กู้เงิน ฿10 ล้าน เป็นเวลา 25 ปี ต้องผ่อนเดือนละเท่าไหร่ทั้งต้นและดอก?

ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿74.2 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 25 ปี

ดอกเบี้ยรวมที่ต้องจ่ายสำหรับวงเงินกู้ ฿10 ล้าน ในเวลา 25 ปี เป็นเท่าไหร่?

ดอกเบี้ยรวมโดยประมาณอยู่ที่ ฿6.15 ล้าน หรือคิดเป็น 61.5% ของวงเงินกู้เริ่มแรก ยอดชำระคืนรวมทั้งหมดคือ ฿16.1 ล้าน

ต้องมีรายได้เท่าไหร่จึงจะกู้ ฿10 ล้าน ได้อย่างปลอดภัยและผ่านเกณฑ์?

แนะนำให้มีรายได้สุทธิต่อเดือนตั้งแต่ ฿185.4 พัน/เดือน ขึ้นไป เพื่อให้ภาระหนี้ไม่เกินเกณฑ์ความปลอดภัย 40% DTI

หากขยายระยะเวลากู้จาก 25 ปี เป็น 30 ปี จะคุ้มค่าหรือไม่?

การขยายเวลาเพิ่ม 5 ปี ช่วยลดค่างวดต่อเดือนลง แต่จะทำให้ ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญาสูงขึ้นอย่างมาก

ควรดูอะไรหลังหมดอัตราดอกเบี้ยโปรโมชั่นสินเชื่อบ้าน?

ตรวจสอบอัตราอ้างอิง ส่วนต่าง รอบการปรับอัตรา และเงื่อนไขรีไฟแนนซ์ เพราะต้นทุนหลังช่วงโปรโมชั่นอาจสูงขึ้น

ควรเตรียมเงินสำรองสำหรับสินเชื่อบ้านเท่าไร?

ควรประเมินอย่างน้อยหลายเดือนของค่างวดและค่าใช้จ่ายจำเป็น โดยทดสอบกรณีดอกเบี้ยปรับขึ้นก่อนตัดสินใจ

กู้ซื้ออสังหาฯ ฿10 ล้าน 25 ปี: ค่างวดและตารางผ่อน

Name: กู้ซื้อบ้าน ฿10 ล้าน (25 ปี): ค่างวดเดือนละเท่าไหร่
Creator: 1abc.net

ที่มาของบทความ:ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT), SCB, Kasikornbank, Bangkok Bank (อัปเดต กันยายน 2026)

อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026

คำนวณยอดผ่อนบ้านรายเดือน (~฿74.2 พัน/เดือน) ดอกเบี้ยรวม ฿6.15 ล้าน และเงินเดือนขั้นต่ำตามเกณฑ์ DSR สำหรับวงเงิน ฿10 ล้าน ผ่อน 25 ปี.

ผ่อนชำระงวดแรก

฿74.2 พัน

ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%

ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย

฿53.8 พัน

Estimated at 4.9%

ดอกเบี้ยรวม

฿6.15 ล้าน

Calculated over 25 ปี

รายได้ที่จำเป็น

฿134.5 พัน

45% DTI Benchmark

ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~55% ของรายได้ที่แนะนำ ฿134.5 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 55%

คำนวณตาม 4.9%/ปี (ลดต้นลดดอก (Reducing Balance)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่

ดัชนีความเสี่ยง

ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น

6.9%

/ปี

← Stress Min 2.9000000000000004%Stress Max 7.9% →

ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น

฿74.2 พัน

อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 4.9%/year

สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย

฿90.8 พัน

+฿16.7 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน

สมมติฐานการคำนวณ

ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน

การคำนวณนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการวางแผนทางการเงินเบื้องต้นเท่านั้น อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับประวัติเครดิตและนโยบายของแต่ละธนาคาร

มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ

กลุ่มอสังหาริมทรัพย์หรู: แผนบริหารความมั่งคั่ง

การกู้มากกว่า 10 ล้านบาทเพื่อซื้อวิลล่าหรือเพนต์เฮาส์ไม่ได้เป็นเพียงเรื่องความสามารถในการผ่อน แต่เป็นการจัดสรรเงินทุนให้เกิดประโยชน์สูงสุด

คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญของ 1abc.net: หากเงินทุนในธุรกิจสร้างผลตอบแทนมากกว่า 10% การกู้ซื้อบ้าน ฿10 ล้าน ที่ดอกเบี้ย 5-6% อาจเป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่เหมาะสม แต่ต้องระวังความไม่สอดคล้องด้านสภาพคล่อง เพราะอสังหาริมทรัพย์มูลค่าสูงขายได้ไม่รวดเร็ว ควรมีเงินสำรองในสินทรัพย์สภาพคล่อง เช่น กองทุนตลาดเงินหรือทองคำ เท่ากับค่างวด ฿74.2 พัน อย่างน้อย 12 เดือน เพื่อรองรับช่วงที่ธุรกิจชะลอตัว

ควรดูว่า 3 ปีแรกได้ส่วนลดจาก MRR มากแค่ไหน ไม่ใช่ดูเฉพาะอัตราโปรโมชันตัวเลขหน้าโฆษณา

หลังปีที่ 3 ควรเปรียบเทียบรีไฟแนนซ์กับข้อเสนอคงลูกค้าของธนาคารเดิมทุกครั้ง

ประกัน MRTA อาจช่วยบริหารความเสี่ยงได้ แต่ควรเทียบราคาและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจ

ข้อควรระวังสำคัญ

ตรวจสอบเครดิตบูโรอย่างน้อย 3 เดือนก่อนยื่นกู้
เตรียมต้นฉบับสลิปเงินเดือนและสเตทเม้นท์ย้อนหลัง 6 เดือน
เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปีแรกจากธนาคารอย่างน้อย 3 แห่ง
สอบถามเงื่อนไขการทำประกัน MRTA และทางเลือกในการไม่ทำประกัน

ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก

฿74.2 พัน / เดือน

ความผันผวนของดอกเบี้ยลอยตัว

+฿833

ระดับรายได้ที่ปลอดภัย

฿134.5 พัน / เดือน

สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ

คำตอบสำหรับ สินเชื่อบ้าน

ตัวอย่าง สินเชื่อบ้าน นี้ที่วงเงิน ฿10 ล้าน ระยะ 25 ปี และอัตรา 4.90% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿74.2 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿6.15 ล้าน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿134.5 พัน ต่อเดือน

สมมติฐานของหมวดนี้

ประเภทสินค้า: สินเชื่อบ้าน.
วิธีคำนวณ: ลดต้นลดดอก (Reducing Balance).
อัตราฐาน: 4.90% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: MRR - 2.0%.
ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.

วิธีอ่านหน้านี้

เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.

ดูสูตรและคู่มือการคำนวณฉบับเต็ม →

ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้

หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.

สรุปอย่างรวดเร็ว

ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน

ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿134.5 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.

ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก

ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน

฿74.2 พัน

ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน

ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว

ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)

฿75 พัน

ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (MRR - 2.0%)

สัดส่วนดอกเบี้ย

62% เงินต้น / 38% ดอกเบี้ย

38% / 62%

62% เงินต้น / 38% ดอกเบี้ย

รายได้ที่จำเป็น

เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า

฿134.5 พัน

กลุ่มอสังหาริมทรัพย์หรู: แผนบริหารความมั่งคั่ง

แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿10 ล้าน / 25 ปี)

รายการ / สถานการณ์	อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 4.9%	คาดการณ์ทั่วไป 6.4%	กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%) 7.9%
เงินต้น	฿10 ล้าน	฿10 ล้าน	฿10 ล้าน
ดอกเบี้ยรวม 25 ปี	฿6.15 ล้าน	฿8.03 ล้าน	฿9.91 ล้าน
ค่าประเมินหลักประกัน	ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท	ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท	ประมาณ 2,500 - 5,000 บาท
ค่าจดจำนอง	~฿100 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้)	~฿100 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้)	~฿100 พัน (ประมาณ 1% ของวงเงินกู้)
อากรแสตมป์	~฿5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้)	~฿5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้)	~฿5 พัน (ประมาณ 0.05% ของวงเงินกู้)
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี	ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี
ภาระหนี้ (DTI)	ภาระหนี้สูง (~55%)	ภาระหนี้สูง (~64%)	ภาระหนี้สูง (~74%)
โอกาสในการรีไฟแนนซ์	โอกาสสูง	ระดับกลาง	มีความท้าทาย
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก)	฿16.1 ล้าน	฿18 ล้าน	฿19.9 ล้าน

* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 25 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)

การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย

อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น

การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว

ที่อัตราดอกเบี้ย 4.9%

฿74.2 พัน/เดือน

ค่างวดรวมต่ำที่สุด

ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง

ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง

ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ

กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)

สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน

ที่อัตราดอกเบี้ย 6.4%

฿86.7 พัน/เดือน

ยอดผ่อนรายเดือนคงที่

วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน

ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น

เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์

กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)

เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก

ที่อัตราดอกเบี้ย 7.9%

฿99.2 พัน/เดือน

ได้รับวงเงินสูงสุด

ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก

รวมดอกเบี้ยมหาศาล

ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด

กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง

“เพนต์เฮาส์สุขุมวิท 25 ล้านบาทกับภาระผ่อนเดือนละ 150,000 บาท”

สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณตัน (อดีตผู้บริหาร กรุงเทพฯ)

“ผมกู้เงินก้อนใหญ่ซื้ออสังหาริมทรัพย์หรูในช่วงตลาดเติบโต เมื่อธุรกิจในอุตสาหกรรมของผมชะลอตัว ค่างวดจำนวนมากกลายเป็นความกดดันอย่างหนัก อสังหาริมทรัพย์มีราคาสูงจึงใช้เวลาถึง 18 เดือนกว่าจะหาผู้ซื้อได้ ระหว่างนั้นผมต้องขายเงินลงทุนเพื่อการเกษียณมาชำระหนี้”

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย

ไม่มีเงินสำรองสภาพคล่องให้เพียงพอสำหรับค่างวดสินเชื่อวงเงินสูงอย่างน้อย 12 เดือน

บทเรียนสำคัญ

สำหรับวงเงินเกิน 10 ล้านบาท สินเชื่อบ้านคือภาระผูกพันขนาดใหญ่ ควรบริหารความเสี่ยงอย่างเข้มงวดเช่นเดียวกับหนี้ของธุรกิจ

ข้อมูลอ้างอิงตลาด

อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร

ธนาคาร

อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)

หมายเหตุ

SCB

โปรโมชันดอกเบี้ยคงที่ 3 ปี

3.3%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

Kasikornbank

ดอกเบี้ยลอยตัวอ้างอิง MRR

3.5%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

Bangkok Bank

แคมเปญพิเศษ

3.4%

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม

สั้นมาก

5 ปี

฿207.5 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.25 ล้าน

ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง

ระยะสั้น

10 ปี

฿124.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.47 ล้าน

ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง

ระยะกลาง

15 ปี

฿96.4 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.7 ล้าน

สมดุลปลอดภัย

ระยะยาว

20 ปี

฿82.5 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿4.92 ล้าน

สมดุลDTI ต่ำ

ยาวมาก

25 ปี

฿74.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿6.15 ล้าน

DTI ต่ำHigher Total Interest

สูงสุด

30 ปี

฿68.6 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿7.37 ล้าน

Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง

ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿10 ล้าน (25 ปี)

วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 300 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี

จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿74.2 พัน ลดลงเหลือ ฿53.9 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 150 คงเหลือ ฿5 ล้าน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 300) ผ่อนเพียง ฿33.5 พัน

ช่วงเวลาสำคัญ	งวดที่ (เดือน)	ค่างวดในเดือนนั้น	เงินต้นชำระสะสม	ดอกเบี้ยจ่ายสะสม	เงินต้นคงเหลือ
สิ้นสุดปีที่ 1	#12	฿72.7 พัน	฿400 พัน (4%)	฿481 พัน	฿9.6 ล้าน
25% ของสัญญา	#75	฿64.1 พัน	฿2.5 ล้าน (25%)	฿2.68 ล้าน	฿7.5 ล้าน
50% ครึ่งทางสัญญา	#150	฿53.9 พัน	฿5 ล้าน (50%)	฿4.6 ล้าน	฿5 ล้าน
75% ของสัญญา	#225	฿43.7 พัน	฿7.5 ล้าน (75%)	฿5.76 ล้าน	฿2.5 ล้าน
ปิดบัญชี 100%	#300	฿33.5 พัน	฿10 ล้าน (100%)	฿6.15 ล้าน	฿0

ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿10 ล้าน - 25 ปี)

จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม

กรณีอัตราดอกเบี้ย	อัตราดอกเบี้ย	ค่างวดรายเดือน	ส่วนต่างต่อเดือน	ดอกเบี้ยรวม 25 ปี	ส่วนต่างดอกเบี้ยรวม	รายได้ที่ปลอดภัย
รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%)	3.9%	฿65.8 พัน	-฿8.33 พัน	฿4.89 ล้าน	-฿1.25 ล้าน	฿146.3 พัน
ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%)	4.4%	฿70 พัน	-฿4.17 พัน	฿5.52 ล้าน	-฿627.1 พัน	฿155.6 พัน
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (4.9%)	4.9%	฿74.2 พัน	0	฿6.15 ล้าน	0	฿164.8 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%)	5.9%	฿82.5 พัน	+฿8.33 พัน	฿7.4 ล้าน	+฿1.25 ล้าน	฿183.3 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%)	6.9%	฿90.8 พัน	+฿16.7 พัน	฿8.65 ล้าน	+฿2.51 ล้าน	฿201.9 พัน
ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%)	7.9%	฿99.2 พัน	+฿25 พัน	฿9.91 ล้าน	+฿3.76 ล้าน	฿220.4 พัน

กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿10 ล้าน)

เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน

แผนการโปะเงินต้น	โปะเพิ่ม / เดือน	ระยะเวลาผ่อนจริง	ย่นเวลาผ่อน	ดอกเบี้ยที่ประหยัดได้
ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม)	+฿0	300 เดือน	0 เดือน	฿0
โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน)	+฿3.71 พัน	183 เดือน	117 เดือน	฿1.95 ล้าน
โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน)	+฿7.42 พัน	171 เดือน	129 เดือน	฿2.25 ล้าน
เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน)	+฿14.8 พัน	151 เดือน	149 เดือน	฿2.74 ล้าน

เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿10 ล้าน

สำหรับวงเงินกู้ ฿10 ล้าน ระยะเวลา 25 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 4.90% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿1.22 ล้าน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)

รายการเปรียบเทียบ	เงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง)	ค่างวดคงที่ (Annuity)	ส่วนต่าง
ค่างวดเดือนแรก	฿74.2 พัน	฿57.9 พัน	+฿16.3 พัน
ค่างวดกลางสัญญา	฿53.9 พัน	฿57.9 พัน	-฿3.99 พัน
ค่างวดเดือนสุดท้าย	฿33.5 พัน	฿57.9 พัน	-฿24.4 พัน
ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา	฿6.15 ล้าน	฿7.36 ล้าน	-฿1.22 ล้าน
ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย	฿16.1 ล้าน	฿17.4 ล้าน	-฿1.22 ล้าน

ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿10 ล้าน (25 ปี)

คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿10 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ

ธนาคาร	ดอกเบี้ยอ้างอิง	ค่างวดประมาณการ	ดอกเบี้ยรวมประมาณการ	ยอดชำระรวมทั้งหมด
BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops)	2.99%	฿58.3 พัน	฿3.75 ล้าน	฿13.7 ล้าน
UOB Thailand	8.075%	฿100.6 พัน	฿10.1 ล้าน	฿20.1 ล้าน
Land and Houses Bank (LH Bank)	2.64%	฿55.3 พัน	฿3.31 ล้าน	฿13.3 ล้าน
Kasikornbank (KBank)	3.5%	฿62.5 พัน	฿4.39 ล้าน	฿14.4 ล้าน
Government Savings Bank (GSB)	1.79%	฿48.3 พัน	฿2.24 ล้าน	฿12.2 ล้าน
Bangkok Bank	3.4%	฿61.7 พัน	฿4.26 ล้าน	฿14.3 ล้าน

ตารางการผ่อนชำระ

สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก

เดือนแรก

฿74,167

เดือนสุดท้าย

฿33,469

ดอกเบี้ยรวม

฿6,145,417

ปี

เงินต้น

ดอกเบี้ย

ยอดผ่อนต่อเดือน

ยอดคงเหลือ

Equity Paid

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 1	฿33,333	฿40,833	฿74,167	฿9,966,667
เดือน 2	฿33,333	฿40,697	฿74,031	฿9,933,333
เดือน 3	฿33,333	฿40,561	฿73,894	฿9,900,000
เดือน 4	฿33,333	฿40,425	฿73,758	฿9,866,667
เดือน 5	฿33,333	฿40,289	฿73,622	฿9,833,333
เดือน 6	฿33,333	฿40,153	฿73,486	฿9,800,000
เดือน 7	฿33,333	฿40,017	฿73,350	฿9,766,667
เดือน 8	฿33,333	฿39,881	฿73,214	฿9,733,333
เดือน 9	฿33,333	฿39,744	฿73,078	฿9,700,000
เดือน 10	฿33,333	฿39,608	฿72,942	฿9,666,667
เดือน 11	฿33,333	฿39,472	฿72,806	฿9,633,333
เดือน 12	฿33,333	฿39,336	฿72,669	฿9,600,000

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 13	฿33,333	฿39,200	฿72,533	฿9,566,667
เดือน 14	฿33,333	฿39,064	฿72,397	฿9,533,333
เดือน 15	฿33,333	฿38,928	฿72,261	฿9,500,000
เดือน 16	฿33,333	฿38,792	฿72,125	฿9,466,667
เดือน 17	฿33,333	฿38,656	฿71,989	฿9,433,333
เดือน 18	฿33,333	฿38,519	฿71,853	฿9,400,000
เดือน 19	฿33,333	฿38,383	฿71,717	฿9,366,667
เดือน 20	฿33,333	฿38,247	฿71,581	฿9,333,333
เดือน 21	฿33,333	฿38,111	฿71,444	฿9,300,000
เดือน 22	฿33,333	฿37,975	฿71,308	฿9,266,667
เดือน 23	฿33,333	฿37,839	฿71,172	฿9,233,333
เดือน 24	฿33,333	฿37,703	฿71,036	฿9,200,000

เดือน	เงินต้น	ดอกเบี้ย	ยอดผ่อนต่อเดือน	ยอดคงเหลือ
เดือน 25	฿33,333	฿37,567	฿70,900	฿9,166,667
เดือน 26	฿33,333	฿37,431	฿70,764	฿9,133,333
เดือน 27	฿33,333	฿37,294	฿70,628	฿9,100,000
เดือน 28	฿33,333	฿37,158	฿70,492	฿9,066,667
เดือน 29	฿33,333	฿37,022	฿70,356	฿9,033,333
เดือน 30	฿33,333	฿36,886	฿70,219	฿9,000,000
เดือน 31	฿33,333	฿36,750	฿70,083	฿8,966,667
เดือน 32	฿33,333	฿36,614	฿69,947	฿8,933,333
เดือน 33	฿33,333	฿36,478	฿69,811	฿8,900,000
เดือน 34	฿33,333	฿36,342	฿69,675	฿8,866,667
เดือน 35	฿33,333	฿36,206	฿69,539	฿8,833,333
เดือน 36	฿33,333	฿36,069	฿69,403	฿8,800,000