Loan Hub Logo

จัดไฟแนนซ์รถ ฿2 ล้าน 5 ปี: ดอกเบี้ย & ค่างวด

ที่มาของบทความ:ตารางเปรียบเทียบดอกเบี้ยรายธนาคาร
อัปเดตล่าสุด:กันยายน 2026

คำนวณยอดผ่อนรถยนต์ ฿2 ล้าน ผ่อน 5 ปี (~฿42 พัน/เดือน) พร้อมเปรียบเทียบดอกเบี้ยคงที่ ดอกเบี้ยรวม ฿520 พัน และค่าดูแลรถ.

ผ่อนชำระงวดแรก
฿42 พัน
ที่อัตราดอกเบี้ย 5.2%
ยอดผ่อนชำระเฉลี่ย
฿42 พัน
Estimated at 5.2%
ดอกเบี้ยรวม
฿520 พัน
Calculated over 5 ปี
รายได้ที่จำเป็น
฿105 พัน
45% DTI Benchmark

ค่างวดเดือนแรกคิดเป็น ~40% ของรายได้ที่แนะนำ ฿105 พัน/เดือน — ตามเกณฑ์ DSR 40%

คำนวณตาม 5.2%/ปี (อัตราดอกเบี้ยคงที่ (Flat Rate)) คลิกการ์ดเพื่อคำนวณใหม่

ดัชนีความเสี่ยง
ประเมินความเสี่ยงของคุณหากอัตราดอกเบี้ยในตลาดมีการปรับตัวสูงขึ้น
7.2%
/ปี
← Stress Min 3.2%Stress Max 9.2% →
ช่วงโปรโมชั่นเงินต้น
฿42 พัน
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี) 5.2%/year
สมมติฐานอัตราดอกเบี้ย
฿45.3 พัน
+฿3.33 พัน เทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
สมมติฐานการคำนวณ
ปัจจัยเสี่ยงที่ควรทบทวน

ข้อมูลเพื่อการจำลองและการศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือการเงินอย่างเป็นทางการ

มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ

กลุ่มรถหรู: ความต้องการด้านภาพลักษณ์กับมูลค่าทรัพย์สิน

การกู้มากกว่า 1.5 ล้านบาทเพื่อซื้อรถเป็นการตัดสินใจทางการเงินครั้งใหญ่ รถหรูในประเทศไทยมีโอกาสเสื่อมราคาเร็วจากโครงสร้างภาษีและการเปิดตัวรถรุ่นใหม่อย่างต่อเนื่อง

คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ: หากกู้ ฿2 ล้าน คุณอาจกำลังจ่ายเงินส่วนหนึ่งเพื่อภาพลักษณ์ ซึ่งอาจเหมาะสมหากธุรกิจสามารถบริหารค่าเสื่อมราคาได้ แต่สำหรับพนักงานประจำ นี่คือหนี้ต้นทุนสูง หากไม่มีเงินออมสภาพคล่องอย่างน้อยสองเท่าของมูลค่ารถ สินเชื่อ ฿2 ล้าน อาจจำกัดความสามารถในการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีโอกาสเติบโต เช่น หุ้นหรือที่ดิน

หากทำได้ควรวางเงินดาวน์ 25% ขึ้นไป เพื่อลดโอกาสต้องใช้ผู้ค้ำและลดภาระดอกเบี้ยรวม

อัตราคงที่ทำให้ค่างวดคาดการณ์ง่าย แต่ต้องดูยอดดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญาด้วย

ข้อควรระวังสำคัญ

  • เปรียบเทียบค่างวดรายเดือนที่รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT 7%) แล้ว

  • ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการโอนและค่าอากรแสตมป์จากกรมการขนส่ง

  • ตรวจสอบสภาพรถและประวัติการขับขี่กรณีรถมือสอง

สรุปคำตอบตามหมวดสินเชื่อ

คำตอบสำหรับ สินเชื่อรถยนต์

ตัวอย่าง สินเชื่อรถยนต์ นี้ที่วงเงิน ฿2 ล้าน ระยะ 5 ปี และอัตรา 5.20% มีค่างวดงวดแรกประมาณ ฿42 พัน ดอกเบี้ยรวมประมาณ ฿520 พัน และควรมีรายได้ปลอดภัยราว ฿105 พัน ต่อเดือน

สมมติฐานของหมวดนี้

  • ประเภทสินค้า: สินเชื่อรถยนต์.
  • วิธีคำนวณ: อัตราดอกเบี้ยคงที่ (Flat Rate).
  • อัตราฐาน: 5.20% ต่อปี; อัตราอ้างอิงลอยตัว: +2.0% (7.2%).
  • ผลอนุมัติจริงขึ้นกับเครดิต รายได้ ค่าธรรมเนียม ประกัน และนโยบายธนาคาร.

