สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อบ้าน.
- วิธีคำนวณ: ลดต้นลดดอก (Reducing Balance).
- อัตราฐาน: 4.90% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: MRR - 2.0%.
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
คํานวณดอกเบี้ยบ้าน ฿5 ล้าน ผ่อน 25 ปี: ลดต้นลดดอก
ที่มาของบทความ:ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT), SCB, Kasikornbank, Bangkok Bank (อัปเดต กันยายน 2026)
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
คำนวณยอดผ่อนบ้านรายเดือน (~฿37.1 พัน/เดือน) ดอกเบี้ยรวม ฿3.07 ล้าน และเงินเดือนขั้นต่ำตามเกณฑ์ DSR สำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ผ่อน 25 ปี.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿37.1 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿26.9 พัน
Estimated at 4.9%
ดอกเบี้ยรวม
฿3.07 ล้าน
Calculated over 25 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿67.3 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~55% ของรายได้ที่แนะนำ ฿67.3 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 55%
คำนวณตาม 4.9%/ปี (ลดต้นลดดอก (Reducing Balance)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
6.9%
/ปี
← Stress Min 2.9000000000000004%Stress Max 8.4% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿37.1 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 4.9%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿45.4 พัน
+฿8.33 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
การคำนวณนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการวางแผนทางการเงินเบื้องต้นเท่านั้น อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและนโยบายของแต่ละธนาคาร
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
บ้านระดับกลาง: เปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับการขอลดดอกเบี้ยจากธนาคารเดิม
วงเงินกู้ระหว่าง 3-10 ล้านบาทเป็นช่วงที่พบได้บ่อยในครอบครัวชนชั้นกลางของไทย และดอกเบี้ยรวม ฿3.07 ล้าน จะกลายเป็นปัจจัยสำคัญมาก
บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: สำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ผลต่างระหว่างการขอลดดอกเบี้ยกับธนาคารเดิมและการรีไฟแนนซ์ไปธนาคารใหม่อาจประหยัดได้มากกว่า 500,000 บาท ผู้กู้จำนวนมากเริ่มต่อรองช้าเกินไป จึงควรเริ่มเตรียมคำขอรีไฟแนนซ์ล่วงหน้า 6 เดือนก่อนครบปีที่ 3
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
ข้อควรระวังสำคัญ
ตรวจสอบเครดิตบูโรอย่างน้อย 3 เดือนก่อนยื่นกู้
เตรียมต้นฉบับสลิปเงินเดือนและสเตทเม้นท์ย้อนหลัง 6 เดือน
เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปีแรกจากธนาคารอย่างน้อย 3 แห่ง
สอบถามเงื่อนไขการทำประกัน MRTA และทางเลือกในการไม่ทำประกัน
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อบ้าน
ตัวอย่าง สินเชื่อบ้าน นี้ที่วงเงิน ฿5 ล้าน ระยะ 25 ปี และอัตรา 4.90% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿37.1 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿3.07 ล้าน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿67.3 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿67.3 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿37.1 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)
฿43.3 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
62% เงินต้น / 38% ดอกเบี้ย
38% / 62%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿67.3 พัน
บ้านระดับกลาง: เปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับการขอลดดอกเบี้ยจากธนาคารเดิม
วงเงินกู้ระหว่าง 3-10 ล้านบาทเป็นช่วงที่พบได้บ่อยในครอบครัวชนชั้นกลางของไทย และดอกเบี้ยรวม ฿3.07 ล้าน จะกลายเป็นปัจจัยสำคัญมาก
บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: สำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ผลต่างระหว่างการขอลดดอกเบี้ยกับธนาคารเดิมและการรีไฟแนนซ์ไปธนาคารใหม่อาจประหยัดได้มากกว่า 500,000 บาท ผู้กู้จำนวนมากเริ่มต่อรองช้าเกินไป จึงควรเริ่มเตรียมคำขอรีไฟแนนซ์ล่วงหน้า 6 เดือนก่อนครบปีที่ 3
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿5 ล้าน / 25 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 4.9% | คาดการณ์ทั่วไป 6.4% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 7.9% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿5 ล้าน | ฿5 ล้าน | ฿5 ล้าน |
ดอกเบี้ยรวม 25 ปี | ฿3.07 ล้าน | ฿4.01 ล้าน | ฿4.95 ล้าน |
ค่าประเมินหลักประกัน | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท |
ค่าจดจำนอง | ~฿50 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿50 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿50 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) |
อากรแสตมป์ | ~฿2.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿2.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿2.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ภาระหนี้สูง (~55%) | ภาระหนี้สูง (~64%) | ภาระหนี้สูง (~74%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿8.07 ล้าน | ฿9.01 ล้าน | ฿9.95 ล้าน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 25 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
฿37.1 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 6.4%
฿43.3 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 7.9%
฿49.6 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“ฉันเสียดอกเบี้ยเพิ่ม 300,000 บาท เพราะไม่รีไฟแนนซ์สินเชื่อ 6 ล้านบาท”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณพิม (เจ้าของกิจการ นนทบุรี)
“ฉันอยู่กับธนาคารเดิมนาน 5 ปีโดยไม่เคยเปรียบเทียบอัตราอื่น พอตรวจสอบจึงพบว่าจ่ายดอกเบี้ยสูงกว่าตลาด 2% ตลอด 2 ปี เท่ากับเสียเงินเพิ่มเกือบ 300,000 บาท ทั้งที่เงินก้อนนี้นำไปหมุนเวียนในธุรกิจได้”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
เชื่อว่าธนาคารเดิมจะให้อัตราที่ดีที่สุดโดยอัตโนมัติเพียงเพราะเป็นลูกค้ามานาน
บทเรียนสำคัญ
ทุก 3 ปีควรเปรียบเทียบข้อเสนออย่างน้อย 3 ธนาคาร และพิจารณาย้ายสินเชื่อหากธนาคารเดิมไม่เสนอเงื่อนไขที่แข่งขันได้
โฆษณา
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
SCB
โปรโมชันดอกเบี้ยคงที่ 3 ปี
3.3%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Kasikornbank
ดอกเบี้ยลอยตัวอ้างอิง MRR
3.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Bangkok Bank
แคมเปญพิเศษ
3.4%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿103.8 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿622.7 พัน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿62.1 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.24 ล้าน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿48.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.85 ล้าน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿41.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.46 ล้าน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿37.1 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.07 ล้าน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿34.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.69 ล้าน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน (25 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 300 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี
จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿37.1 พัน ลดลงเหลือ ฿26.9 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 150 คงเหลือ ฿2.5 ล้าน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 300) ผ่อนเพียง ฿16.7 พัน
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿36.3 พัน | ฿200 พัน (4%) | ฿240.5 พัน | ฿4.8 ล้าน |
| 25% ของสัญญา | #75 | ฿32 พัน | ฿1.25 ล้าน (25%) | ฿1.34 ล้าน | ฿3.75 ล้าน |
| 50% ครึ่งทางสัญญา | #150 | ฿26.9 พัน | ฿2.5 ล้าน (50%) | ฿2.3 ล้าน | ฿2.5 ล้าน |
| 75% ของสัญญา | #225 | ฿21.8 พัน | ฿3.75 ล้าน (75%) | ฿2.88 ล้าน | ฿1.25 ล้าน |
| ปิดบัญชี 100% | #300 | ฿16.7 พัน | ฿5 ล้าน (100%) | ฿3.07 ล้าน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿5 ล้าน - 25 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 25 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 3.9% | ฿32.9 พัน | -฿4.17 พัน | ฿2.45 ล้าน | -฿627.1 พัน | ฿73.1 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 4.4% | ฿35 พัน | -฿2.08 พัน | ฿2.76 ล้าน | -฿313.5 พัน | ฿77.8 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (4.9%) | 4.9% | ฿37.1 พัน | 0 | ฿3.07 ล้าน | 0 | ฿82.4 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 5.9% | ฿41.3 พัน | +฿4.17 พัน | ฿3.7 ล้าน | +฿627.1 พัน | ฿91.7 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 6.9% | ฿45.4 พัน | +฿8.33 พัน | ฿4.33 ล้าน | +฿1.25 ล้าน | ฿100.9 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 7.9% | ฿49.6 พัน | +฿12.5 พัน | ฿4.95 ล้าน | +฿1.88 ล้าน | ฿110.2 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿5 ล้าน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 300 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿1.85 พัน | 183 เดือน | 117 เดือน | ฿972.6 พัน |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿3.71 พัน | 171 เดือน | 129 เดือน | ฿1.12 ล้าน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿7.42 พัน | 151 เดือน | 149 เดือน | ฿1.37 ล้าน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿5 ล้าน
