ดอกเบี้ยรวมที่ต้องจ่ายสำหรับวงเงินกู้ ฿2 ล้าน ในเวลา 7 ปี เป็นเท่าไหร่?

ดอกเบี้ยรวมโดยประมาณอยู่ที่ ฿728 พัน หรือคิดเป็น 36.4% ของวงเงินกู้เริ่มแรก ยอดชำระคืนรวมทั้งหมดคือ ฿2.73 ล้าน

ต้องมีรายได้เท่าไหร่จึงจะกู้ ฿2 ล้าน ได้อย่างปลอดภัยและผ่านเกณฑ์?

แนะนำให้มีรายได้สุทธิต่อเดือนตั้งแต่ ฿81.2 พัน/เดือน ขึ้นไป เพื่อให้ภาระหนี้ไม่เกินเกณฑ์ความปลอดภัย 40% DTI

หากขยายระยะเวลากู้จาก 7 ปี เป็น 12 ปี จะคุ้มค่าหรือไม่?

การขยายเวลาเพิ่ม 5 ปี ช่วยลดค่างวดต่อเดือนลง แต่จะทำให้ ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญาสูงขึ้นอย่างมาก

ค่างวดรถยนต์ที่ต่ำกว่าหมายความว่าคุ้มกว่าหรือไม่?

ไม่เสมอไป ระยะเวลาที่ยาวขึ้นอาจทำให้ดอกเบี้ยรวมสูงขึ้นและยอดหนี้ลดช้ากว่ามูลค่ารถ

ควรรวมค่าใช้จ่ายใดไว้ในงบผ่อนรถ?

นอกจากค่างวดควรรวมประกัน ภาษี ค่าบำรุงรักษา และค่าใช้จ่ายโอนหรือปิดบัญชีตามสัญญา

จัดไฟแนนซ์รถ ฿2 ล้าน 7 ปี: ดอกเบี้ย & ค่างวด

ที่มาของบทความ:ตารางเปรียบเทียบดอกเบี้ยรายธนาคาร

อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026

คำนวณยอดผ่อนรถยนต์ ฿2 ล้าน ผ่อน 7 ปี (~฿32.5 พัน/เดือน) พร้อมเปรียบเทียบดอกเบี้ยคงที่ ดอกเบี้ยรวม ฿728 พัน และค่าดูแลรถ.

ผ่อนชำระงวดแรก

฿32.5 พัน

ที่อัตราดอกเบี้ย 5.2%

ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย

฿32.5 พัน

Estimated at 5.2%

ดอกเบี้ยรวม

฿728 พัน

Calculated over 7 ปี

รายได้ที่จำเป็น

฿81.2 พัน

45% DTI Benchmark

ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~40% ของรายได้ที่แนะนำ ฿81.2 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 40%

คำนวณตาม 5.2%/ปี (อัตราดอกเบี้ยคงที่ (Flat Rate)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่

ดัชนีความเสี่ยง

ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น

7.2%

/ปี

← Stress Min 3.2%Stress Max 9.2% →

ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น

฿32.5 พัน

อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 5.2%/year

สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย

฿35.8 พัน

+฿3.33 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน

สมมติฐานการคำนวณ

ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน

ข้อมูลเพื่อการจำลองและการศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือการเงินอย่างเป็นทางการ

มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ

กลุ่มรถหรู: ความต้องการด้านภาพลักษณ์กับมูลค่าทรัพย์สิน

การกู้มากกว่า 1.5 ล้านบาทเพื่อซื้อรถเป็นการตัดสินใจทางการเงินครั้งใหญ่ รถหรูในประเทศไทยมีโอกาสเสื่อมราคาเร็วจากโครงสร้างภาษีและการเปิดตัวรถรุ่นใหม่อย่างต่อเนื่อง

คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ: หากกู้ ฿2 ล้าน คุณอาจกำลังจ่ายเงินส่วนหนึ่งเพื่อภาพลักษณ์ ซึ่งอาจเหมาะสมหากธุรกิจสามารถบริหารค่าเสื่อมราคาได้ แต่สำหรับพนักงานประจำ นี่คือหนี้ต้นทุนสูง หากไม่มีเงินออมสภาพคล่องอย่างน้อยสองเท่าของมูลค่ารถ สินเชื่อ ฿2 ล้าน อาจจำกัดความสามารถในการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีโอกาสเติบโต เช่น หุ้นหรือที่ดิน

หากทำได้ควรวางเงินดาวน์ 25% ขึ้นไป เพื่อลดโอกาสต้องใช้ผู้ค้ำและลดภาระดอกเบี้ยรวม

อัตราคงที่ทำให้ค่างวดคาดการณ์ง่าย แต่ต้องดูยอดดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญาด้วย

ข้อควรระวังสำคัญ

เปรียบเทียบค่างวดรายเดือนที่รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT 7%) แล้ว
ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการโอนและค่าอากรแสตมป์จากกรมการขนส่ง
ตรวจสอบสภาพรถและประวัติการขับขี่กรณีรถมือสอง

สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ

คำตอบสำหรับ สินเชื่อรถยนต์

ตัวอย่าง สินเชื่อรถยนต์ นี้ที่วงเงิน ฿2 ล้าน ระยะ 7 ปี และอัตรา 5.20% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿32.5 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿728 พัน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿81.2 พัน ต่อเดือน

สมมติฐานของหมวดนี้

ประเภทสินค้า: สินเชื่อรถยนต์.
วิธีคำนวณ: อัตราดอกเบี้ยคงที่ (Flat Rate).
อัตราฐาน: 5.20% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: +2.0% (7.2%).
ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.

วิธีอ่านหน้านี้

เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.

ดูสูตรและคู่มือการคำนวณฉบับเต็ม →

ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้

หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.

สรุปอย่างรวดเร็ว

ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน

ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿81.2 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.

ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก

ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน

฿32.5 พัน

ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน

ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว

ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (+2.0% (7.2%))

฿35.8 พัน

ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (+2.0% (7.2%))

สัดส่วนดอกเบี้ย

73% เงินต้น / 27% ดอกเบี้ย

27% / 73%

73% เงินต้น / 27% ดอกเบี้ย

รายได้ที่จำเป็น

เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า

฿81.2 พัน

กลุ่มรถหรู: ความต้องการด้านภาพลักษณ์กับมูลค่าทรัพย์สิน

แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿2 ล้าน / 7 ปี)

รายการ / สถานการณ์	อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 5.2%	คาดการณ์ทั่วไป 6.7%	กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 8.2%
เงินต้น	฿2 ล้าน	฿2 ล้าน	฿2 ล้าน
ดอกเบี้ยรวม 7 ปี	฿728 พัน	฿938 พัน	฿1.15 ล้าน
ภาษีมูลค่าเพิ่ม 7%	มักรวมอยู่ในค่างวดหรือราคารถแล้ว	มักรวมอยู่ในค่างวดหรือราคารถแล้ว	มักรวมอยู่ในค่างวดหรือราคารถแล้ว
ค่าธรรมเนียมโอน	ขึ้นกับประเภทรถและข้อกำหนดของกรมการขนส่ง	ขึ้นกับประเภทรถและข้อกำหนดของกรมการขนส่ง	ขึ้นกับประเภทรถและข้อกำหนดของกรมการขนส่ง
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี
ภาระหนี้ (DTI)	ระดับกลาง (~40%)	ระดับกลาง (~43%)	ภาระหนี้สูง (~46%)
โอกาสในการรีไฟแนนซ์	โอกาสสูง	ระดับกลาง	มีความท้าทาย
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก)	฿2.73 ล้าน	฿2.94 ล้าน	฿3.15 ล้าน

* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 7 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)

การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย

อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น

การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว

ที่อัตราดอกเบี้ย 5.2%

฿32.5 พัน/เดือน

ค่างวดรวมต่ำที่สุด

ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง

ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง

ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ

กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)

สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน

ที่อัตราดอกเบี้ย 6.7%

฿35 พัน/เดือน

ยอดผ่อนรายเดือนคงที่

วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน

ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น

เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์

กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)

เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก

ที่อัตราดอกเบี้ย 8.2%

฿37.5 พัน/เดือน

ได้รับวงเงินสูงสุด

ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก

รวมดอกเบี้ยมหาศาล

ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด

กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง

“รถซีดานหรูราคา 3 ล้านบาทของผมมูลค่าลดไป 1 ล้านบาทในเวลาเพียง 12 เดือน”

สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณเจมส์ (เจ้าของกิจการ ชลบุรี)

“ผมกู้เงินซื้อรถเยอรมันระดับพรีเมียม หลังใช้ไป 1 ปี ตัวแทนจำหน่ายเสนอราคารับซื้อเพียง 1.8 ล้านบาท ขณะที่ยังเหลือหนี้ธนาคาร 2.4 ล้านบาท ผมจึงต้องใช้รถต่อทั้งที่ไม่จำเป็น เพราะไม่มีเงิน 600,000 บาทมาปิดส่วนต่าง”

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย

ไม่ได้คำนึงถึงอัตราการเสื่อมราคาที่รวดเร็วของรถหรูในประเทศไทย

บทเรียนสำคัญ

ไม่ควรจัดไฟแนนซ์เกิน 60% ของมูลค่ารถหรู และควรมีส่วนทุนเพียงพอที่จะขายรถและปิดหนี้ได้เมื่อจำเป็น

ข้อมูลอ้างอิงตลาด

อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร

ธนาคาร

อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)

หมายเหตุ

Thanachart

4.5%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

Tisco

4.2%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

Krungsri Auto

4.6%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม

สั้นมาก

5 ปี

฿42 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿520 พัน

ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง

ระยะสั้น

10 ปี

฿25.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.04 ล้าน

ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง

ระยะกลาง

15 ปี

฿19.8 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.56 ล้าน

สมดุลปลอดภัย

ระยะยาว

20 ปี

฿17 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.08 ล้าน

สมดุลDTI ต่ำ

ยาวมาก

25 ปี

฿15.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.6 ล้าน

DTI ต่ำHigher Total Interest

สูงสุด

30 ปี

฿14.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.12 ล้าน

Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง

ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿2 ล้าน (7 ปี)

วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 84 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 5.20% ต่อปี

จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿32.5 พัน ลดลงเหลือ ฿32.5 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 42 คงเหลือ ฿1 ล้าน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 84) ผ่อนเพียง ฿32.5 พัน

ช่วงเวลาสำคัญ	งวดที่ (เดือน)	ค่างวดในเดือนนั้น	เงินต้นชำระสะสม	ดอกเบี้ยจ่ายสะสม	เงินต้นคงเหลือ
สิ้นสุดปีที่ 1	#12	฿32.5 พัน	฿285.7 พัน (14%)	฿104 พัน	฿1.71 ล้าน
25% ของสัญญา	#21	฿32.5 พัน	฿500 พัน (25%)	฿182 พัน	฿1.5 ล้าน
50% ครึ่งทางสัญญา	#42	฿32.5 พัน	฿1 ล้าน (50%)	฿364 พัน	฿1 ล้าน
75% ของสัญญา	#63	฿32.5 พัน	฿1.5 ล้าน (75%)	฿546 พัน	฿500 พัน
ปิดบัญชี 100%	#84	฿32.5 พัน	฿2 ล้าน (100%)	฿728 พัน	฿0

ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿2 ล้าน - 7 ปี)

จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม

กรณีอัตราดอกเบี้ย	อัตราดอกเบี้ย	ค่างวดรายเดือน	ส่วนต่างต่อเดือน	ดอกเบี้ยรวม 7 ปี	ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม	รายได้ที่ปลอดภัย
รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%)	4.2%	฿30.8 พัน	-฿1.67 พัน	฿588 พัน	-฿140 พัน	฿68.5 พัน
ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%)	4.7%	฿31.6 พัน	-฿833	฿658 พัน	-฿70 พัน	฿70.3 พัน
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (5.2%)	5.2%	฿32.5 พัน	0	฿728 พัน	0	฿72.2 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%)	6.2%	฿34.1 พัน	+฿1.67 พัน	฿868 พัน	+฿140 พัน	฿75.9 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%)	7.2%	฿35.8 พัน	+฿3.33 พัน	฿1.01 ล้าน	+฿280 พัน	฿79.6 พัน
ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%)	8.2%	฿37.5 พัน	+฿5 พัน	฿1.15 ล้าน	+฿420 พัน	฿83.3 พัน

กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿2 ล้าน)

เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน

แผนการโปะเงินต้น	โปะเพิ่ม / เดือน	ระยะเวลาผ่อนจริง	ย่นเวลาผ่อน	ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้
ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม)	+฿0	84 เดือน	0 เดือน	฿0
โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน)	+฿1.62 พัน	68 เดือน	16 เดือน	฿415.4 พัน
โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน)	+฿3.25 พัน	65 เดือน	19 เดือน	฿432.3 พัน
เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน)	+฿6.5 พัน	59 เดือน	25 เดือน	฿461 พัน

เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿2 ล้าน

สำหรับวงเงินกู้ ฿2 ล้าน ระยะเวลา 7 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 5.20% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿22 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)

รายการเปรียบเทียบ	เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง)	ค่างวดคงที่ (Annuity)	ส่วนต่าง
ค่างวดเดือนแรก	฿32.5 พัน	฿28.5 พัน	+฿4.02 พัน
ค่างวดกลางสัญญา	฿28.2 พัน	฿28.5 พัน	-฿210
ค่างวดเดือนสุดท้าย	฿23.9 พัน	฿28.5 พัน	-฿4.54 พัน
ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา	฿368.3 พัน	฿390.3 พัน	-฿22 พัน
ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย	฿2.37 ล้าน	฿2.39 ล้าน	-฿22 พัน

ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿2 ล้าน (7 ปี)

คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿2 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ

ธนาคาร	ดอกเบี้ยอ้างอิง	ค่างวดประมาณการ	ดอกเบี้ยรวมประมาณการ	ยอดชำระรวมทั้งหมด
BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops)	2.99%	฿28.8 พัน	฿418.6 พัน	฿2.42 ล้าน
UOB Thailand	8.075%	฿37.3 พัน	฿1.13 ล้าน	฿3.13 ล้าน
Land and Houses Bank (LH Bank)	2.64%	฿28.2 พัน	฿369.6 พัน	฿2.37 ล้าน
Kasikornbank (KBank)	1.99%	฿27.1 พัน	฿278.6 พัน	฿2.28 ล้าน
Government Savings Bank (GSB)	1.79%	฿26.8 พัน	฿250.6 พัน	฿2.25 ล้าน
Bangkok Bank	3.3%	฿29.3 พัน	฿462 พัน	฿2.46 ล้าน

ตารางการผ่อนชำระ

สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก

เดือนแรก

฿32,476

เดือนสุดท้าย

฿32,476

ดอกเบี้ยรวม

฿728,000

ปี

เงินต้น

ดอกเบี้ย

ยอดผ่อนต่อเดือน

ยอดคงเหลือ

Equity Paid

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 1	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,976,190
เดือน 2	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,952,381
เดือน 3	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,928,571
เดือน 4	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,904,762
เดือน 5	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,880,952
เดือน 6	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,857,143
เดือน 7	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,833,333
เดือน 8	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,809,524
เดือน 9	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,785,714
เดือน 10	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,761,905
เดือน 11	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,738,095
เดือน 12	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,714,286

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 13	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,690,476
เดือน 14	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,666,667
เดือน 15	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,642,857
เดือน 16	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,619,048
เดือน 17	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,595,238
เดือน 18	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,571,429
เดือน 19	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,547,619
เดือน 20	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,523,810
เดือน 21	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,500,000
เดือน 22	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,476,190
เดือน 23	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,452,381
เดือน 24	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,428,571

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 25	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,404,762
เดือน 26	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,380,952
เดือน 27	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,357,143
เดือน 28	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,333,333
เดือน 29	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,309,524
เดือน 30	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,285,714
เดือน 31	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,261,905
เดือน 32	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,238,095
เดือน 33	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,214,286
เดือน 34	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,190,476
เดือน 35	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,166,667
เดือน 36	฿23,810	฿8,667	฿32,476	฿1,142,857