วิธีอ่านหน้านี้

  1. เริ่มจากค่างวด ดอกเบี้ยรวม และรายได้ที่ควรมี.
  2. ดูผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับขึ้น.
  3. เปรียบเทียบระยะเวลาและวงเงินใกล้เคียงก่อนตัดสินใจ.
  4. ใช้อัตราดอกเบี้ยธนาคารเป็นข้อมูลอ้างอิง ไม่ใช่การรับประกันผลอนุมัติ.
ดูสูตรและคู่มือการคำนวณฉบับเต็ม →

ข้อควรระวังสำหรับผู้กู้

  • หน้านี้มีเป้าหมายเพื่ออธิบายความสามารถในการผ่อนชำระและความเสี่ยง ไม่ได้ชี้นำธนาคารใดเป็นพิเศษ.
  • โปรดยืนยันอัตราดอกเบี้ยจริง (APR) ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขการปิดบัญชีก่อนกำหนดกับผู้ให้กู้.
สรุปอย่างรวดเร็ว

ภาพรวมการชำระเงินในตารางสัดส่วน

ควรมียอดรายได้ขั้นต่ำ ฿105 พัน เพื่อรักษาความคล่องตัวตามกฎ 40%.

ค่างวดผ่อนชำระเดือนแรก
ตามอัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน
฿42 พัน
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
ความเสี่ยงค่างวดเพิ่มขึ้นหลังช่วงโปรโมชั่น (+2.0% (7.2%))
฿45.3 พัน
สัดส่วนดอกเบี้ย
79% เงินต้น / 21% ดอกเบี้ย
21% / 79%
รายได้ที่จำเป็น
เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน รายได้ของคุณควรครอบคลุมยอดผ่อนรายเดือนอย่างน้อย 2.5 เท่า
฿105 พัน

กลุ่มรถหรู: ความต้องการด้านภาพลักษณ์กับมูลค่าทรัพย์สิน

การกู้มากกว่า 1.5 ล้านบาทเพื่อซื้อรถเป็นการตัดสินใจทางการเงินครั้งใหญ่ รถหรูในประเทศไทยมีโอกาสเสื่อมราคาเร็วจากโครงสร้างภาษีและการเปิดตัวรถรุ่นใหม่อย่างต่อเนื่อง

คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ: หากกู้ ฿2 ล้าน คุณอาจกำลังจ่ายเงินส่วนหนึ่งเพื่อภาพลักษณ์ ซึ่งอาจเหมาะสมหากธุรกิจสามารถบริหารค่าเสื่อมราคาได้ แต่สำหรับพนักงานประจำ นี่คือหนี้ต้นทุนสูง หากไม่มีเงินออมสภาพคล่องอย่างน้อยสองเท่าของมูลค่ารถ สินเชื่อ ฿2 ล้าน อาจจำกัดความสามารถในการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีโอกาสเติบโต เช่น หุ้นหรือที่ดิน

หากทำได้ควรวางเงินดาวน์ 25% ขึ้นไป เพื่อลดโอกาสต้องใช้ผู้ค้ำและลดภาระดอกเบี้ยรวม
อัตราคงที่ทำให้ค่างวดคาดการณ์ง่าย แต่ต้องดูยอดดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญาด้วย

แยกรายละเอียดค่าใช้จ่ายทั้งหมด (฿2 ล้าน / 5 ปี)

รายการ / สถานการณ์
อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
5.2%
คาดการณ์ทั่วไป
6.7%
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
8.2%
เงินต้น
฿2 ล้าน฿2 ล้าน฿2 ล้าน
ดอกเบี้ยรวม 5 ปี
฿520 พัน฿670 พัน฿820 พัน
ภาษีมูลค่าเพิ่ม 7%
มักรวมอยู่ในค่างวดหรือราคารถแล้วมักรวมอยู่ในค่างวดหรือราคารถแล้วมักรวมอยู่ในค่างวดหรือราคารถแล้ว
ค่าธรรมเนียมโอน
ขึ้นกับประเภทรถและข้อกำหนดของกรมการขนส่งขึ้นกับประเภทรถและข้อกำหนดของกรมการขนส่งขึ้นกับประเภทรถและข้อกำหนดของกรมการขนส่ง
ค่าปรับการปิดยอดก่อนกำหนด
ฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปีฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปีฟรีสำหรับส่วนเกิน (กรณีธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่) หรือ 3% หากไถ่ถอนก่อน 3 ปี
ภาระหนี้ (DTI)
ระดับกลาง (~40%)ระดับกลาง (~42%)ระดับกลาง (~45%)
โอกาสในการรีไฟแนนซ์
โอกาสสูงระดับกลางมีความท้าทาย
ยอดรวมทั้งหมด (ต้น + ดอก)
฿2.52 ล้าน฿2.67 ล้าน฿2.82 ล้าน

* ยอดรวมจ่ายจริงคำนวณตามสถานการณ์จำลองที่พบบ่อยที่สุดตลอดอายุสัญญา 5 ปี (รวมเงินต้น + ดอกเบี้ย)

การเปรียบเทียบสถานการณ์ดอกเบี้ย

อัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น
การเข้าถึงวงเงินสินเชื่อที่รวดเร็ว
ที่อัตราดอกเบี้ย 5.2%
฿42 พัน/เดือน
ค่างวดรวมต่ำที่สุด
ความคล่องตัวในการปิดยอดสูง
ดอกเบี้ยรายปีอาจไม่นิ่ง
ผูกมัดกับเงื่อนไขธนาคารรัฐ
กรณีดอกเบี้ยปรับขึ้น (+1.5%)
สมดุลระหว่างความเสี่ยงและต้นทุน
ที่อัตราดอกเบี้ย 6.7%
฿44.5 พัน/เดือน
ยอดผ่อนรายเดือนคงที่
วางแผนรายจ่ายได้แน่นอน
ดอกเบี้ยรวมสูงกว่าฐานสั้น
เสียโอกาสจากการรีไฟแนนซ์
กรณีวิกฤติต้นทุน (+3.0%)
เน้นภาระรายเดือนต่ำเป็นลำดับแรก
ที่อัตราดอกเบี้ย 8.2%
฿47 พัน/เดือน
ได้รับวงเงินสูงสุด
ยอดผ่อนช่วงโปรถูกมาก
รวมดอกเบี้ยมหาศาล
ความเสี่ยงสูงหากรายได้สะดุด

กรณีศึกษาและบทเรียนการกู้จริง

“รถซีดานหรูราคา 3 ล้านบาทของผมมูลค่าลดไป 1 ล้านบาทในเวลาเพียง 12 เดือน”

สถานการณ์ตัวอย่าง: คุณเจมส์ (เจ้าของกิจการ ชลบุรี)
“ผมกู้เงินซื้อรถเยอรมันระดับพรีเมียม หลังใช้ไป 1 ปี ตัวแทนจำหน่ายเสนอราคารับซื้อเพียง 1.8 ล้านบาท ขณะที่ยังเหลือหนี้ธนาคาร 2.4 ล้านบาท ผมจึงต้องใช้รถต่อทั้งที่ไม่จำเป็น เพราะไม่มีเงิน 600,000 บาทมาปิดส่วนต่าง”
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย

ไม่ได้คำนึงถึงอัตราการเสื่อมราคาที่รวดเร็วของรถหรูในประเทศไทย

บทเรียนสำคัญ

ไม่ควรจัดไฟแนนซ์เกิน 60% ของมูลค่ารถหรู และควรมีส่วนทุนเพียงพอที่จะขายรถและปิดหนี้ได้เมื่อจำเป็น

Sponsored / Advertisement
ข้อมูลอ้างอิงตลาด

อ้างอิงอัตราดอกเบี้ยธนาคาร

ธนาคาร
อัตราดอกเบี้ย (% ต่อปี)
หมายเหตุ
Thanachart
4.5%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Tisco
4.2%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง
Krungsri Auto
4.6%
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

การเลือกเวลาผ่อนที่เหมาะสม

สั้นมาก
5 ปี
฿42 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿520 พัน
ดอกเบี้ยต่ำDTI สูง
ระยะสั้น
10 ปี
฿25.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.04 ล้าน
ดอกเบี้ยต่ำระดับกลาง
ระยะกลาง
15 ปี
฿19.8 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿1.56 ล้าน
สมดุลปลอดภัย
ระยะยาว
20 ปี
฿17 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.08 ล้าน
สมดุลDTI ต่ำ
ยาวมาก
25 ปี
฿15.3 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿2.6 ล้าน
DTI ต่ำHigher Total Interest
สูงสุด
30 ปี
฿14.2 พัน/เดือน — ประมาณการดอกเบี้ย ฿3.12 ล้าน
Lowest Monthly Payความเสี่ยงสูง

ตารางเหตุการณ์สำคัญการตัดเงินต้นและดอกเบี้ยสำหรับวงเงิน ฿2 ล้าน (5 ปี)

วิเคราะห์สัดส่วนเงินต้นสะสม ดอกเบี้ยสะสม และยอดหนี้คงเหลือใน 5 ช่วงเวลาสำคัญตลอด 60 งวด ที่อัตราดอกเบี้ย 5.20% ต่อปี

จุดลดภาระดอกเบี้ย 50%: สำหรับวิธีลดต้นลดดอกแบบคงที่เงินต้น ยอดผ่อนงวดแรกอยู่ที่ ฿42 พัน ลดลงเหลือ ฿42 พัน/เดือน เมื่อถึงกึ่งกลางสัญญา (เดือนที่ 30 คงเหลือ ฿1 ล้าน) และงวดสุดท้าย (เดือนที่ 60) ผ่อนเพียง ฿42 พัน
ช่วงเวลาสำคัญงวดที่ (เดือน)ค่างวดในเดือนนั้นเงินต้นชำระสะสมดอกเบี้ยจ่ายสะสมเงินต้นคงเหลือ
สิ้นสุดปีที่ 1#12฿42 พัน฿400 พัน (20%)฿104 พัน฿1.6 ล้าน
25% ของสัญญา#15฿42 พัน฿500 พัน (25%)฿130 พัน฿1.5 ล้าน
50% ครึ่งทางสัญญา#30฿42 พัน฿1 ล้าน (50%)฿260 พัน฿1 ล้าน
75% ของสัญญา#45฿42 พัน฿1.5 ล้าน (75%)฿390 พัน฿500 พัน
ปิดบัญชี 100%#60฿42 พัน฿2 ล้าน (100%)฿520 พัน฿0

ตารางวิเคราะห์ความอ่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยและค่างวด (฿2 ล้าน - 5 ปี)

จำลองผลกระทบเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลงตั้งแต่ -1.0% (รีไฟแนนซ์/โปรโมชั่น) ถึง +3.0% (ดอกเบี้ยลอยตัวขาขึ้น) ต่อค่างวดรายเดือนและดอกเบี้ยรวม

กรณีอัตราดอกเบี้ยอัตราดอกเบี้ยค่างวดรายเดือนส่วนต่างต่อเดือนดอกเบี้ยรวม 5 ปีส่วนต่างดอกเบี้ยรวมรายได้ที่ปลอดภัย
รีไฟแนนซ์ / ลดดอกเบี้ย (-1.0%)4.2%฿40.3 พัน-฿1.67 พัน฿420 พัน-฿100 พัน฿89.6 พัน
ดอกเบี้ยลดลงเล็กน้อย (-0.5%)4.7%฿41.2 พัน-฿833฿470 พัน-฿50 พัน฿91.5 พัน
อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงปัจจุบัน (5.2%)5.2%฿42 พัน0฿520 พัน0฿93.3 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวปรับขึ้น (+1.0%)6.2%฿43.7 พัน+฿1.67 พัน฿620 พัน+฿100 พัน฿97 พัน
ดอกเบี้ยลอยตัวระดับกลาง (+2.0%)7.2%฿45.3 พัน+฿3.33 พัน฿720 พัน+฿200 พัน฿100.7 พัน
ภาวะดอกเบี้ยขาขึ้นสูงสุด (+3.0%)8.2%฿47 พัน+฿5 พัน฿820 พัน+฿300 พัน฿104.4 พัน

กลยุทธ์การโปะเงินต้นรายเดือนเพื่อลดดอกเบี้ยและปิดหนี้เร็ว (฿2 ล้าน)

เปรียบเทียบผลลัพธ์การจ่ายโปะเงินต้นเพิ่ม 5%, 10% หรือ 20% ของค่างวดปกติทุกเดือน ว่าช่วยประหยัดดอกเบี้ยและย่นระยะเวลาผ่อนได้กี่เดือน

แผนการโปะเงินต้นโปะเพิ่ม / เดือนระยะเวลาผ่อนจริงย่นเวลาผ่อนดอกเบี้ยที่ประหยัดได้
ผ่อนตามตารางปกติ (ไม่โปะเพิ่ม)+฿060 เดือน0 เดือน฿0
โปะเพิ่มแบบสบาย (+5% / เดือน)+฿2.1 พัน51 เดือน9 เดือน฿288.4 พัน
โปะเพิ่มสมดุล (+10% / เดือน)+฿4.2 พัน49 เดือน11 เดือน฿300.3 พัน
เร่งปิดหนี้ไว (+20% / เดือน)+฿8.4 พัน44 เดือน16 เดือน฿320.6 พัน

เปรียบเทียบผ่อนเท่ากันทุกเดือน (Annuity) กับลดต้นลดดอกเงินต้นคงที่สำหรับ ฿2 ล้าน

สำหรับวงเงินกู้ ฿2 ล้าน ระยะเวลา 5 ปี ที่อัตราดอกเบี้ย 5.20% ต่อปี: การชำระแบบเงินต้นคงที่ช่วยประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ ฿11.2 พัน เมื่อเทียบกับแบบค่างวดคงที่ (Annuity)

รายการเปรียบเทียบเงินต้นคงที่ (ค่างวดลดลง)ค่างวดคงที่ (Annuity)ส่วนต่าง
ค่างวดเดือนแรก฿42 พัน฿37.9 พัน+฿4.07 พัน
ค่างวดกลางสัญญา฿37.8 พัน฿37.9 พัน-฿115
ค่างวดเดือนสุดท้าย฿33.5 พัน฿37.9 พัน-฿4.45 พัน
ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญา฿264.3 พัน฿275.6 พัน-฿11.2 พัน
ยอดชำระรวมเงินต้น + ดอกเบี้ย฿2.26 ล้าน฿2.28 ล้าน-฿11.2 พัน

ประมาณการค่างวดรายเดือนแยกตามธนาคารสำหรับวงเงิน ฿2 ล้าน (5 ปี)

คำนวณค่างวดเดือนแรก ดอกเบี้ยรวม และยอดชำระทั้งหมดสำหรับวงเงิน ฿2 ล้าน ตามอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของธนาคารชั้นนำ

ธนาคารดอกเบี้ยอ้างอิงค่างวดประมาณการดอกเบี้ยรวมประมาณการยอดชำระรวมทั้งหมด
BAAC (Bank for Agriculture & Agricultural Coops)2.99%฿38.3 พัน฿299 พัน฿2.3 ล้าน
UOB Thailand8.075%฿46.8 พัน฿807.5 พัน฿2.81 ล้าน
Land and Houses Bank (LH Bank)2.64%฿37.7 พัน฿264 พัน฿2.26 ล้าน
Kasikornbank (KBank)1.99%฿36.7 พัน฿199 พัน฿2.2 ล้าน
Government Savings Bank (GSB)1.79%฿36.3 พัน฿179 พัน฿2.18 ล้าน
Bangkok Bank3.3%฿38.8 พัน฿330 พัน฿2.33 ล้าน

ตารางการผ่อนชำระ

สรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุดเพื่อให้คุณประเมินเงินกู้ก่อนดูรายละเอียดเชิงลึก

เดือนแรก

฿42,000

เดือนสุดท้าย

฿42,000

ดอกเบี้ยรวม

฿520,000

เดือน 1
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 2
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 3
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 4
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 5
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 6
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 7
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 8
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 9
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 10
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 11
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 12
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 13
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 14
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 15
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 16
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 17
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 18
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 19
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 20
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 21
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 22
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 23
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 24
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 25
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 26
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 27
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 28
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 29
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 30
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 31
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 32
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 33
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 34
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 35
+฿33,333L: ฿8,667
เดือน 36
+฿33,333L: ฿8,667

ดาวน์โหลดข้อมูล

Sponsored / Advertisement

ขั้นตอนถัดไปสำหรับคุณ

เพิ่มประสิทธิภาพตัวเลขหรือเปรียบเทียบกับสินเชื่ออื่นเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะไม่พลาดข้อเสนอที่ดีที่สุด

คำถามที่พบบ่อย

6 คำถาม

ตอบข้อสงสัยเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้เงิน

ตามการคำนวณแบบผ่อนชำระคงที่ ยอดผ่อนชำระรายเดือนจะอยู่ที่ประมาณ ฿42 พัน/เดือน ตลอดอายุสัญญา 5 ปี
ไม่พบคำตอบที่ต้องการ?
ส่งข้อความถึงเรา