สำหรับวงเงินกู้ ฿5 ล้าน ระยะเวลา 25 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿609 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿37.1 พัน | ฿28.9 พัน | +฿8.14 พัน |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿26.9 พัน | ฿28.9 พัน | -฿2 พัน |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿16.7 พัน | ฿28.9 พัน | -฿12.2 พัน |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿3.07 ล้าน | ฿3.68 ล้าน | -฿609 พัน |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿8.07 ล้าน | ฿8.68 ล้าน | -฿609 พัน |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน (25 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| Bangkok Bank | 3.4% | ฿30.8 พัน | ฿2.13 ล้าน | ฿7.13 ล้าน |
| Kasikornbank (KBank) | 3.5% | ฿31.3 พัน | ฿2.19 ล้าน | ฿7.19 ล้าน |
| Siam Commercial Bank (SCB) | 3.3% | ฿30.4 พัน | ฿2.07 ล้าน | ฿7.07 ล้าน |
| Krungthai Bank (KTB) | 3.6% | ฿31.7 พัน | ฿2.26 ล้าน | ฿7.26 ล้าน |
| Bank of Ayudhya (Krungsri) | 3.7% | ฿32.1 พัน | ฿2.32 ล้าน | ฿7.32 ล้าน |
| TMBThanachart Bank (TTB) | 3.6% | ฿31.7 พัน | ฿2.26 ล้าน | ฿7.26 ล้าน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿37,083
เดือนสุดท้าย
฿16,735
ดอกเบี้ยรวม
฿3,072,708
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 1 | ฿16,667 | ฿20,417 | ฿37,083 | ฿4,983,333 |
| เดือน 2 | ฿16,667 | ฿20,349 | ฿37,015 | ฿4,966,667 |
| เดือน 3 | ฿16,667 | ฿20,281 | ฿36,947 | ฿4,950,000 |
| เดือน 4 | ฿16,667 | ฿20,213 | ฿36,879 | ฿4,933,333 |
| เดือน 5 | ฿16,667 | ฿20,144 | ฿36,811 | ฿4,916,667 |
| เดือน 6 | ฿16,667 | ฿20,076 | ฿36,743 | ฿4,900,000 |
| เดือน 7 | ฿16,667 | ฿20,008 | ฿36,675 | ฿4,883,333 |
| เดือน 8 | ฿16,667 | ฿19,940 | ฿36,607 | ฿4,866,667 |
| เดือน 9 | ฿16,667 | ฿19,872 | ฿36,539 | ฿4,850,000 |
| เดือน 10 | ฿16,667 | ฿19,804 | ฿36,471 | ฿4,833,333 |
| เดือน 11 | ฿16,667 | ฿19,736 | ฿36,403 | ฿4,816,667 |
| เดือน 12 | ฿16,667 | ฿19,668 | ฿36,335 | ฿4,800,000 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 13 | ฿16,667 | ฿19,600 | ฿36,267 | ฿4,783,333 |
| เดือน 14 | ฿16,667 | ฿19,532 | ฿36,199 | ฿4,766,667 |
| เดือน 15 | ฿16,667 | ฿19,464 | ฿36,131 | ฿4,750,000 |
| เดือน 16 | ฿16,667 | ฿19,396 | ฿36,062 | ฿4,733,333 |
| เดือน 17 | ฿16,667 | ฿19,328 | ฿35,994 | ฿4,716,667 |
| เดือน 18 | ฿16,667 | ฿19,260 | ฿35,926 | ฿4,700,000 |
| เดือน 19 | ฿16,667 | ฿19,192 | ฿35,858 | ฿4,683,333 |
| เดือน 20 | ฿16,667 | ฿19,124 | ฿35,790 | ฿4,666,667 |
| เดือน 21 | ฿16,667 | ฿19,056 | ฿35,722 | ฿4,650,000 |
| เดือน 22 | ฿16,667 | ฿18,987 | ฿35,654 | ฿4,633,333 |
| เดือน 23 | ฿16,667 | ฿18,919 | ฿35,586 | ฿4,616,667 |
| เดือน 24 | ฿16,667 | ฿18,851 | ฿35,518 | ฿4,600,000 |
| เดือน | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|
| เดือน 25 | ฿16,667 | ฿18,783 | ฿35,450 | ฿4,583,333 |
| เดือน 26 | ฿16,667 | ฿18,715 | ฿35,382 | ฿4,566,667 |
| เดือน 27 | ฿16,667 | ฿18,647 | ฿35,314 | ฿4,550,000 |
| เดือน 28 | ฿16,667 | ฿18,579 | ฿35,246 | ฿4,533,333 |
| เดือน 29 | ฿16,667 | ฿18,511 | ฿35,178 | ฿4,516,667 |
| เดือน 30 | ฿16,667 | ฿18,443 | ฿35,110 | ฿4,500,000 |
| เดือน 31 | ฿16,667 | ฿18,375 | ฿35,042 | ฿4,483,333 |
| เดือน 32 | ฿16,667 | ฿18,307 | ฿34,974 | ฿4,466,667 |
| เดือน 33 | ฿16,667 | ฿18,239 | ฿34,906 | ฿4,450,000 |
| เดือน 34 | ฿16,667 | ฿18,171 | ฿34,837 | ฿4,433,333 |
| เดือน 35 | ฿16,667 | ฿18,103 | ฿34,769 | ฿4,416,667 |
| เดือน 36 | ฿16,667 | ฿18,035 | ฿34,701 | ฿4,400,000 |
ดาวน์โหลดข้อมูล
โฆษณา
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿26.9 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 25 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา