สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อบ้าน.
- วิธีคำนวณ: ลดต้นลดดอก (Reducing Balance).
- อัตราฐาน: 4.90% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: MRR - 2.0%.
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
คํานวณดอกเบี้ยบ้าน ฿5 ล้าน ผ่อน 15 ปี: ลดต้นลดดอก
ที่มาของบทความ:ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT), SCB, Kasikornbank, Bangkok Bank (อัปเดต กันยายน 2026)
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
คำนวณยอดผ่อนบ้านรายเดือน (~฿48.2 พัน/เดือน) ดอกเบี้ยรวม ฿1.85 ล้าน และเงินเดือนขั้นต่ำตามเกณฑ์ DSR สำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ผ่อน 15 ปี.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿48.2 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿38 พัน
Estimated at 4.9%
ดอกเบี้ยรวม
฿1.85 ล้าน
Calculated over 15 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿95.1 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~51% ของรายได้ที่แนะนำ ฿95.1 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 51%
คำนวณตาม 4.9%/ปี (ลดต้นลดดอก (Reducing Balance)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
6.9%
/ปี
← Stress Min 2.9000000000000004%Stress Max 8.4% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿48.2 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 4.9%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿56.5 พัน
+฿8.33 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
การคำนวณนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการวางแผนทางการเงินเบื้องต้นเท่านั้น อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและนโยบายของแต่ละธนาคาร
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
บ้านระดับกลาง: เปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับการขอลดดอกเบี้ยจากธนาคารเดิม
วงเงินกู้ระหว่าง 3-10 ล้านบาทเป็นช่วงที่พบได้บ่อยในครอบครัวชนชั้นกลางของไทย และดอกเบี้ยรวม ฿1.85 ล้าน จะกลายเป็นปัจจัยสำคัญมาก
บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: สำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ผลต่างระหว่างการขอลดดอกเบี้ยกับธนาคารเดิมและการรีไฟแนนซ์ไปธนาคารใหม่อาจประหยัดได้มากกว่า 500,000 บาท ผู้กู้จำนวนมากเริ่มต่อรองช้าเกินไป จึงควรเริ่มเตรียมคำขอรีไฟแนนซ์ล่วงหน้า 6 เดือนก่อนครบปีที่ 3
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
ข้อควรระวังสำคัญ
ตรวจสอบเครดิตบูโรอย่างน้อย 3 เดือนก่อนยื่นกู้
เตรียมต้นฉบับสลิปเงินเดือนและสเตทเม้นท์ย้อนหลัง 6 เดือน
เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปีแรกจากธนาคารอย่างน้อย 3 แห่ง
สอบถามเงื่อนไขการทำประกัน MRTA และทางเลือกในการไม่ทำประกัน
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อบ้าน
ตัวอย่าง สินเชื่อบ้าน นี้ที่วงเงิน ฿5 ล้าน ระยะ 15 ปี และอัตรา 4.90% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿48.2 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿1.85 ล้าน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿95.1 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿95.1 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿48.2 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)
฿54.4 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
73% เงินต้น / 27% ดอกเบี้ย
27% / 73%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿95.1 พัน
บ้านระดับกลาง: เปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับการขอลดดอกเบี้ยจากธนาคารเดิม
วงเงินกู้ระหว่าง 3-10 ล้านบาทเป็นช่วงที่พบได้บ่อยในครอบครัวชนชั้นกลางของไทย และดอกเบี้ยรวม ฿1.85 ล้าน จะกลายเป็นปัจจัยสำคัญมาก
บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ: สำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ผลต่างระหว่างการขอลดดอกเบี้ยกับธนาคารเดิมและการรีไฟแนนซ์ไปธนาคารใหม่อาจประหยัดได้มากกว่า 500,000 บาท ผู้กู้จำนวนมากเริ่มต่อรองช้าเกินไป จึงควรเริ่มเตรียมคำขอรีไฟแนนซ์ล่วงหน้า 6 เดือนก่อนครบปีที่ 3
