฿1,639 | ฿740 | ฿2,379 | ฿57,572 |
| เดือน 32 | ฿1,659 | ฿720 | ฿2,379 | ฿55,912 |
| เดือน 33 | ฿1,680 | ฿699 | ฿2,379 | ฿54,232 |
| เดือน 34 | ฿1,701 | ฿678 | ฿2,379 | ฿52,531 |
| เดือน 35 | ฿1,722 | ฿657 | ฿2,379 | ฿50,809 |
| เดือน 36 | ฿1,744 | ฿635 | ฿2,379 | ฿49,065 |
ดาวน์โหลดข้อมูล
โฆษณา
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿2.38 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 5 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา