กู้เงิน ฿5 ล้าน เป็นเวลา 25 ปี ต้องผ่อนเดือนละเท่าไหร่ทั้งต้นและดอก?

ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿37.1 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 25 ปี

ดอกเบี้ยรวมที่ต้องจ่ายสำหรับวงเงินกู้ ฿5 ล้าน ในเวลา 25 ปี เป็นเท่าไหร่?

ดอกเบี้ยรวมโดยประมาณอยู่ที่ ฿3.07 ล้าน หรือคิดเป็น 61.5% ของวงเงินกู้เริ่มแรก ยอดชำระคืนรวมทั้งหมดคือ ฿8.07 ล้าน

ต้องมีรายได้เท่าไหร่จึงจะกู้ ฿5 ล้าน ได้อย่างปลอดภัยและผ่านเกณฑ์?

แนะนำให้มีรายได้สุทธิต่อเดือนตั้งแต่ ฿92.7 พัน/เดือน ขึ้นไป เพื่อให้ภาระหนี้ไม่เกินเกณฑ์ความปลอดภัย 40% DTI

หากขยายระยะเวลากู้จาก 25 ปี เป็น 30 ปี จะคุ้มค่าหรือไม่?

การขยายเวลาเพิ่ม 5 ปี ช่วยลดค่างวดต่อเดือนลง แต่จะทำให้ ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญาสูงขึ้นอย่างมาก

ควรดูอะไรหลังหมดอัตราดอกเบี้ยโปรโมชั่นสินเชื่อบ้าน?

ตรวจสอบอัตราอ้างอิง ส่วนต่าง รอบการปรับอัตรา และเงื่อนไขรีไฟแนนซ์ เพราะต้นทุนหลังช่วงโปรโมชั่นอาจสูงขึ้น

ควรเตรียมเงินสำรองสำหรับสินเชื่อบ้านเท่าไร?

ควรประเมินอย่างน้อยหลายเดือนของค่างวดและค่าใช้จ่ายจำเป็น โดยทดสอบกรณีดอกเบี้ยปรับขึ้นก่อนตัดสินใจ

คํานวณดอกเบี้ยบ้าน ฿5 ล้าน ผ่อน 25 ปี: ลดต้นลดดอก

ที่มาของบทความ:ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT), SCB, Kasikornbank, Bangkok Bank (อัปเดต กันยายน 2026)

อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026

คำนวณยอดผ่อนบ้านรายเดือน (~฿37.1 พัน/เดือน) ดอกเบี้ยรวม ฿3.07 ล้าน และเงินเดือนขั้นต่ำตามเกณฑ์ DSR สำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ผ่อน 25 ปี.

ผ่อนชำระงวดแรก

฿37.1 พัน

ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%

ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย

฿26.9 พัน

Estimated at 4.9%

ดอกเบี้ยรวม

฿3.07 ล้าน

Calculated over 25 ปี

รายได้ที่จำเป็น

฿67.3 พัน

45% DTI Benchmark

ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~55% ของรายได้ที่แนะนำ ฿67.3 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 55%

คำนวณตาม 4.9%/ปี (ลดต้นลดดอก (Reducing Balance)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่

ดัชนีความเสี่ยง

ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น

6.9%

/ปี

← Stress Min 2.9000000000000004%Stress Max 7.9% →

ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น

฿37.1 พัน

อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 4.9%/year

สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย

฿45.4 พัน

+฿8.33 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน

สมมติฐานการคำนวณ

ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน

การคำนวณนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการวางแผนทางการเงินเบื้องต้นเท่านั้น อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและนโยบายของแต่ละธนาคาร

มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ

บ้านระดับกลาง: เปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับการขอลดดอกเบี้ยจากธนาคารเดิม

วงเงินกู้ระหว่าง 3-10 ล้านบาทเป็นช่วงที่พบได้บ่อยในครอบครัวชนชั้นกลางของไทย และดอกเบี้ยรวม ฿3.07 ล้าน จะกลายเป็นปัจจัยสำคัญมาก

บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: สำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ผลต่างระหว่างการขอลดดอกเบี้ยกับธนาคารเดิมและการรีไฟแนนซ์ไปธนาคารใหม่อาจประหยัดได้มากกว่า 500,000 บาท ผู้กู้จำนวนมากเริ่มต่อรองช้าเกินไป จึงควรเริ่มเตรียมคำขอรีไฟแนนซ์ล่วงหน้า 6 เดือนก่อนครบปีที่ 3

ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา

หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง

ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ

ข้อควรระวังสำคัญ

ตรวจสอบเครดิตบูโรอย่างน้อย 3 เดือนก่อนยื่นกู้
เตรียมต้นฉบับสลิปเงินเดือนและสเตทเม้นท์ย้อนหลัง 6 เดือน
เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปีแรกจากธนาคารอย่างน้อย 3 แห่ง
สอบถามเงื่อนไขการทำประกัน MRTA และทางเลือกในการไม่ทำประกัน

ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก

฿37.1 พัน / เดือน

ความผันผวนของดอกเบี้ยลอยตัว

+฿417

ระดับรายได้ที่ปลอดภัย

฿67.3 พัน / เดือน

สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ

คำตอบสำหรับ สินเชื่อบ้าน

ตัวอย่าง สินเชื่อบ้าน นี้ที่วงเงิน ฿5 ล้าน ระยะ 25 ปี และอัตรา 4.90% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿37.1 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿3.07 ล้าน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿67.3 พัน ต่อเดือน

สมมติฐานของหมวดนี้

ประเภทสินค้า: สินเชื่อบ้าน.
วิธีคำนวณ: ลดต้นลดดอก (Reducing Balance).
อัตราฐาน: 4.90% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: MRR - 2.0%.
ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.

วิธีอ่านหน้านี้

เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.

ดูสูตรและคู่มือการคำนวณฉบับเต็ม →

ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้

หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.

สรุปอย่างรวดเร็ว

ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน

ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿67.3 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.

ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก

ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน

฿37.1 พัน

ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน

ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว

ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)

฿37.5 พัน

ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)

สัดส่วนดอกเบี้ย

62% เงินต้น / 38% ดอกเบี้ย

38% / 62%

62% เงินต้น / 38% ดอกเบี้ย

รายได้ที่จำเป็น

เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า

฿67.3 พัน

บ้านระดับกลาง: เปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับการขอลดดอกเบี้ยจากธนาคารเดิม

แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿5 ล้าน / 25 ปี)

รายการ / สถานการณ์	อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 4.9%	คาดการณ์ทั่วไป 6.4%	กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 7.9%
เงินต้น	฿5 ล้าน	฿5 ล้าน	฿5 ล้าน
ดอกเบี้ยรวม 25 ปี	฿3.07 ล้าน	฿4.01 ล้าน	฿4.95 ล้าน
ค่าประเมินหลักประกัน	ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท	ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท	ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท
ค่าจดจำนอง	~฿50 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้)	~฿50 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้)	~฿50 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้)
อากรแสตมป์	~฿2.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้)	~฿2.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้)	~฿2.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้)
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี
ภาระหนี้ (DTI)	ภาระหนี้สูง (~55%)	ภาระหนี้สูง (~64%)	ภาระหนี้สูง (~74%)
โอกาสในการรีไฟแนนซ์	โอกาสสูง	ระดับกลาง	มีความท้าทาย
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก)	฿8.07 ล้าน	฿9.01 ล้าน	฿9.95 ล้าน

* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 25 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)

การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย

อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น

การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว

ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%

฿37.1 พัน/เดือน

ค่างวดรวมต่ำที่สุด

ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง

ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง

ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ

กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)

สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน

ที่อัตราดอกเบี้ย 6.4%

฿43.3 พัน/เดือน

ยอดผ่อนรายเดือนคงที่

วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน

ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น

เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์

กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)

เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก

ที่อัตราดอกเบี้ย 7.9%

฿49.6 พัน/เดือน

ได้รับวงเงินสูงสุด

ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก

รวมดอกเบี้ยมหาศาล

ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด

กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง

“ฉันเสียดอกเบี้ยเพิ่ม 300,000 บาท เพราะไม่รีไฟแนนซ์สินเชื่อ 6 ล้านบาท”

สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณพิม (เจ้าของกิจการ นนทบุรี)

“ฉันอยู่กับธนาคารเดิมนาน 5 ปีโดยไม่เคยเปรียบเทียบอัตราอื่น พอตรวจสอบจึงพบว่าจ่ายดอกเบี้ยสูงกว่าตลาด 2% ตลอด 2 ปี เท่ากับเสียเงินเพิ่มเกือบ 300,000 บาท ทั้งที่เงินก้อนนี้นำไปหมุนเวียนในธุรกิจได้”

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย

เชื่อว่าธนาคารเดิมจะให้อัตราที่ดีที่สุดโดยอัตโนมัติเพียงเพราะเป็นลูกค้ามานาน

บทเรียนสำคัญ

ทุก 3 ปีควรเปรียบเทียบข้อเสนออย่างน้อย 3 ธนาคาร และพิจารณาย้ายสินเชื่อหากธนาคารเดิมไม่เสนอเงื่อนไขที่แข่งขันได้

ข้อมูลอ้างอิงตลาด

อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร

ธนาคาร

อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)

หมายเหตุ

SCB

โปรโมชันดอกเบี้ยคงที่ 3 ปี

3.3%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

Kasikornbank

ดอกเบี้ยลอยตัวอ้างอิง MRR

3.5%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

Bangkok Bank

แคมเปญพิเศษ

3.4%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม

สั้นมาก

5 ปี

฿103.8 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿622.7 พัน

ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง

ระยะสั้น

10 ปี

฿62.1 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.24 ล้าน

ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง

ระยะกลาง

15 ปี

฿48.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.85 ล้าน

สมดุลปลอดภัย

ระยะยาว

20 ปี

฿41.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.46 ล้าน

สมดุลDTI ต่ำ

ยาวมาก

25 ปี

฿37.1 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.07 ล้าน

DTI ต่ำHigher Total Interest

สูงสุด

30 ปี

฿34.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.69 ล้าน

Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง

ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน (25 ปี)

วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 300 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี

จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿37.1 พัน ลดลงเหลือ ฿26.9 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 150 คงเหลือ ฿2.5 ล้าน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 300) ผ่อนเพียง ฿16.7 พัน

ช่วงเวลาสำคัญ	งวดที่ (เดือน)	ค่างวดในเดือนนั้น	เงินต้นชำระสะสม	ดอกเบี้ยจ่ายสะสม	เงินต้นคงเหลือ
สิ้นสุดปีที่ 1	#12	฿36.3 พัน	฿200 พัน (4%)	฿240.5 พัน	฿4.8 ล้าน
25% ของสัญญา	#75	฿32 พัน	฿1.25 ล้าน (25%)	฿1.34 ล้าน	฿3.75 ล้าน
50% ครึ่งทางสัญญา	#150	฿26.9 พัน	฿2.5 ล้าน (50%)	฿2.3 ล้าน	฿2.5 ล้าน
75% ของสัญญา	#225	฿21.8 พัน	฿3.75 ล้าน (75%)	฿2.88 ล้าน	฿1.25 ล้าน
ปิดบัญชี 100%	#300	฿16.7 พัน	฿5 ล้าน (100%)	฿3.07 ล้าน	฿0

ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿5 ล้าน - 25 ปี)

จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม

กรณีอัตราดอกเบี้ย	อัตราดอกเบี้ย	ค่างวดรายเดือน	ส่วนต่างต่อเดือน	ดอกเบี้ยรวม 25 ปี	ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม	รายได้ที่ปลอดภัย
รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%)	3.9%	฿32.9 พัน	-฿4.17 พัน	฿2.45 ล้าน	-฿627.1 พัน	฿73.1 พัน
ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%)	4.4%	฿35 พัน	-฿2.08 พัน	฿2.76 ล้าน	-฿313.5 พัน	฿77.8 พัน
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (4.9%)	4.9%	฿37.1 พัน	0	฿3.07 ล้าน	0	฿82.4 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%)	5.9%	฿41.3 พัน	+฿4.17 พัน	฿3.7 ล้าน	+฿627.1 พัน	฿91.7 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%)	6.9%	฿45.4 พัน	+฿8.33 พัน	฿4.33 ล้าน	+฿1.25 ล้าน	฿100.9 พัน
ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%)	7.9%	฿49.6 พัน	+฿12.5 พัน	฿4.95 ล้าน	+฿1.88 ล้าน	฿110.2 พัน

กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿5 ล้าน)

เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน

แผนการโปะเงินต้น	โปะเพิ่ม / เดือน	ระยะเวลาผ่อนจริง	ย่นเวลาผ่อน	ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้
ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม)	+฿0	300 เดือน	0 เดือน	฿0
โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน)	+฿1.85 พัน	183 เดือน	117 เดือน	฿972.6 พัน
โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน)	+฿3.71 พัน	171 เดือน	129 เดือน	฿1.12 ล้าน
เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน)	+฿7.42 พัน	151 เดือน	149 เดือน	฿1.37 ล้าน

เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿5 ล้าน

สำหรับวงเงินกู้ ฿5 ล้าน ระยะเวลา 25 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿609 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)

รายการเปรียบเทียบ	เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง)	ค่างวดคงที่ (Annuity)	ส่วนต่าง
ค่างวดเดือนแรก	฿37.1 พัน	฿28.9 พัน	+฿8.14 พัน
ค่างวดกลางสัญญา	฿26.9 พัน	฿28.9 พัน	-฿2 พัน
ค่างวดเดือนสุดท้าย	฿16.7 พัน	฿28.9 พัน	-฿12.2 พัน
ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา	฿3.07 ล้าน	฿3.68 ล้าน	-฿609 พัน
ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย	฿8.07 ล้าน	฿8.68 ล้าน	-฿609 พัน

ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน (25 ปี)

คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ

ธนาคาร	ดอกเบี้ยอ้างอิง	ค่างวดประมาณการ	ดอกเบี้ยรวมประมาณการ	ยอดชำระรวมทั้งหมด
BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops)	2.99%	฿29.1 พัน	฿1.87 ล้าน	฿6.87 ล้าน
UOB Thailand	8.075%	฿50.3 พัน	฿5.06 ล้าน	฿10.1 ล้าน
Land and Houses Bank (LH Bank)	2.64%	฿27.7 พัน	฿1.66 ล้าน	฿6.66 ล้าน
Kasikornbank (KBank)	3.5%	฿31.3 พัน	฿2.19 ล้าน	฿7.19 ล้าน
Government Savings Bank (GSB)	1.79%	฿24.1 พัน	฿1.12 ล้าน	฿6.12 ล้าน
Bangkok Bank	3.4%	฿30.8 พัน	฿2.13 ล้าน	฿7.13 ล้าน

ตารางการผ่อนชำระ

สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก

เดือนแรก

฿37,083

เดือนสุดท้าย

฿16,735

ดอกเบี้ยรวม

฿3,072,708

ปี

เงินต้น

ดอกเบี้ย

ยอดผ่อนต่อเดือน

ยอดคงเหลือ

Equity Paid

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 1	฿16,667	฿20,417	฿37,083	฿4,983,333
เดือน 2	฿16,667	฿20,349	฿37,015	฿4,966,667
เดือน 3	฿16,667	฿20,281	฿36,947	฿4,950,000
เดือน 4	฿16,667	฿20,213	฿36,879	฿4,933,333
เดือน 5	฿16,667	฿20,144	฿36,811	฿4,916,667
เดือน 6	฿16,667	฿20,076	฿36,743	฿4,900,000
เดือน 7	฿16,667	฿20,008	฿36,675	฿4,883,333
เดือน 8	฿16,667	฿19,940	฿36,607	฿4,866,667
เดือน 9	฿16,667	฿19,872	฿36,539	฿4,850,000
เดือน 10	฿16,667	฿19,804	฿36,471	฿4,833,333
เดือน 11	฿16,667	฿19,736	฿36,403	฿4,816,667
เดือน 12	฿16,667	฿19,668	฿36,335	฿4,800,000

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 13	฿16,667	฿19,600	฿36,267	฿4,783,333
เดือน 14	฿16,667	฿19,532	฿36,199	฿4,766,667
เดือน 15	฿16,667	฿19,464	฿36,131	฿4,750,000
เดือน 16	฿16,667	฿19,396	฿36,062	฿4,733,333
เดือน 17	฿16,667	฿19,328	฿35,994	฿4,716,667
เดือน 18	฿16,667	฿19,260	฿35,926	฿4,700,000
เดือน 19	฿16,667	฿19,192	฿35,858	฿4,683,333
เดือน 20	฿16,667	฿19,124	฿35,790	฿4,666,667
เดือน 21	฿16,667	฿19,056	฿35,722	฿4,650,000
เดือน 22	฿16,667	฿18,987	฿35,654	฿4,633,333
เดือน 23	฿16,667	฿18,919	฿35,586	฿4,616,667
เดือน 24	฿16,667	฿18,851	฿35,518	฿4,600,000

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 25	฿16,667	฿18,783	฿35,450	฿4,583,333
เดือน 26	฿16,667	฿18,715	฿35,382	฿4,566,667
เดือน 27	฿16,667	฿18,647	฿35,314	฿4,550,000
เดือน 28	฿16,667	฿18,579	฿35,246	฿4,533,333
เดือน 29	฿16,667	฿18,511	฿35,178	฿4,516,667
เดือน 30	฿16,667	฿18,443	฿35,110	฿4,500,000
เดือน 31	฿16,667	฿18,375	฿35,042	฿4,483,333
เดือน 32	฿16,667	฿18,307	฿34,974	฿4,466,667
เดือน 33	฿16,667	฿18,239	฿34,906	฿4,450,000
เดือน 34	฿16,667	฿18,171	฿34,837	฿4,433,333
เดือน 35	฿16,667	฿18,103	฿34,769	฿4,416,667
เดือน 36	฿16,667	฿18,035	฿34,701	฿4,400,000