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿5 ล้าน / 15 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 4.9% | คาดการณ์ทั่วไป 6.4% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 7.9% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿5 ล้าน | ฿5 ล้าน | ฿5 ล้าน |
ดอกเบี้ยรวม 15 ปี | ฿1.85 ล้าน | ฿2.41 ล้าน | ฿2.98 ล้าน |
ค่าประเมินหลักประกัน | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท |
ค่าจดจำนอง | ~฿50 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿50 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿50 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) |
อากรแสตมป์ | ~฿2.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿2.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿2.5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ภาระหนี้สูง (~51%) | ภาระหนี้สูง (~57%) | ภาระหนี้สูง (~64%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿6.85 ล้าน | ฿7.41 ล้าน | ฿7.98 ล้าน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 15 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
฿48.2 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 6.4%
฿54.4 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 7.9%
฿60.7 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“ฉันเสียดอกเบี้ยเพิ่ม 300,000 บาท เพราะไม่รีไฟแนนซ์สินเชื่อ 6 ล้านบาท”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณพิม (เจ้าของกิจการ นนทบุรี)
“ฉันอยู่กับธนาคารเดิมนาน 5 ปีโดยไม่เคยเปรียบเทียบอัตราอื่น พอตรวจสอบจึงพบว่าจ่ายดอกเบี้ยสูงกว่าตลาด 2% ตลอด 2 ปี เท่ากับเสียเงินเพิ่มเกือบ 300,000 บาท ทั้งที่เงินก้อนนี้นำไปหมุนเวียนในธุรกิจได้”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
เชื่อว่าธนาคารเดิมจะให้อัตราที่ดีที่สุดโดยอัตโนมัติเพียงเพราะเป็นลูกค้ามานาน
บทเรียนสำคัญ
ทุก 3 ปีควรเปรียบเทียบข้อเสนออย่างน้อย 3 ธนาคาร และพิจารณาย้ายสินเชื่อหากธนาคารเดิมไม่เสนอเงื่อนไขที่แข่งขันได้
Sponsored / Advertisement
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
SCB
โปรโมชันดอกเบี้ยคงที่ 3 ปี
3.3%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Kasikornbank
ดอกเบี้ยลอยตัวอ้างอิง MRR
3.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Bangkok Bank
แคมเปญพิเศษ
3.4%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿103.8 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿622.7 พัน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿62.1 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.24 ล้าน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿48.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.85 ล้าน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿41.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.46 ล้าน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿37.1 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.07 ล้าน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿34.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.69 ล้าน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน (15 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 180 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี
จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿48.2 พัน ลดลงเหลือ ฿38.1 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 90 คงเหลือ ฿2.5 ล้าน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 180) ผ่อนเพียง ฿27.9 พัน
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿46.9 พัน | ฿333.3 พัน (7%) | ฿237.5 พัน | ฿4.67 ล้าน |
| 25% ของสัญญา | #45 | ฿43.2 พัน | ฿1.25 ล้าน (25%) | ฿806.5 พัน | ฿3.75 ล้าน |
| 50% ครึ่งทางสัญญา | #90 | ฿38.1 พัน | ฿2.5 ล้าน (50%) | ฿1.38 ล้าน | ฿2.5 ล้าน |
| 75% ของสัญญา | #135 | ฿33 พัน | ฿3.75 ล้าน (75%) | ฿1.73 ล้าน | ฿1.25 ล้าน |
| ปิดบัญชี 100% | #180 | ฿27.9 พัน | ฿5 ล้าน (100%) | ฿1.85 ล้าน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿5 ล้าน - 15 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 15 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 3.9% | ฿44 พัน | -฿4.17 พัน | ฿1.47 ล้าน | -฿377.1 พัน | ฿97.8 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 4.4% | ฿46.1 พัน | -฿2.08 พัน | ฿1.66 ล้าน | -฿188.5 พัน | ฿102.5 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (4.9%) | 4.9% | ฿48.2 พัน | 0 | ฿1.85 ล้าน | 0 | ฿107.1 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 5.9% | ฿52.4 พัน | +฿4.17 พัน | ฿2.22 ล้าน | +฿377.1 พัน | ฿116.4 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 6.9% | ฿56.5 พัน | +฿8.33 พัน | ฿2.6 ล้าน | +฿754.2 พัน | ฿125.6 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 7.9% | ฿60.7 พัน | +฿12.5 พัน | ฿2.98 ล้าน | +฿1.13 ล้าน | ฿134.9 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿5 ล้าน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 180 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿2.41 พัน | 127 เดือน | 53 เดือน | ฿432.4 พัน |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿4.82 พัน | 120 เดือน | 60 เดือน | ฿520.8 พัน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿9.64 พัน | 107 เดือน | 73 เดือน | ฿667.7 พัน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿5 ล้าน
สำหรับวงเงินกู้ ฿5 ล้าน ระยะเวลา 15 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿222.6 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿48.2 พัน | ฿39.3 พัน | +฿8.92 พัน |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿38.1 พัน | ฿39.3 พัน | -฿1.18 พัน |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿27.9 พัน | ฿39.3 พัน | -฿11.4 พัน |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿1.85 ล้าน | ฿2.07 ล้าน | -฿222.6 พัน |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿6.85 ล้าน | ฿7.07 ล้าน | -฿222.6 พัน |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน (15 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿5 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops) | 2.99% | ฿40.2 พัน | ฿1.13 ล้าน | ฿6.13 ล้าน |
| UOB Thailand | 8.075% | ฿61.4 พัน | ฿3.04 ล้าน | ฿8.04 ล้าน |
| Land and Houses Bank (LH Bank) | 2.64% | ฿38.8 พัน | ฿995.5 พัน | ฿6 ล้าน |
| Kasikornbank (KBank) | 1.99% | ฿36.1 พัน | ฿750.4 พัน | ฿5.75 ล้าน |
| Government Savings Bank (GSB) | 1.79% | ฿35.2 พัน | ฿675 พัน | ฿5.67 ล้าน |
| Bangkok Bank | 3.3% | ฿41.5 พัน | ฿1.24 ล้าน | ฿6.24 ล้าน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿48,194
เดือนสุดท้าย
฿27,891
ดอกเบี้ยรวม
฿1,847,708
| ปี | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ | Equity Paid | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
เดือน 1
+฿27,778L: ฿20,417
เดือน 2
+฿27,778L: ฿20,303
เดือน 3
+฿27,778L: ฿20,190
เดือน 4
+฿27,778L: ฿20,076
เดือน 5
+฿27,778L: ฿19,963
เดือน 6
+฿27,778L: ฿19,850
เดือน 7
+฿27,778L: ฿19,736
เดือน 8
+฿27,778L: ฿19,623
เดือน 9
+฿27,778L: ฿19,509
เดือน 10
+฿27,778L: ฿19,396
เดือน 11
+฿27,778L: ฿19,282
เดือน 12
+฿27,778L: ฿19,169
เดือน 13
+฿27,778L: ฿19,056
เดือน 14
+฿27,778L: ฿18,942
เดือน 15
+฿27,778L: ฿18,829
เดือน 16
+฿27,778L: ฿18,715
เดือน 17
+฿27,778L: ฿18,602
เดือน 18
+฿27,778L: ฿18,488
เดือน 19
+฿27,778L: ฿18,375
เดือน 20
+฿27,778L: ฿18,262
เดือน 21
+฿27,778L: ฿18,148
เดือน 22
+฿27,778L: ฿18,035
เดือน 23
+฿27,778L: ฿17,921
เดือน 24
+฿27,778L: ฿17,808
เดือน 25
+฿27,778L: ฿17,694
เดือน 26
+฿27,778L: ฿17,581
เดือน 27
+฿27,778L: ฿17,468
เดือน 28
+฿27,778L: ฿17,354
เดือน 29
+฿27,778L: ฿17,241
เดือน 30
+฿27,778L: ฿17,127
เดือน 31
+฿27,778L: ฿17,014
เดือน 32
+฿27,778L: ฿16,900
เดือน 33
+฿27,778L: ฿16,787
เดือน 34
+฿27,778L: ฿16,674
เดือน 35
+฿27,778L: ฿16,560
เดือน 36
+฿27,778L: ฿16,447
ดาวน์โหลดข้อมูล
Sponsored / Advertisement
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿38 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 15 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา