สมมติฐานของหมวดนี้
- ประเภทสินค้า: สินเชื่อบ้าน.
- วิธีคำนวณ: ลดต้นลดดอก (Reducing Balance).
- อัตราฐาน: 4.90% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: MRR - 2.0%.
- ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.
คำนวณสินเชื่อบ้าน ฿10 ล้าน (30 ปี): แผนผ่อนชำระ
ที่มาของบทความ:ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT), SCB, Kasikornbank, Bangkok Bank (อัปเดต กันยายน 2026)
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026
ตารางผ่อนชำระสินเชื่อบ้านวงเงิน ฿10 ล้าน นาน 30 ปี: วิเคราะห์ดอกเบี้ยลดต้นลดดอก MRR และแผนรีไฟแนนซ์ประหยัดดอกเบี้ย.
ผ่อนชำระงวดแรก
฿68.6 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿48.3 พัน
Estimated at 4.9%
ดอกเบี้ยรวม
฿7.37 ล้าน
Calculated over 30 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿120.6 พัน
45% DTI Benchmark
ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~57% ของรายได้ที่แนะนำ ฿120.6 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 57%
คำนวณตาม 4.9%/ปี (ลดต้นลดดอก (Reducing Balance)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่
ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
6.9%
/ปี
← Stress Min 2.9000000000000004%Stress Max 8.4% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿68.6 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 4.9%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿85.3 พัน
+฿16.7 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน
การคำนวณนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการวางแผนทางการเงินเบื้องต้นเท่านั้น อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและนโยบายของแต่ละธนาคาร
มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ
กลุ่มอสังหาริมทรัพย์หรู: แผนบริหารความมั่งคั่ง
การกู้มากกว่า 10 ล้านบาทเพื่อซื้อวิลล่าหรือเพนต์เฮาส์ไม่ได้เป็นเพียงเรื่องความสามารถในการผ่อน แต่เป็นการจัดสรรเงินทุนให้เกิดประโยชน์สูงสุด
คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญของ 1abc.net: หากเงินทุนในธุรกิจสร้างผลตอบแทนมากกว่า 10% การกู้ซื้อบ้าน ฿10 ล้าน ที่ดอกเบี้ย 5-6% อาจเป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่เหมาะสม แต่ต้องระวังความไม่สอดคล้องด้านสภาพคล่อง เพราะอสังหาริมทรัพย์มูลค่าสูงขายได้ไม่รวดเร็ว ควรมีเงินสำรองในสินทรัพย์สภาพคล่อง เช่น กองทุนตลาดเงินหรือทองคำ เท่ากับค่างวด ฿68.6 พัน อย่างน้อย 12 เดือน เพื่อรองรับช่วงที่ธุรกิจชะลอตัว
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
ข้อควรระวังสำคัญ
ตรวจสอบเครดิตบูโรอย่างน้อย 3 เดือนก่อนยื่นกู้
เตรียมต้นฉบับสลิปเงินเดือนและสเตทเม้นท์ย้อนหลัง 6 เดือน
เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปีแรกจากธนาคารอย่างน้อย 3 แห่ง
สอบถามเงื่อนไขการทำประกัน MRTA และทางเลือกในการไม่ทำประกัน
สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ
คำตอบสำหรับ สินเชื่อบ้าน
ตัวอย่าง สินเชื่อบ้าน นี้ที่วงเงิน ฿10 ล้าน ระยะ 30 ปี และอัตรา 4.90% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿68.6 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿7.37 ล้าน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿120.6 พัน ต่อเดือน
วิธีอ่านหน้านี้
- เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
- ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
- เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
- ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้
- หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
- โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว
ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน
ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿120.6 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.
ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿68.6 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)
฿81.1 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
58% เงินต้น / 42% ดอกเบี้ย
42% / 58%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿120.6 พัน
กลุ่มอสังหาริมทรัพย์หรู: แผนบริหารความมั่งคั่ง
การกู้มากกว่า 10 ล้านบาทเพื่อซื้อวิลล่าหรือเพนต์เฮาส์ไม่ได้เป็นเพียงเรื่องความสามารถในการผ่อน แต่เป็นการจัดสรรเงินทุนให้เกิดประโยชน์สูงสุด
คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญของ 1abc.net: หากเงินทุนในธุรกิจสร้างผลตอบแทนมากกว่า 10% การกู้ซื้อบ้าน ฿10 ล้าน ที่ดอกเบี้ย 5-6% อาจเป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่เหมาะสม แต่ต้องระวังความไม่สอดคล้องด้านสภาพคล่อง เพราะอสังหาริมทรัพย์มูลค่าสูงขายได้ไม่รวดเร็ว ควรมีเงินสำรองในสินทรัพย์สภาพคล่อง เช่น กองทุนตลาดเงินหรือทองคำ เท่ากับค่างวด ฿68.6 พัน อย่างน้อย 12 เดือน เพื่อรองรับช่วงที่ธุรกิจชะลอตัว
ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา
หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง
ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ
แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿10 ล้าน / 30 ปี)
| รายการ / สถานการณ์ | อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 4.9% | คาดการณ์ทั่วไป 6.4% | กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 7.9% |
|---|---|---|---|
เงินต้น | ฿10 ล้าน | ฿10 ล้าน | ฿10 ล้าน |
ดอกเบี้ยรวม 30 ปี | ฿7.37 ล้าน | ฿9.63 ล้าน | ฿11.9 ล้าน |
ค่าประเมินหลักประกัน | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท | ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท |
ค่าจดจำนอง | ~฿100 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿100 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) | ~฿100 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้) |
อากรแสตมป์ | ~฿5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) | ~฿5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้) |
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี | ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี |
ภาระหนี้ (DTI) | ภาระหนี้สูง (~57%) | ภาระหนี้สูง (~67%) | ภาระหนี้สูง (~78%) |
โอกาสในการรีไฟแนนซ์ | โอกาสสูง | ระดับกลาง | มีความท้าทาย |
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก) | ฿17.4 ล้าน | ฿19.6 ล้าน | ฿21.9 ล้าน |
* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 30 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)
การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%
฿68.6 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 6.4%
฿81.1 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 7.9%
฿93.6 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด
กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง
“เพนต์เฮาส์สุขุมวิท 25 ล้านบาทกับภาระผ่อนเดือนละ 150,000 บาท”
สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณตัน (อดีตผู้บริหาร กรุงเทพฯ)
“ผมกู้เงินก้อนใหญ่ซื้ออสังหาริมทรัพย์หรูในช่วงตลาดเติบโต เมื่อธุรกิจในอุตสาหกรรมของผมชะลอตัว ค่างวดจำนวนมากกลายเป็นความกดดันอย่างหนัก อสังหาริมทรัพย์มีราคาสูงจึงใช้เวลาถึง 18 เดือนกว่าจะหาผู้ซื้อได้ ระหว่างนั้นผมต้องขายเงินลงทุนเพื่อการเกษียณมาชำระหนี้”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
ไม่มีเงินสำรองสภาพคล่องให้เพียงพอสำหรับค่างวดสินเชื่อวงเงินสูงอย่างน้อย 12 เดือน
บทเรียนสำคัญ
สำหรับวงเงินเกิน 10 ล้านบาท สินเชื่อบ้านคือภาระผูกพันขนาดใหญ่ ควรบริหารความเสี่ยงอย่างเข้มงวดเช่นเดียวกับหนี้ของธุรกิจ
Sponsored / Advertisement
ข้อมูลอ้างอิงตลาด
อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร
ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
SCB
โปรโมชันดอกเบี้ยคงที่ 3 ปี
3.3%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Kasikornbank
ดอกเบี้ยลอยตัวอ้างอิง MRR
3.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Bangkok Bank
แคมเปญพิเศษ
3.4%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม
สั้นมาก
5 ปี
฿207.5 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.25 ล้าน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿124.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.47 ล้าน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿96.4 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.7 ล้าน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿82.5 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿4.92 ล้าน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿74.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿6.15 ล้าน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿68.6 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿7.37 ล้าน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง
ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿10 ล้าน (30 ปี)
วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 360 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี
จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿68.6 พัน ลดลงเหลือ ฿48.3 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 180 คงเหลือ ฿5 ล้าน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 360) ผ่อนเพียง ฿27.9 พัน
| ช่วงเวลาสำคัญ | งวดที่ (เดือน) | ค่างวดในเดือนนั้น | เงินต้นชำระสะสม | ดอกเบี้ยจ่ายสะสม | เงินต้นคงเหลือ |
|---|---|---|---|---|---|
| สิ้นสุดปีที่ 1 | #12 | ฿67.4 พัน | ฿333.3 พัน (3%) | ฿482.5 พัน | ฿9.67 ล้าน |
| 25% ของสัญญา | #90 | ฿58.5 พัน | ฿2.5 ล้าน (25%) | ฿3.22 ล้าน | ฿7.5 ล้าน |
| 50% ครึ่งทางสัญญา | #180 | ฿48.3 พัน | ฿5 ล้าน (50%) | ฿5.52 ล้าน | ฿5 ล้าน |
| 75% ของสัญญา | #270 | ฿38.1 พัน | ฿7.5 ล้าน (75%) | ฿6.91 ล้าน | ฿2.5 ล้าน |
| ปิดบัญชี 100% | #360 | ฿27.9 พัน | ฿10 ล้าน (100%) | ฿7.37 ล้าน | ฿0 |
ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿10 ล้าน - 30 ปี)
จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม
| กรณีอัตราดอกเบี้ย | อัตราดอกเบี้ย | ค่างวดรายเดือน | ส่วนต่างต่อเดือน | ดอกเบี้ยรวม 30 ปี | ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม | รายได้ที่ปลอดภัย |
|---|---|---|---|---|---|---|
| รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%) | 3.9% | ฿60.3 พัน | -฿8.33 พัน | ฿5.87 ล้าน | -฿1.5 ล้าน | ฿134 พัน |
| ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%) | 4.4% | ฿64.4 พัน | -฿4.17 พัน | ฿6.62 ล้าน | -฿752.1 พัน | ฿143.2 พัน |
| อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (4.9%) | 4.9% | ฿68.6 พัน | 0 | ฿7.37 ล้าน | 0 | ฿152.5 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%) | 5.9% | ฿76.9 พัน | +฿8.33 พัน | ฿8.87 ล้าน | +฿1.5 ล้าน | ฿171 พัน |
| ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%) | 6.9% | ฿85.3 พัน | +฿16.7 พัน | ฿10.4 ล้าน | +฿3.01 ล้าน | ฿189.5 พัน |
| ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%) | 7.9% | ฿93.6 พัน | +฿25 พัน | ฿11.9 ล้าน | +฿4.51 ล้าน | ฿208 พัน |
กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿10 ล้าน)
เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน
| แผนการโปะเงินต้น | โปะเพิ่ม / เดือน | ระยะเวลาผ่อนจริง | ย่นเวลาผ่อน | ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้ |
|---|---|---|---|---|
| ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม) | +฿0 | 360 เดือน | 0 เดือน | ฿0 |
| โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน) | +฿3.43 พัน | 206 เดือน | 154 เดือน | ฿2.58 ล้าน |
| โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน) | +฿6.86 พัน | 192 เดือน | 168 เดือน | ฿2.95 ล้าน |
| เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน) | +฿13.7 พัน | 169 เดือน | 191 เดือน | ฿3.53 ล้าน |
เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿10 ล้าน
สำหรับวงเงินกู้ ฿10 ล้าน ระยะเวลา 30 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿1.74 ล้าน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)
| รายการเปรียบเทียบ | เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง) | ค่างวดคงที่ (Annuity) | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|
| ค่างวดเดือนแรก | ฿68.6 พัน | ฿53.1 พัน | +฿15.5 พัน |
| ค่างวดกลางสัญญา | ฿48.3 พัน | ฿53.1 พัน | -฿4.77 พัน |
| ค่างวดเดือนสุดท้าย | ฿27.9 พัน | ฿53.1 พัน | -฿25.2 พัน |
| ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา | ฿7.37 ล้าน | ฿9.11 ล้าน | -฿1.74 ล้าน |
| ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย | ฿17.4 ล้าน | ฿19.1 ล้าน | -฿1.74 ล้าน |
ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿10 ล้าน (30 ปี)
คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿10 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ
| ธนาคาร | ดอกเบี้ยอ้างอิง | ค่างวดประมาณการ | ดอกเบี้ยรวมประมาณการ | ยอดชำระรวมทั้งหมด |
|---|---|---|---|---|
| BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops) | 2.99% | ฿52.7 พัน | ฿4.5 ล้าน | ฿14.5 ล้าน |
| UOB Thailand | 8.075% | ฿95.1 พัน | ฿12.1 ล้าน | ฿22.1 ล้าน |
| Land and Houses Bank (LH Bank) | 2.64% | ฿49.8 พัน | ฿3.97 ล้าน | ฿14 ล้าน |
| Kasikornbank (KBank) | 1.99% | ฿44.4 พัน | ฿2.99 ล้าน | ฿13 ล้าน |
| Government Savings Bank (GSB) | 1.79% | ฿42.7 พัน | ฿2.69 ล้าน | ฿12.7 ล้าน |
| Bangkok Bank | 3.3% | ฿55.3 พัน | ฿4.96 ล้าน | ฿15 ล้าน |
ตารางการผ่อนชำระ
สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก
เดือนแรก
฿68,611
เดือนสุดท้าย
฿27,891
ดอกเบี้ยรวม
฿7,370,417
| ปี | เงินต้น | ดอกเบี้ย | ยอดผ่อนต่อเดือน | ยอดคงเหลือ | Equity Paid | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
เดือน 1
+฿27,778L: ฿40,833
เดือน 2
+฿27,778L: ฿40,720
เดือน 3
+฿27,778L: ฿40,606
เดือน 4
+฿27,778L: ฿40,493
เดือน 5
+฿27,778L: ฿40,380
เดือน 6
+฿27,778L: ฿40,266
เดือน 7
+฿27,778L: ฿40,153
เดือน 8
+฿27,778L: ฿40,039
เดือน 9
+฿27,778L: ฿39,926
เดือน 10
+฿27,778L: ฿39,813
เดือน 11
+฿27,778L: ฿39,699
เดือน 12
+฿27,778L: ฿39,586
เดือน 13
+฿27,778L: ฿39,472
เดือน 14
+฿27,778L: ฿39,359
เดือน 15
+฿27,778L: ฿39,245
เดือน 16
+฿27,778L: ฿39,132
เดือน 17
+฿27,778L: ฿39,019
เดือน 18
+฿27,778L: ฿38,905
เดือน 19
+฿27,778L: ฿38,792
เดือน 20
+฿27,778L: ฿38,678
เดือน 21
+฿27,778L: ฿38,565
เดือน 22
+฿27,778L: ฿38,451
เดือน 23
+฿27,778L: ฿38,338
เดือน 24
+฿27,778L: ฿38,225
เดือน 25
+฿27,778L: ฿38,111
เดือน 26
+฿27,778L: ฿37,998
เดือน 27
+฿27,778L: ฿37,884
เดือน 28
+฿27,778L: ฿37,771
เดือน 29
+฿27,778L: ฿37,657
เดือน 30
+฿27,778L: ฿37,544
เดือน 31
+฿27,778L: ฿37,431
เดือน 32
+฿27,778L: ฿37,317
เดือน 33
+฿27,778L: ฿37,204
เดือน 34
+฿27,778L: ฿37,090
เดือน 35
+฿27,778L: ฿36,977
เดือน 36
+฿27,778L: ฿36,863
ดาวน์โหลดข้อมูล
Sponsored / Advertisement
สถานการณ์อื่นที่น่าสนใจ
4 × 4
คำถามที่พบบ่อย
ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน
ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿48.3 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 30 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา